Ответить в теме: ФЗ №115 !!!
Для входа нажмите здесь
Вы можете выбрать иконку, характеризующую сообщение
Преобразит www.example.com в [URL]http://www.example.com[/URL].
Где найти юриста толкового по 115фз???
not_available, признайте, что у банка нет права ТРЕБОВАНИЯ документов по сомнительным и необычным операциям, а у клиента нет ОБЯЗАНОСТИ их предоставлять! Именно так.
Сообщение от solist Отписаться то я отпишусь , и что в сл. месяце мне снова отписываться и так каждый раз когда я сниму деньги по чеку ? Банку надо думать о своих клиентах а не перестраховываться напрягая его из пальца им инфу высасывать . А если они думать не хотят значит надо поискать что то альтернативное , может там не такие перегибы по ФЗ №115. Просто в начале хотелось узнать как пишут ответ на подобный запрос , когда часть денег отдана в подотчет , часть в кассу оприходовано, часть на бензин . Что им предоставлять то чтоб отстали ) Если вы снимаете по чеку, то вы всё должны оприходовать в кассу, а не тратить на то и на сё! Потом выдаете подотчет, согласно приказу. Собираете подтверждающие документы, чеки с АЗС в частности, закрываете авансовый отчет и несети эти документы в Банк. Один раз попросят и всё, если что-нибудь в вашей деятельности не изменется. И дам вам совет, если у вас белая фирма - наймите бухгалтера
Сообщение от ЯБАНКИР цитировать весь 115-фз не хочу, а ссылаюсь на ст.4 и ст. 7 (по вопросу представления документов). весь и не прошу. я же не изверг, я сам его читаю неоднократно. дайте цитаты нужных фраз или признайте, что у банка нет права ТРЕБОВАНИЯ документов по сомнительным и необычным операциям, а у клиента нет ОБЯЗАНОСТИ их предоставлять!!!!!! ПВК - не являются нормативным актом, с ними не ознакамливают при открытии счета, их не указывают в ДБС, для клиента они ничто!!!!!! Попробуйте меня убедить конкретикой, а не общими фразами. А то фантазируете тут!
Что и следовало доказать! 161-Т вы сами плохо знаете и перепрыгиваете на свои ПВК, хотя меня отсылаете читать 161-Т. Начнем тогда : Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся: (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) организация и осуществление внутреннего контроля; (в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) обязательный контроль; запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом; (в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.07.2010 N 176-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами. Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: 1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:... 2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи; (пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ) (см. текст в предыдущей редакции) 3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях; и много всего не относящегося к запросу документов по сомнительным и необычным операциям Дайте конкретику, а то страно получается, я вам дайте цитату, а вы ст.4 и ст.7 ФЗ, читайте. Я прочитал и не увидил. Ст.4. процитировал, там не указано право требования документов по сомнительным и необычным. В ст.7 много пунктов, но такого права требования я не увидил, процетируйте нужное место из 115-ФЗ
Demin, "Ну тогда Вы не можете не знать, что для КО основополагающим документом в данной сфере являются его ПВК, согласованные с ЦБ, которые у разных КО могут отличаться. И КО исполняет в первую очередь требования своих ПВК" . Наконец-то вернуль к самому началу, а то все ушли в глубины закона, и каждый в своем понимании :-). То, о чём я сама говорила ещё в самом начале, что надо разговаривать прежде всего с обслуживающим банком.
цитировать весь 115-фз не хочу, а ссылаюсь на ст.4 и ст. 7 (по вопросу представления документов).
ЯБАНКИР, цИТИРУЮ: "В обязательном порядке подлежат контролю операции юридических и физических лиц по снятию денежных средств в наличной форме: - Снятие со счетов юридических и физических лиц денежных средств в наличной форме на сумму 300000 рублей и выше (по символам 42, 46, 47, 51, 53, 55, 58, 60, 61, 62), имеющих постоянный характер (более 2-х раз)." Это Вы свои ПВК цитируете?
ЯБАНКИР, я знаю 115-фз Ну тогда Вы не можете не знать, что для КО основополагающим документом в данной сфере являются его ПВК, согласованные с ЦБ, которые у разных КО могут отличаться. И КО исполняет в первую очередь требования своих ПВК. solist, Из всего прочитанного я понял , что банк в котором я держу свои деньги имел право выбора и выбрал меня неблагонадежным и пытается тем самым уличить в легализации Вообще-то я бы сказал, что Вы ошибаетесь. Но - вашему банку виднее - и банк сразу Вас распознал - Вы же здесь уже сами достаточно подробно рассказали про черняк и мутные авансовые, не так ли?
Сообщение от not_available Вы не правильно поняли, а банк вам видимо не захотел объяснять, если вы у него спрашивали. Банк перестраховывается, имхо. Просит доки, чтоб закрыть этот вопрос и вас больше не беспокоить. Отписаться то я отпишусь , и что в сл. месяце мне снова отписываться и так каждый раз когда я сниму деньги по чеку ? Банку надо думать о своих клиентах а не перестраховываться напрягая его из пальца им инфу высасывать . А если они думать не хотят значит надо поискать что то альтернативное , может там не такие перегибы по ФЗ №115. Просто в начале хотелось узнать как пишут ответ на подобный запрос , когда часть денег отдана в подотчет , часть в кассу оприходовано, часть на бензин . Что им предоставлять то чтоб отстали )
цИТИРУЮ: "В обязательном порядке подлежат контролю операции юридических и физических лиц по снятию денежных средств в наличной форме: - Снятие со счетов юридических и физических лиц денежных средств в наличной форме на сумму 300000 рублей и выше (по символам 42, 46, 47, 51, 53, 55, 58, 60, 61, 62), имеющих постоянный характер (более 2-х раз)."
В каждом банке свои трактовки, т.к. законодательство и информационные письма по 115-ФЗ очень расплывчато написаны
Сообщение от Аноним что-то здесь у ВСЕХ просматриваетя ОЧЕНЬ низкое знание 115 ФЗ...))) Наверное писал человек, который наизусть процитирует весь 115-ФЗ Поделитесь своими знаниями, будте добры)
Сообщение от solist Из всего прочитанного я понял , что банк в котором я держу свои деньги имел право выбора и выбрал меня неблагонадежным и пытается тем самым уличить в легализации , хотя мог этого и не делать , дабы основанием является чек на хознужды 100000р. Зачем такие отношения тогда с таким банком перед которым я должен отчитываться о своем бизнесе , мне кроме банка отчетности хватает. Искать банки пограмотнее может . Кто в Сбере счета имеет , сильно прессуют по данному вопросу , или там перегибов поменьше , все же лидер среди банков. Вы не правильно поняли, а банк вам видимо не захотел объяснять, если вы у него спрашивали. Банк перестраховывается, имхо. Просит доки, чтоб закрыть этот вопрос и вас больше не беспокоить.
Сообщение от ЯБАНКИР not_available, я знаю 115-фз, так что не надо погонять меня ошибкой за 600 т.р. это раз, во-вторых про отчёт банку по кор.карте, если Вы читали внимательно, то в самом начале я говорила об ограничении в 500 т.р. и про индивид. политику банка насчет кор. карт. и в-третьих читайте ВНИМАТЕЛЬНО 115-фз, банк вправе требовать документы у клиента если возникает подозрение на необычную сделку, о чём кстати прекрасно сказал tuk-i-gek. :-) Вы знаете 115-ФЗ, возможно, но вы не знаете работы в этом направлении. С чего вы взяли, что я писал про обязательный контроль? и будте добры, цитату про право требования банком документов из 115-ФЗ, раз вы ни сколько в этом не сомниваетесь. Про карту, при проверке кассовой дисциплины документы очень понадобятся, да и при камералке и другой проверке тоже. читайте внимательно, что я пишу.
Сообщение от ЯБАНКИР not_available, а если б Вы ещё и почитали 161-т, о котором я говорила, то там очень прекрасно всё прописано про снятие денежных средств по чеку и сумма и символы и названии сделки, не надо говорить про глупости, если Вы не читали Законы.) Покажите мне в 161-Т упоминание про 600 т.р.. а то я туплю и не хочу читать законы, коими 161-Т не является. Цитату в студию!
Из всего прочитанного я понял , что банк в котором я держу свои деньги имел право выбора и выбрал меня неблагонадежным и пытается тем самым уличить в легализации , хотя мог этого и не делать , дабы основанием является чек на хознужды 100000р. Зачем такие отношения тогда с таким банком перед которым я должен отчитываться о своем бизнесе , мне кроме банка отчетности хватает. Искать банки пограмотнее может . Кто в Сбере счета имеет , сильно прессуют по данному вопросу , или там перегибов поменьше , все же лидер среди банков.
not_available, а если б Вы ещё и почитали 161-т, о котором я говорила, то там очень прекрасно всё прописано про снятие денежных средств по чеку и сумма и символы и названии сделки, не надо говорить про глупости, если Вы не читали Законы.)
Demin, да это одно и тоже, я просто давно здесь не была, забыла пароль)
not_available, я знаю 115-фз, так что не надо погонять меня ошибкой за 600 т.р. это раз, во-вторых про отчёт банку по кор.карте, если Вы читали внимательно, то в самом начале я говорила об ограничении в 500 т.р. и про индивид. политику банка насчет кор. карт. и в-третьих читайте ВНИМАТЕЛЬНО 115-фз, банк вправе требовать документы у клиента если возникает подозрение на необычную сделку, о чём кстати прекрасно сказал tuk-i-gek. :-)
Действительно, solist, прочитайте 115-ФЗ очень внимательно. Для примера цитирую первые абзацы двух пунктов статьи 6 (там ещё есть пункты 1.1, 2.1, 3, 4): "1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: 2. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном в соответствии с настоящим Федеральным законом порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица." С банком лучше не ссориться - пункт 3 статьи 7! Но и "тварью дрожащей" не надо быть. Конечно, не видя письма, не получится дать конкретный совет, но банки последнее время активно клюют всех этим 115-ФЗ, никак не обосновывая своих требований. Для начала напишите в банк ответ на их письмо примерно так: "Согласно статье 4 115-ФЗ просим указать основания, предусмотренные настоящим Федеральным законом, о необходимости предоставления документов. Операции за такой-то период: чек № 11111; цель расходов (написано в чеке?) - хоз. нужды; сумма - 25 000 рублей чек № 11112; цель расходов - хоз. нужды; сумма - 37 000 рублей" и так далее за весь интересующий банк период. "Сумма каждой совершённой нами операции не превышает 600 000 рублей, а по своему характеру перечисленные операции не относится к операциям, подлежащим обязательному контролю согласно статье 6 115-ФЗ. Просим сообщить, в каких из наших операций (пункт 2 статьи 7) вы полагаете: -запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; -несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; -неоднократное совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; -иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма"
что-то здесь у ВСЕХ просматриваетя ОЧЕНЬ низкое знание 115 ФЗ...)))
Что-то я не пойму - ЯБАНКИР и банквопрос - это одно и то же?
вот это: "В этом случае Вам не надо отчитываться сколько и куда Вы потратили", тож можно в список глупости добавить
Сообщение от ЯБАНКИР "Ваше снятие в месяц превышает 600 т.р., то банк вправе требовать документы, а если нет, то тогда поинтересуйтесь у банка, на каком основании он у Вас требует документы" Demin "Перестаньте говорить глупости." Это Вы о чём? это он о деятельности финансового мониторинга: 1) праве банка требовать документы, сли это конечно не проверка кассовой дисциплины, но к 115ФЗ она косвено относится; 2) 600 тысяч рублей, указанные вами. Это только на вскидку, продолжить изучение написанного вами?
"Ваше снятие в месяц превышает 600 т.р., то банк вправе требовать документы, а если нет, то тогда поинтересуйтесь у банка, на каком основании он у Вас требует документы" Demin "Перестаньте говорить глупости." Это Вы о чём?
Сообщение от Над.К solist, можно узнать, Вы как собрались закрывать в учете эту сумму? УСН 6%, Мутный авансовый отчет.
банквопрос, Ваше снятие в месяц превышает 600 т.р., то банк вправе требовать документы, а если нет, то тогда поинтересуйтесь у банка, на каком основании он у Вас требует документы Перестаньте говорить глупости.
solist, можно узнать, Вы как собрались закрывать в учете эту сумму?
Тут уже обсуждалось и не только на этом форуме , что ссылка банка на фЗ №115 , не имеет оснований для запроса таких данных . Я с банком ссорится не хочу, и идти выяснять юридический аспект , хотелось бы им написать что нибудь , для их статистики формальной и все . Там в законе есть предоставить документы и пр. то есть я могу им как то объяснить . В голову не приходит ничего
Правила форума