Ответить в теме

SergeiP,

>чем что?

Чем число, с которым Вы просили сравнить :-)
То есть чем "300...700 килорублей".

Так у Вас меньше 300 килорублей в месяц? Спите себе спокойно, Неуловимый Джон...

SergeiP,

То есть для удовлетворения банковского работника главное значение имеет размер?

Ваш интеллект блещет. Видимо, Вы имели в виду общую некую сумму оборотов?
Нет, не только. Еще периодичность. Еще соответствие критериям необычных/подозрительных сделок, и сделок ОК. Кроме того, в ПВК кредитной организации, как правило, прописывается некая цифра, по которой смотрят дробление сделки.
Если в Вашем случае Х = 100 долларам 2 раза в месяц - то кому Вы нужны, о Неуловимый Джон? Но если вас таких Джонов нарисуется, скажем, с пару сотен, и будут основания предполагать, что вы , Джоны, взаимосвязаны - тады извините.

Сообщение от Demin

Я не читал правил внутреннего контрля кредитной организации, в которой Вы обслуживаетесь. Так что - извините.

Я имел в виду "это уже подозрительно с _Вашей_ точки зрения или еще нет?".

Правда, знать бы, сколько это - Х.

То есть для удовлетворения банковского работника главное значение имеет размер?

>чем что?

Чем число, с которым Вы просили сравнить :-)
То есть чем "300...700 килорублей".

SergeiP,

Если сравнивать с моим месячным доходом, то у меня поменьше будет

чем что?

Вот кстати, в пятницу получил от своего постоянного контрагента на свой предпринимательский транзитный счет X евро,
вчера все их продал, получил в результате на расчетный предпринимательский счет Y рублей

Шарман! Всем бы таких клиентов, как Вы!

сегодня 90% этой суммы перевел на две из своих карт в двух разных банках. И примерно так же - два раза в месяц.

Опять шарман!

Я уже подозрительный клиент или еще нет?

Я не читал правил внутреннего контрля кредитной организации, в которой Вы обслуживаетесь. Так что - извините. Правда, знать бы, сколько это - Х.

Сообщение от Demin

И сравните с моей (если угодно - со своей) зарплатой.

Вашей зарплаты я не знаю, а у меня зарплаты вообще нет

Если сравнивать с моим месячным доходом, то у меня поменьше будет, но не на порядок Особенно если нижнюю границу озвученной суммы сравнивать

Наркотиками не торгую, торгую исключительно продуктами собственного головного мозга

Вот кстати, в пятницу получил от своего постоянного контрагента на свой предпринимательский транзитный счет X евро,
вчера все их продал, получил в результате на расчетный предпринимательский счет Y рублей, сегодня 90% этой суммы перевел на две из своих карт в двух разных банках. И примерно так же - два раза в месяц.

Я уже подозрительный клиент или еще нет?

Чебурашка, я в этом топике участвую с самой первой страницы...

SergeiP,

"Речь шла как раз об обратном - о неизбежности СНЯТИЯ наличных".

в конкретном упомянутом случае, не правда ли?

Банк отказывается переводить деньги (300-700 тыс.) на счет до востребования. Аргументирует 115-ФЗ. Деньги "свои" по договорам - не кредитные.

И сравните с моей (если угодно - со своей) зарплатой.

Сообщение от SergeiP

>Как я использую свою зарплату? Получаю в кассе и трачу. Я не вполне понимаю Ваш вопрос. Конкретизируйте, пожалуйста

Какой кошмар. Вы же получаете НАЛИЧНЫЕ деньги !!! Куда смотрит контроль? Это ведь страшное преступление, с Вашей же точки зрения

Уважаемый! Вы прочитали хотя-бы первые две страницы топика???
Дискуссия итак противоречивая, а вы еще дополнительно вносите сумятицу....

[QUOTE=Блудный сын;51275953]

Сообщение от sema

что конкретный менеджер клиентщик боролся за свою собственную зар плату.

на уровне зам.управляющего

Именно такой уровень и присваимвают формально менеджерам-клиентщикам, чтобы клиенту приятно было думать, что он не с рядовым менеждером общается.
Согласна с sema полностью - это борьба зам. управляющего (даже не зам.ПП!!) за свою зарплату.

[QUOTE=Demin;51276174][b]
Не надо недоооценивать банк.


То же самое касается банков по отношению к клиентам.

Сообщение от sema

SergeiP, попробуйте еще раз. там иногда в прямую не сказано. за то много простора для фатазии. необчные операции. операции не имеющие экономического смысла, уклонение от обязательного контроля.

Так как раз снятие денег по чеку вместо безналичного перевода на карточный счет - операция, явно не имеющая экономического смысла

Так как это одновременно и менее удобная, и более дорогая операция.

_Я_ передергиваю ???

Вот это разве _мои_ слова???

"Речь шла как раз об обратном - о неизбежности СНЯТИЯ наличных".

Это как раз господа банкиры думают о чем то своем, а талдычат об "обналичивании".

Какой кошмар. Вы же получаете НАЛИЧНЫЕ деньги !!! Куда смотрит контроль? Это ведь страшное преступление, с Вашей же точки зрения

вы передергиваете. важна сумма и переодичность, а также то откуда они поступили.

>Как я использую свою зарплату? Получаю в кассе и трачу. Я не вполне понимаю Ваш вопрос. Конкретизируйте, пожалуйста

Какой кошмар. Вы же получаете НАЛИЧНЫЕ деньги !!! Куда смотрит контроль? Это ведь страшное преступление, с Вашей же точки зрения

Блудный сын,

А если я очень крупный клиент? Но банк об этом не знает.

Значит, Вы не крупный клиент, а, извините, больной человек.
Не надо недоооценивать банк.
SergeiP, Я все же рекомендовал Вам вернуться к первой странице темы. И прочесть внимательно начало темы.

Опять непонятная истерика по поводу снятия физическим лицом наличных денег с собственного счета.

Денег с невыясненным происхождением. Если это доход от предпринимательской деятельности - то он, извините, нереален. Или это торговля наркотиками. Выбирайте.

Как я использую свою зарплату? Получаю в кассе и трачу. Я не вполне понимаю Ваш вопрос. Конкретизируйте, пожалуйста.

это ваши догадки и они беспочвенны

возможно.
но заметьте когда вы говорите что У ВАС ОТКРЫТО

меня открыто 15 юридических, 20 физиков, 100 счетов во вкладе на каждом от 100т. до 150т. рублей

но при этом они открыты на

а открыты они на моих знаковых, родственников и т.д.

просто фрейд отдыхает

ну это все действельно мои догадки.

[QUOTE=sema;51275944] что конкретный менеджер клиентщик боролся за свою собственную зар плату.

на уровне зам.управляющего

[QUOTE=sema;51275911] ну скажите проще -на подставных лиц)) чего вы стестнятесь то)))))

это ваши догадки и они беспочвенны


я думаю банк будет рад избавиться от этой кучки...

а я сомневаюсь

Что банки зависят от клиента! я это в свое время уже упоминал

зависят. но не от всякого клиента. а ваш пример

Из опыта, в одном крупном банке закрыли 2 счета юр.лица, обороты мизерные, но банк попросил нас не закрывать счета в течении месяца. Один счет мы закрыли, а второй продержали.

может показать только то, что конкретный менеджер клиентщик боролся за свою собственную зар плату.

Что банки зависят от клиента! я это в свое время уже упоминал

Блудный сын, ну и что это показывает/доказывает?

Из опыта, в одном крупном банке закрыли 2 счета юр.лица, обороты мизерные, но банк попросил нас не закрывать счета в течении месяца. Один счет мы закрыли, а второй продержали.

открыты они на моих знаковых, родственников

ну скажите проще -на подставных лиц)) чего вы стестнятесь то)))))

Банк это переживет, но вот показатели могут испортится.

я думаю банк будет рад избавиться от этой кучки...

[QUOTE=sema;51275871]при вашем отказе у нас есть другие методы воздействия

А если я очень крупный клиент? Но банк об этом не знает. У меня открыто 15 юридических, 20 физиков, 100 счетов во вкладе на каждом от 100т. до 150т. рублей, а открыты они на моих знаковых, родственников и т.д. и в один прекрасный момент вся это когорта людей закрывает свои счета. Банк это переживет, но вот показатели могут испортится.

SergeiP, на счет зарплаты.... очень мне нравится зарплата за постройку рокариев по 250 000-300 000 кусков в неделю/3 дня. прям завитки берут ))))
а слабо получить 3 ляма за мониторинг природоохранного законодательства?))) я не понимаю чего мелочиться то? написали б уже сразу за высадку баклажанов на Луне.

> Речь шла как раз об обратном - о неизбежности СНЯТИЯ наличных.

1. Опять телепатия:

- банковский работник рассказывает, что клиент БУДЕТ делать ПОСЛЕ проведения требуемой клиентом операции;

2. Опять нарушение банковской тайны:

- Работник ОДНОГО банка рассказывает, что клиент делает со счетом в ДРУГОМ банке (Или это ДРУГОЙ счет в этом же банке? Ну тогда это во-первых, зря, а во-вторых, не принципиально.)

3. Опять непонятная истерика по поводу снятия физическим лицом наличных денег с собственного счета. А что еще с этими деньгами предлагается делать? Вы вот собственную зарплату как используете? :-)

А отчитываться перед банком я не собираюсь

ради бога. у вас есть право отказаться. при вашем отказе у нас есть другие методы воздействия)))

Ни кто не увиливает, просто мне деньги нужны я их и беру. Я трачу свои деньги! А отчитываться перед банком я не собираюсь. Да и не перед кем другим также…

SergeiP, попробуйте еще раз. там иногда в прямую не сказано. за то много простора для фатазии. необчные операции. операции не имеющие экономического смысла, уклонение от обязательного контроля.