Возврат переплаты по кредиту

[Елена300785]

Организация взяла в банке кредит, выплачивает проценты по нему. В свою очередь банк пересчитыват каждый месяц суммы и возвращает на счет организации, при этом в платежном поручении указывает: "Возврат переплаты по кредитным операциям". Куда мне относить эту переплату и как ее закрыть? И не является ли она доходом организации?

[Mmmaximmm]

Я не очень поняла, а откуда переплата? Вы ежемесячно гасите основной долг и проценты?

[Елена300785]

Да, ежемесячно гасим и долг и проценты, а эту сумму которую возвращают, банк рассчитывает исходя из какого то постановления ЦБ РФ (Якобы что то связанное с белоруссией).