Казус с Энергомашбанком

[Аноним]

Банк отказывается проводить платежки на выплату дивидендов учредителям ООО. Платежки возвращаются с комментарием "В связи с пересмотром сборника Тарифов выплаты физическим лицам(дивиденды) не производятся до 09.01.2013".
Вопрос:
1. Имеют ли они на это право.
2. Куда жаловатся и каким образом?

[Аноним]

Он 254 в списке надежносьти банков - неужели еще?

[Над.К]

1. Не имеют на это право

[Аноним]

Точная копипаста из платежек:

Примечание: Платежи (дивиденды)на физ.лиц не принимаются до 09.01.14, в связи с пересмотром тарифного сборника Банка

[Аноним]

А как можно попробовать вытащить деньги? Перевести как зарплату и приложить справку о технической ошибке?

[Аноним]

Самое смешное, что налоговую платежку по дивидендам банк провел, а перевод дивидендов завернул.

[Аноним]

В итоге платежки как зарплату за декабрь завернули - "зарплата должна выплачиваться в конце декабря".
Как зарплату за ноябрь завернули - "зарплата за ноябрь уже выплачивалась".
Звонил, ругался, требовал письменных объяснений, грозил пожаловаться в центробанк.
В итоге как зарплату за первую половину декабря вроде провели (по крайней мере, платежки перешли в состояние "исполнен".
Я фигею - четыре года с этим банком работали без проблем и на тебе...

[Сергей А.В.]

четыре года с этим банком работали без проблем и на тебе...

Все когда-нибудь происходит впервые

[арча]

У нас тоже счет в Энергомашбанке , год проработали без проблем, а под Новый Год отказали в проводке платежей за аренду автомобилей и в авансовом платеже. Причем весь год эти платежи проводились, суммы смешные, но Энергомашбанк сказал, что это очень сомнительные платежи и везите-ка нам все документы по ним. Бухгалтер после звонка в банк, попросила нас открыть счет в другом банке, если мы не хотим по каждой платежке возить им документы.Тоже ругались, пытались что-то доказывать, на контакт не идут Может это временное явление перед Новым Годом, но клиентов они теряют)))). Буквально перед тем, как нам отказали в платежах, на каком-то сайте директор, он же учредитель жаловался, что не может получить обратно займ, отказывают как сомнительный платеж, даже после всех принесенных им документов, не проводят и все

[Марина, Контадор]

Возмещение перерасхода по авансовому отчету тоже отказались провести - совершенно противозаконно - хотя бы потребовали предъявить ав отчеты - отказались даже разговаривать на эту тему - нет, и все.

[арча]

Возмещение перерасхода по авансовому отчету тоже отказались провести - совершенно противозаконно - хотя бы потребовали предъявить ав отчеты - отказались даже разговаривать на эту тему - нет, и все.

Значит так, 9 утром уже были в банке, под роспись сдали два договора аренды транспортных средств, вернулись и провели платежки. Ждемс))) На юр. лиц платежи уходят в момент, а эти два висят. Ждемс))) Со скрипом ушли на следующий день, Москва дала добро. Авансовые будем уже через другой банк проводить. Расклад такой, на физиков они и 100 рублей без документов провести не дадут, да похоже и с документами тоже ( смотря какая сумма). У нас сумма смешная была, говорят открывайте в другом банке, переводите деньги туда и там проводите платежи на физ.лиц, если в других банках документы не спрашивают. Мы Ваши деньги на Ваш счет в другом банке переводим без проблем. Вот так.

[Аноним]

Так и есть. Юрикам уходят свободно довольно крупные суммы. На наш второй расчетный счет в другом банке - тоже. Оплата на карту ИП - без проблем. Налоги - в пять секунд. С зарплатами тоже без особых проблем (хотя два раза за один расчетный период одному человеку не проводят). Премии - копию приказа подвай. А дивиденды, под авансовый отчет - глухо.

[Аноним]

Кстати тоже был с утра в "Бенуа" и у обеих операционисток стояли клиенты и заполняли чеки в книжках. Одна клиенту говорила "Вы первый раз что-ли чек заполняете? - Ага... - Неправильно заполнили!". Похоже, по чекам деньги выдают.

[Просто человек]

Что мешает открыть счет в другом банке и сделать пополнение счета из этого странного банка?

[арча]

Что мешает открыть счет в другом банке и сделать пополнение счета из этого странного банка?

Мы как раз этим сейчас и занимаемся

[Аноним]

Попробовал в новом году первый раз отправить дивиденды. Пришел ответ*:

Добрый День!
Просьба выслать по Банк-клиенту решение,протокол о выплате дивидендов,бухгалтерский баланс и платежное поручение на оплату НДФЛ.
До получения документов,платеж,к сожалению,не может быть осуществлен.
Ждем.Заранее благодарны.

ОАО "Энергомашбанк"

[Аноним]

Проблемы с декабря 2013. Пришел за своими. Начальница отделения (жалко её) битый час просила предоставить любые бумаги, лишь бы отвалил. Ссылалась на 115 ФЗ, инструкции ЦБ, а также внутреннии. Ни одной не предоставила. Короче пыталась неумело развести. ИТОГО: Наличные на карты проводят до 30 000 р. В банкоматах выдают до 30 000 р. Энергомаш покойся с миром. Хвала Анабибулкиной и раннего ей климакса. 28 января.

