×
×

Ответить в теме

Ответить в теме: Банк запросил отчет о потраченных деньгах ИП

Ваше сообщение

Для входа нажмите здесь

 
 

Вы можете выбрать иконку, характеризующую сообщение

Дополнительные опции

  • Преобразит www.example.com в [URL]http://www.example.com[/URL].

Просмотр темы (новые вначале)

  • 12.03.2019, 13:30
    Аноним
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    в СБЕРБАНК мы написали и их ответ устроил:

    Чеки по затратам наличных денежных средств мной не хранятся, в связи с применением системы налогообложения в виде ЕНВД.
    Налогоплательщик на ЕНВД должен вести учет физических показателей, в том числе и их изменений, в течение налогового периода. Следовательно, предприниматели - плательщики ЕНВД подпадают под действие подп. 1 п. 2 ст. 6 Закона N 402-ФЗ и могут не вести бухгалтерский учет. При этом для предпринимателей - плательщиков ЕНВД, налоговым законодательством не предусмотрена обязанность ведения учета доходов в целях, не связанных с налогообложением. Об этом было сказано в Письме Минфина России от 02.03.2015 N 03-11-11/10791.
    Статьей 23 Налогового кодекса РФ определены основные обязанности налогоплательщиков вне зависимости от обстоятельства ведения или неведения ими бухгалтерского учета.
    При этом налогоплательщики также обязаны в течение четырех лет обеспечивать сохранность, в частности, документов, необходимых для исчисления и уплаты налогов, в том числе документов, подтверждающих получение доходов, если иное не предусмотрено НК РФ (пп. 8 п. 1 ст. 23 НК РФ).
    Кроме того, имеется судебно-арбитражная практика, согласно которой привлечение индивидуального предпринимателя к ответственности в данной ситуации является неправомерным, поскольку индивидуальный предприниматель является плательщиком ЕНВД, данный налоговый режим не предусматривает ведение учета доходов и расходов, соответственно, отсутствует необходимость хранения первичных документов, подтверждающих совершение хозяйственной операции (см. Постановление ФАС Поволжского округа от 18.06.2013 по делу N А12-20760/2012).
    Таким образом, налогоплательщики обязаны хранить документы, подтверждающие получение доходов, - применительно к плательщикам ЕНВД, не ведущим бухгалтерский учет, документы по расходам они не обязаны хранить, если только эти расходы не участвуют в расчете налога.
  • 30.11.2017, 22:26
    Аноним
    Допустим отдал долг ФЛ, как ФЛ по расписке.
  • 30.11.2017, 20:54
    Evgeniyh
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Они имеют на это право однозначно. Другое дело, как вы будете собирать сейчас все эти документы, это практически нереально!
  • 03.11.2017, 13:43
    Lartchik
    Цитата Сообщение от Евгений_Пантелеев Посмотреть сообщение
    А можете мне подсказать те самые "безопасные способы получения денег со своего расчетного счета"?!
    И мне интересно
  • 02.11.2017, 15:23
    Евгений_Пантелеев
    Al_Kor, Добрый день!
    А можете мне подсказать те самые "безопасные способы получения денег со своего расчетного счета"?!
    И еще: какие документы лучше предоставлять по требованию банка, в качестве подтверждения уже снятых денег?
    Буду вам очень и очень признателен!)
  • 04.08.2017, 20:12
    Лёнка
    Цитата Сообщение от Марьяна-бух Посмотреть сообщение
    общая сумма?
  • 04.08.2017, 19:44
    Al_Kor
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    гы... заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц...
    Не совсем корректно указанно какую карту заблокировали и какой перечисление какое назначение платежа, так как некоторые деятели берут на неперсонифицированную карту сбера кидают 300-500 к средств с назначением "перевод собственных средств" конечно ее блокирнут там по моему лимит толи 90 к в месяц через банкомат толи что то рядом и вообще она дл таких сумм не предназначена.
  • 04.08.2017, 19:26
    Марьяна-бух
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц.
    Это один платёж был или общая сумма?
  • 04.08.2017, 19:14
    Лёнка
    Цитата Сообщение от Al_Kor Посмотреть сообщение
    достаточно хорошо работает связка Альфа - Сбер, то есть р/с в Альфе а карты в Сбере, если не очень крупные суммы примерно до 3лям...а больше и не получиться по нынешним лимитам то протяните квартал свободно а то и два
    гы... заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц...
  • 04.08.2017, 19:11
    Лёнка
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Огласите все список пжалста.
    Альфа, Связь-банк, Открытие, ВТБ,СМП,Сбер,Ситибанк,Бинбанк, Авангард (это из своего опыта и опыта клиентов)
  • 04.08.2017, 17:15
    Al_Kor
    [QUOTE=Аноним;54872577]
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Альфа..[/QUOTE

    с Промсвязьбанком та же история. Отпкрыли ИП и первый раз перевели 500 тысяч. Ип снял 300 и его заблокировали. Остальные смог снять в кассе... но р/счета нет

