Ответить в теме

Сообщение от stas®

Я не вполне понимаю, какое отношение эти все фантазии имеют к исходному вопросу .

Согласно российскому законодательству банки могут оформлять чековые книжки физическим лицам.

В сбербанке в советское время при получении кредиа и по заявлению выдавалась чековая книжка! И вопрос о обналичке не стоит ! Чековая книжка привязана к лицу ее получившему!

а одно будет вытекать из другого, сначала пара сообщений, а потом вас мило попросят закрыть счет

Я не вполне понимаю, какое отношение эти все фантазии имеют к исходному вопросу .

Согласно российскому законодательству банки могут оформлять чековые книжки физическим лицам.

это точно, а если этопроделсть скарточным счтоммогут еще и ограничить сьемналичночти с карточки, а то и заблокировать, причем без объяснений

Сообщение от stas®

Вы не путаете контроль операций и запрет операций? Это немного разные вещи

а одно будет вытекать из другого, сначала пара сообщений, а потом вас мило попросят закрыть счет

Так они и так уже к этой деятельности приравнены, попробуйте несколько раз снять наличные деньги в банке

Вы не путаете контроль операций и запрет операций? Это немного разные вещи

Сообщение от stas®

А владение реальными наличными деньгами, видимо, следует приравнять к террористической деятельности

Так они и так уже к этой деятельности приравнены, попробуйте несколько раз снять наличные деньги в банке, просто пару дней подряд и посмотрите, что будет делать при этом кассир или операционист, она снимает все ваши паспортные данные, а если задать ей вопрос, что вы делаете, готовите на меня сообщение? она извиняющимся голосом ответит: Ну вы же понимаете. К сожалению работа у неё такая, но при этом не надейтесь, что это сделают только при сумме свыше 600 тыс. Банки начинают страховаться с сумм в разы меньше. Отправили сообщение спят спокойно. И это правильно.

а вы считаете выдачу чековой книжки нарушением закона?

Да и где в чеках Вы увидели особые возможности для легализации?

Сообщение от stas®

А владение реальными наличными деньгами, видимо, следует приравнять к террористической деятельности

В чем особенная анонимность чека я, честно говоря, не понимаю совсем.

И я точно знаю, что три-четыре года назад один из московских банков имел реальный чековый проект для физических лиц.

Три-четыре года назад ещё практически не отбирали лицензии за нарушение этого закона

Благодарю вас всех, что помогли лучше разобраться в заданном мною вопросе.
Лучше поздно,чем никогда.

Ежели говорить о безналичных операциях, то см. главу 4 Положения Банка России №222-П.

А так как чек и есть денежные средства, которые вам в принципе обязаны выплатить по первому вашему требованию, то его можно приравнять ко вкладу на анонимного владельца. Отсюда и дух легализации, то есть отмывания.

А владение реальными наличными деньгами, видимо, следует приравнять к террористической деятельности

В чем особенная анонимность чека я, честно говоря, не понимаю совсем.

И я точно знаю, что три-четыре года назад один из московских банков имел реальный чековый проект для физических лиц.

Сообщение от Sotskiy

Смотрите сами по 115-фз в банке эти операции подлежат обязательному контролю: размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
а также Кредитным организациям запрещается:
открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
А так как чек и есть денежные средства, которые вам в принципе обязаны выплатить по первому вашему требованию, то его можно приравнять ко вкладу на анонимного владельца. Отсюда и дух легализации, то есть отмывания.

Все правильно, спасибо.

Прием и выдача налички физикам производится по кассовым ордерам. В чем вопрос-то?

Сообщение от ЗН

Извините, ничего не поняла.

Смотрите сами по 115-фз в банке эти операции подлежат обязательному контролю: размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;
открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;
а также Кредитным организациям запрещается:
открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;
открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;
А так как чек и есть денежные средства, которые вам в принципе обязаны выплатить по первому вашему требованию, то его можно приравнять ко вкладу на анонимного владельца. Отсюда и дух легализации, то есть отмывания.

Сообщение от Sotskiy

А раньше в банках книжки физикам давали

До октябрьской социалистической революции 1917 года?

А раньше в банках книжки физикам давали

Сообщение от stas®

а если прочесть главу ГК про расчеты чеками?

Конечно, прежде чем задать вопрос, я прочла все по указанной теме в ГК, а дальше стала изучать нормативные банковские документы по моему вопросу, и пришла к вышеуказанному выводу. А задала я вопрос,чтобы убедиться в правильности моего вывода или, есть все-таки нормативные банковские документы, разрешающие иметь банковскую чековую книжку физическим лицам, но я не нашла.

а если прочесть главу ГК про расчеты чеками?

Сообщение от Sotskiy

От вашего вопроса уже веет духом легализации. Извините плиз, что без законодательства

Извините, ничего не поняла.
А мой ответ на мой вопрос следующий:

Выдержка из " Положение N 199-П "О ПОРЯДКЕ ВЕДЕНИЯ КАССОВЫХ ОПЕРАЦИЙ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ" :

"Выдача наличных денег организациям с их банковских счетов производится по денежным чекам."

Вывод: Согласно 199-П физические лица не имеют право иметь
банковскую чековую книжку.

То есть, операции по выдаче наличных денег со счетов по вкладам граждан по банковской чековой книжке не предусмотрено.

Сообщение от ЗН

Мне задан вопрос:" Согласно законодательству РФ могут ли физ.лица иметь банковскую чековую книжку?"
Хочется,чтобы были ссылки на статьи в законодательстве. Если кто-то захочет помочь, буду очень благодарна.

Представьте себе что у нас сейчас все банки борятся с легализацией (отмыванием) денежных средств, практически все из них отказались от выпуска векселей по предъявлении. А если вы начнете выдавать эти чеки без указания фамилий кому надо заплатить? От вашего вопроса уже веет духом легализации. Извините плиз, что без законодательства

Мне задан вопрос:" Согласно законодательству РФ могут ли физ.лица иметь банковскую чековую книжку?"
Хочется,чтобы были ссылки на статьи в законодательстве. Если кто-то захочет помочь, буду очень благодарна.