[Demin]

Просьба выслать по Банк-клиенту решение,протокол о выплате дивидендов,бухгалтерский баланс и платежное поручение на оплату НДФЛ.

Ну так оно же у Вас всё есть? Ну хотя бы платёжка на НДФЛ?

[Аноним]

Платежку НДФЛ они провели раньше, чем написали этот ответ. Протокол есть, конечно. Баланс... Вообще-то мы ООО на упрощенке и бухучет вести не обязаны. Но мы его ведем, да. АБК, в которой мы обслуживаемся, насколько я знаю, готовит баланс не к каждому заскоку со стороны банка, а к празднику уплаты квартальных налогов или еще как-то. Но дискутировать на эту тему с банком я вообще не хочу - проще перекинуть деньги на счет в другом банке и заплатить дивиденды оттуда. И доработать последние месяцы по контрактам, по которым у нас в ЭМБ оформлены паспорта сделок и свалить оттуда нафик.

Ну так оно же у Вас всё есть? Ну хотя бы платёжка на НДФЛ?

[Над.К]

Вообще-то мы ООО на упрощенке и бухучет вести не обязаны.

С 2013 года обязаны. И всегда надо было вести бухучет, если распределяете дивиденды. Потому что делится между участниками чистая прибыль, определяемая по данным бухучета.

[Аноним]

Да ведем мы его с самого начала деятельности (2007 г). Как раз с целью начисления дивидендов. Хотя, АФАЙК, требование их начисления по данным бухучета ни в одном законе не прописано, а следует только из писем минфина и солидарных с ним судов. Вот как раз чтобы не спорить с минфином и судами и ведем. Но вопрос-то не в том, как правильно начислять дивиденды, а в том, насколько адекватно требование банка предоставлять баланс на каждую выплату учредителям.

[Demin]

Платежку НДФЛ они провели раньше, чем написали этот ответ.

Ну раз платёжка у них есть - ею просто нужно было тыкнуть в ноздри. Бывает, что банк клинит.

И доработать последние месяцы по контрактам, по которым у нас в ЭМБ оформлены паспорта сделок и свалить оттуда нафик.

Паспорта можно и перевести, если качество не устраивает.

насколько адекватно требование банка предоставлять баланс на каждую выплату учредителям.

А можно я несколько расширю этот вопрос? Вот я так понимаю, что есть финрезультат (прибыль), с неё уплачены налоги, полученная чистая прибыль подтверждается аудитом, потом собственники принимают решение о выплате дивидендов. То есть ОДИН раз в год принимается это решение. Я верно всё понимаю?

[Над.К]

требование их начисления по данным бухучета ни в одном законе не прописано,

Вообще-то по другому Вы их никак посчитать не можете вообще ))
И весь мир против Вас, да. И налоговая, и Минфин, и суды. Так может все-таки Вы неправы, а не весь мир вокруг?

полученная чистая прибыль подтверждается аудитом,

Аудиту подлежат далеко не все организации. И делить прибыль можно не один раз в год, а чаще.

[Аноним]

Ох, трудно с Вами. Я разве говорил, что мы не ведем бухучет и дивиденды начисляем как-то иначе? Я как раз наоборот до хрипоты спорю с директорами ООО, которые свято верят, что раз по закону ООО на упрощенке не обязано (теперь значит обязано - оно и к лучшему) вести бухучет, то можно выплачивать как дивиденды любые деньги, которые сочтут нужными. Ищу для них письма минфина - "а письма минфина не закон, а в законе написано". Даю решения арбитража которые ссылаются на письма минфина - "ну так они кредит взяли и дивиденды этими деньгами заплатили - вот арбитраж так и решил. Вот если бы они не кредитные деньги взяли, а полученные от клиентов, тогда можно было бы".

Короче, перекинул в другой банк, послал те-же платежки на дивиденды - из банка позвонили, спросилы - "вы такие платежки посылали? да! хорошо, спасибо". Все.

[Demin]

Аудиту подлежат далеко не все организации. И делить прибыль можно не один раз в год, а чаще.

Понял, спасибо.

то можно выплачивать как дивиденды любые деньги, которые сочтут нужными.

А вот это да, известная болезнь.

[Аноним]

А еще есть информация, что на сегодняшний день Энергомашбанк приостановил операции по внутренним счетам в связи с отсутствием денег

[Demin]

А еще есть информация, что на сегодняшний день Энергомашбанк приостановил операции по внутренним счетам в связи с отсутствием денег

Для операций по внутренним счетам (кстати, что это????) деньги вообще не нужны. Потому как это суть записи.

[Аноним]

По моим наблюдениям на сегодня состояние не изменилось - платежки юр.лицам, в том числе на свой счет предприятия в другом банке - проводятся и доходят без проблем, в т.ч. миллионные суммы. В адрес физических лиц - без проблем только зарплата, причем требуют прислать платежку НДФЛ, если налог платился из другого банка.