×
×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 14 из 14
  1. #1
    Клерк Аватар для Провинциалка
    Регистрация
    10.08.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    494

    Запросна выгодоприобретателя

    Наш разлюбимый банк, в случае поступления денег на наш счет за третье лицо присылает требование о предоставлении целого пакета документов (Анкеты выгодоприобретателя, сопровод. письмо, копии док-ов...) на это самое третье лицо. И последнее время очень уж они зачастили с этими запросами.К моему позору ни по одному запросу я еще не ответила - физически нет времени! Это же нужно только этим и заниматься!!!!
    В этом же письме указано" В соответствии с ФЗ№115-ФЗ от 07.08.2001г...... БАНКИ ОБЯЗАНЫ идентифицировать платежи клиетнтов..."
    В связи с этим вопрос: это же БАНКИ обязаны, почему запросы нам?
    И еще вопрос: что нам будет за непредоставление этих сведений?
    Заранее спасибо.
    Если в семье только один муж, он вырастает эгоистом

  2. #2
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Провинциалка,
    это же БАНКИ обязаны, почему запросы нам
    Вот банк в рамках исполнения своих обязанностей и шлет Вам запрос с ПРОСЬБОЙ предоставить информацию для идентификации выгодоприобретателя.
    что нам будет за непредоставление этих сведений
    банк обязан в течение не помню точно скольки дней ждать ответ, а потом в произвольной форме сообщает в ФСФМ об отказе клиентом предоставить запрошенную информацию. Все. Рутина.

  3. #3
    ЛИС Аватар для sema
    Регистрация
    14.08.2003
    Адрес
    Гондурас
    Сообщений
    17,736
    Провинциалка, Прови)) послушай совет))) ты предоставь лучше документы....отказ предоставиьт доки это не хорошая штука.
    Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
    Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.

  4. #4
    Клерк Аватар для Провинциалка
    Регистрация
    10.08.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    494
    в течение не помню точно скольки дней ждать ответ
    5 дней
    Все. Рутина
    не. ну на этом наверняка не кончается...
    Если в семье только один муж, он вырастает эгоистом

  5. #5
    Клерк Аватар для Провинциалка
    Регистрация
    10.08.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    494
    ты предоставь лучше документы
    sema , блин, так они там такую инфу запрашивают!!! И величину уставного капитала(оплаченный,зарегистрированный), и основной вид деятельности, и какой сотрудник и когда открыл первый счет.... Как все это узнать о каждом клиенте???!!!
    Если в семье только один муж, он вырастает эгоистом

  6. #6
    ЛИС Аватар для sema
    Регистрация
    14.08.2003
    Адрес
    Гондурас
    Сообщений
    17,736
    Провинциалка, прови я знаю какую инфу запрашивают)))))) часть данных ты можешь накопать в инете типа дата регистрации, инн, огрн рег орган. другую часть просто у контрагента по телефону спросить))) коегде можно и прочерки проставить)
    Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
    Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.

  7. #7
    Клерк Аватар для Провинциалка
    Регистрация
    10.08.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    494
    sema , понятно.... короче отвертеться не получится..... ПОНТЫ НЕ ПРОЙДУТ
    Если в семье только один муж, он вырастает эгоистом

  8. #8
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Провинциалка,
    блин, так они там такую инфу запрашивают!!!
    Поверьте, это не их (наша) блажь. С них (нас) тоже требуют, блин, такое, что, блин,
    И величину уставного капитала(оплаченный,зарегистрированный), и основной вид деятельности
    Ну уж это можно и у контрагента спросить. Помогите любимому банку.

  9. #9
    Клерк Аватар для Провинциалка
    Регистрация
    10.08.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    494
    Ну уж это можно и у контрагента спросить
    я конечно все понимаю.... но представляете, что каждый день нужно готовить по подобному пакету документов,обзванивая клиентов, и ВЕЗТИ доки в банк, а попутно еще собирать доки для наложки, по всяким встречным проверкам, а попутно считать з/п, делать и сдавать квартальную отчетность, и про текучку тоже не забывать...... Извините... не удержалась...
    Если в семье только один муж, он вырастает эгоистом

  10. #10
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Провинциалка,
    но представляете, что каждый день нужно готовить по подобному пакету документов,обзванивая клиентов, и ВЕЗТИ доки в банк, а попутно еще собирать доки для наложки, по всяким встречным проверкам, а попутно считать з/п, делать и сдавать квартальную отчетность, и про текучку тоже не забывать
    Во-во. А банкам еще и МСФО лепить, и отчетность в ЦБ сдавать, и в ФСФМ письма отправлять, и на запросы ФНС, СУ МВД, ССП отвечать, и инкассовые на 1 копейку проводить, да еще и клиентам выписки давать...

  11. #11
    Клерк Аватар для Провинциалка
    Регистрация
    10.08.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    494
    Demin , давайте облегчим жизнб друг другу - вы нам не пишете - мы не готовим ответы на ваши письма))
    кста, а по почте мона эти доки отправить?
    Если в семье только один муж, он вырастает эгоистом

  12. #12
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Провинциалка,
    по почте мона эти доки отправить
    не вижу никаких препятствий.
    вы нам не пишете - мы не готовим ответы на ваши письма
    если банк не выполняет требования по идентификации - есть бАльшой риск потерять лицензию за непротиводействие легализации.

  13. #13
    ЛИС Аватар для sema
    Регистрация
    14.08.2003
    Адрес
    Гондурас
    Сообщений
    17,736
    Demin, по почте.... нет у меня уверенности в правильности этого выхода... стук то уже пройдет...
    Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
    Я обладаю большой роскошью ... говорить то, что я думаю.

  14. #14
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    sema
    В ФСФМ поступает такой объем этих бумажных сообщений, что там народ вешается.
    И сейчас изменения в 207-П готовят, чтобы банки могли эти сообщения слать в электронном виде.
    Да и фиг с ним, со стуком. Ну, пройдет. А потом пришел ответ от клиента. Но он ведь поступил в банк. И это - главное.

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •