×
×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 13 из 13
  1. #1
    Клерк Аватар для nvv23
    Регистрация
    13.11.2006
    Сообщений
    67

    Эврика Имеет ли право банк требовать договор аренды?

    Добрый день!

    Я ИП на упрощенке.
    Арендую у завода производственное помещение.
    Плачу ему в месяц где-то 70-90 тысяч по безналу арендной платы.

    Через пол года такой работы звонит мне операционист банка и требует срочно принести им копию договора аренды.

    Спрашиваю с какой стати, отвечает на основании 115-ФЗ
    (Федеральный закон о противодействии легализации (отмыванию)
    доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.)

    Я думал что договор это моя коммерческая тайна. Разве не так?
    Действительно банк вправе требовать копии коммерческих договоров?
    Последний раз редактировалось nvv23; 14.05.2007 в 09:41.

  2. #2
    киник Аватар для stas®
    Регистрация
    24.02.2002
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    36,128
    Насколько я понимаю, банк вправе запросить документы на операции с недвижимостью. При Вашем отказе он сообщит в КФМ. Больше он IMHO ничего сделать не может.

  3. #3
    Клерк
    Регистрация
    13.02.2005
    Сообщений
    22,822
    Цитата Сообщение от nvv23 Посмотреть сообщение
    Действительно банк вправе требовать копии коммерческих договоров?
    В сад банк.
    Эта сделка не попадает под обязательный контроль, см. п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ.

    ps: Требовать то он вправе... только вот давать ему их вовсе не обязательно.

  4. #4
    Клерк
    Регистрация
    13.02.2005
    Сообщений
    22,822
    Цитата Сообщение от stas® Посмотреть сообщение
    Насколько я понимаю, банк вправе запросить документы на операции с недвижимостью.
    Угу, если сумма сделки превышает 3 млн. руб., чем тут явно не пахнет.

  5. #5
    Вожак гоблинов Аватар для Akul
    Регистрация
    01.09.2006
    Адрес
    Москва, Олимпийская деревня
    Сообщений
    181
    а вы попробуйте объяснить операционисту что вы ИП, а не ООО и юридического адреса у вас нет
    скорее всего банк интересует договор аренды именно как подтверждение юридического адреса.
    ух ты! ах ты! все мы космонавты!

  6. #6
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    2All, банк запрашивает копию договора как раз затем, чтобы выяснить, превышает ли сумма сделки с недвижимостью порог в 3 млн. рублей. То бишь, подпадает она под
    п. 1.1 ст. 6 115-ФЗ
    , или не подпадает.

  7. #7
    Клерк Аватар для Svetishe
    Регистрация
    21.02.2002
    Адрес
    г. Москва
    Сообщений
    15,147
    Нет, они просят это в рамках подтверждения местонахождения, предлагают предоставить им копию договора аренды или подтверждение права собственности на помещение по заявленному адресу. Складывают это в папку и ставят галку в списке клиентов, на том всё и заканчивается.

  8. #8
    Клерк Аватар для nvv23
    Регистрация
    13.11.2006
    Сообщений
    67
    Цитата Сообщение от Svetishe Посмотреть сообщение
    Нет, они просят это в рамках подтверждения местонахождения, предлагают предоставить им копию договора аренды или подтверждение права собственности на помещение по заявленному адресу.
    Ну подвердить мое местанохождение они вряд ли смогут.
    ИП зарегистрировано не по тому адресу, где я арендую производственное помещение.

    Мне кажется, что так как платеж за аренду превышает 60 тыс. руб. они так обеспокоились.
    Хотя я плачу заводу, который явно не входит в перечень террористических организаций, так что непонятно.

  9. #9
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Svetishe,
    они просят это в рамках подтверждения местонахождения
    Да, это тоже вариант.
    nvv23,
    Мне кажется, что так как платеж за аренду превышает 60 тыс. руб. они так обеспокоились.
    Ну, 60 тысяч - это больше относится к проверке кассовой дисциплины относится, но причем здесь ИП? Или Ваш банк считает, что ИП тоже надо проверять?

  10. #10
    Клерк Аватар для nvv23
    Регистрация
    13.11.2006
    Сообщений
    67
    Цитата Сообщение от Demin Посмотреть сообщение
    Ну, 60 тысяч - это больше относится к проверке кассовой дисциплины относится
    Да я спутал, в законе сомнительные операции - свыше 600 тыс.

  11. #11
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    nvv23,
    в законе сомнительные операции - свыше 600 тыс.
    Не совсем так. Сомнительность операции от суммы не зависит. 600 тысяч - это порог обязательного контроля для некоторых видов операций.

  12. #12
    Bankir Аватар для Linsy
    Регистрация
    28.09.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    476
    Цитата Сообщение от nvv23 Посмотреть сообщение
    Да я спутал, в законе сомнительные операции - свыше 600 тыс.
    Нет. В законе два момента:
    1. Обязательный контроль (от 600 тысяч рублей на определенный законом перечень операций, в том числе и на сделки с недвижимостью, хоть ваш агент и не террорист)
    2. Необычные сделки - без порога суммы операции, хоть от копейки, если ваш банк посчитает операцию подозрительной.

  13. #13
    Клерк
    Регистрация
    13.02.2005
    Сообщений
    22,822
    Цитата Сообщение от Linsy Посмотреть сообщение
    Нет. В законе два момента: ...
    Да уж...
    Я так понимаю, закон то Вы явно читали. Так к чему откровенно врать?
    Пророг сделок с недвижимостью, подлежащих контролю, приведен выше, и он 3 млн, а не 600 тыс., и статья приведена.

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •