Ответить в теме

Подскажите пожалуйста: если мы являемся комитентами, то в анкете для банка кого указывать выгодоприобретателем? Комиссионера?

Спасибо всем!

Демидова Татьяна, можете ссылаться на что угодно, но если не дадите договор, то

3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.




Если кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, кредитной организации рекомендуется сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - уполномоченный орган). Сообщение может направляться на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной организацией, с указанием всех сведений о клиенте, выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на дату направления сообщения.

ДАЙТЕ ИМ ДОГОВОР!

Демидова Татьяна,

иначе грозится настучать

ну, ты же, скорее всего, посредством операций по договору комиссии легализуешь (отмываешь) доходы, полученные преступным путем

Банк теперь требует предоставить им договор комиссии, иначе грозится настучать (кстати, куда они стучать собрались?). Имеют ли право требовать договор и зачем им на нас стучать, если договор не дадим? Можем ли мы не давать им договор ссылаясь на конфиденциальность содержащихся в нем сведений?

262-п ЦБ РФ.

Ну так это и есть комитент:
1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

Демидова Татьяна, про это все написано в 262-п ЦБ РФ.

Банк во избежание просит вас цепочку показать, правильно?

он выгодоприобретателя хочет знать. Если бы он попросил сведения о комитенте то без проблем.

хотят знать:
полное и сокращенное наименование
орг-правовая форма
инн
сведения о госрегистрации: дата номер кто и когда зарегистрировал
адрес местонахождения и почтовый
сведения о лицензии
сведения об органах управления юрлицом
сведения о величине зарегистрированного и оплаченного (Зачем им это???) уК
сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахожднеию
номера телефонов и факсов

ОФФ Я вас тоже, просто занят очень. Ингда глазами (очень редко) захожу, трэды пробегаю глазами, отвечать не могу. Всем поклон.

Строгое имхо: пойдите от логики. Банк во избежание просит вас цепочку показать, правильно?
Если Вы - комиссионер и совершаете платеж конечному подрядчику, то просит о комитенте.
Если Вы - комитент, то, вероятно, о подрядчике комиссионера. Но не послать ли Вам банк в любом случае? И какие сведения просят?

я бы себя любимого назвал (комитента) ...

ОФФ
sumerki, рад видеть.

262-п ЦБ РФ
грубо говоря лицо к чьей выгоде действует клиент банка

Ух ты, куки сайт всё ещё помнят)))

Выгодоприобретатель - подрядчик комиссионера. Делает дело за выгоду. А в общефилософском смысле, конечно, все.

Платим по договору комиссии.
Банк попросил указать сведения о выгодоприобретателе (в свете положения ЦБР о противодействии отмыванию доходов...). Очень хочу дать все сведения банку, но не понимаю, что от меня хотят. Какой может быть выгодоприобретатель в договоре комиссии? В принципе понимаю, что хотят сведения о комитенте, но не дам ли я ложные сведения, назвав комитента выгодоприобретателем?