    Ощущение что банками впариваемые корпоративные карты-зло,т.к. р/счета с ними именно и блокируют повсеместно...
    Еще раз пишу...на корпоративные карты ИП перечислять нецелесообразно, карта должна быть только физ лица, кэш карты даже не берите в банке
  • 04.08.2017, 17:11
    Al_Kor
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    гы.. он первый в моем списке, где не надо открывать счета
    ни расчетные, ни ФЛ)))
    Ну это вы зря...Альфа один из самых вменяемых из крупняков, просто надо все грамотно делать, вот ПСБ и все остальные это лажа, ПСБ максимум неделя а то и две, Авангард две недели достаточно хорошо работает связка Альфа - Сбер, то есть р/с в Альфе а карты в Сбере, если не очень крупные суммы примерно до 3лям...а больше и не получиться по нынешним лимитам то протяните квартал свободно а то и два
  • 04.08.2017, 16:27
    Аноним
    Лёнка!, Огласите все список пжалста.
  • 04.08.2017, 15:42
    Аноним
    [QUOTE=Karryka;54872503]Альфа..[/QUOTE

    с Промсвязьбанком та же история. Отпкрыли ИП и первый раз перевели 500 тысяч. Ип снял 300 и его заблокировали. Остальные смог снять в кассе... но р/счета нет

    Ощущение что банками впариваемые корпоративные карты-зло,т.к. р/счета с ними именно и блокируют повсеместно...
  • 04.08.2017, 15:20
    Лёнка
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Альфа..
    гы.. он первый в моем списке, где не надо открывать счета
    ни расчетные, ни ФЛ)))
  • 04.08.2017, 13:43
    Karryka
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    Karryka, имя банка озвучьте, плиз...
    я статистику собираю-для дела надо)))
    Альфа..
  • 04.08.2017, 13:35
    Лёнка
    Karryka, имя банка озвучьте, плиз...
    я статистику собираю-для дела надо)))
  • 04.08.2017, 10:10
    Karryka
    Al_Kor, нам сразу заблокировали снятия. Но рассчитываться безналом было можно.
    В итоге, письмо составили, без расшифровки расходов естественно со ссылками на статьи и они еще запросили договора и накладные с наиболее крупными контрагентами и все. Но в итоге лимит на месяц по снятию 1 млн.руб., а за один раз 300 тыс. Карту на физика пока еще не оформляли, но планируем все-таки оформить.
  • 04.08.2017, 02:03
    Al_Kor
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Я так понимаю мой ответ запоздал и счет вам все таки заблокировали...но все равно напишу для других.
    Грубейшая ошибка это снятие денег по корпоративной карте, не забывайте что ИП это физлицо и в отличие от Юрлица имеет право распоряжаться всеми деньгами имеющимися на своем счету по своему усмотрению...то есть снимать их со счета без ограничений, единственно банки могут брать комиссию за снятия крупных сумм согласно тарифам банка. Деньги можно и нужно переводить на счет к которому прикреплена дебетовая карта оформленная непосредственно на Вас! формулировка назначения платежа должна быть такая: "доход от ведения предпринимательской деятельности за вычетом всех налогов" то есть с такой формулировкой и в таком именно порядке снятия денег вам ни один банк не задаст вопросов если конечно вы не будете снимать очень крупные суммы, а именно как правило порог установлен в три миллиона рублей...когда вы его преодолеете то банк может все таки запросить документы происхождения денег но не их трат. В вашем случае вы снимали деньги как бы под отчет и по этому банк естественно запросил у вас подтверждающие документы по расходу, я к сожалению не знаю чем занималось ваше ИП и по этому более конкретно не могу рассказать "как лечить вашу болезнь". Если сообщите характер деятельности осуществляемой ИП смогу ответить более конкретно и посоветовать безопасные способы получения денег со своего расчетного счета.
  • 26.06.2017, 15:02
    АвдотьКА
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    АвдотьКА, лесом пойдет ИП, когда ему счет заблокируют. При больших оборотах он как раз необходим. Поэтому изъясняться с банком все равно придется
    Отчитываться о личных средствах?????? Красота))))) "Покупка трусов в магазине для взрослых размера трихуэль" Частенько приходилось отчитываться то?
  • 26.06.2017, 14:42
    Над.К
    АвдотьКА, лесом пойдет ИП, когда ему счет заблокируют. При больших оборотах он как раз необходим. Поэтому изъясняться с банком все равно придется
  • 26.06.2017, 14:40
    АвдотьКА
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Личные средства = личные средства банку не подотчетные. Статья 137 УК РФ. Нарушение неприкосновенности частной жизни. Лесом,только лесом
  • 26.06.2017, 14:10
    Над.К
    У вас вариантов, собственно, нет. Либо вы представляете документы, либо банк заблокирует счет
  • 26.06.2017, 14:01
    Karryka
    ИП говорит, что снимала по Alfa-cash без указания формулировки. Банк установил лимит снятий на месяц, при желание снять больше лимита нужно подтвердить документами на что именно съем. Ну и соответственно требуют обосновать уже снятые суммы.
  • 23.06.2017, 21:25
    Елена_N
    Обсуждалось много раз. С какой формулировкой снимались деньги?
  • 23.06.2017, 13:21
    Karryka
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •