Ответить в теме

В Уралсибе до 30 000 в день, 24 р. за платёжку- грабят и считают, что законно.

Сообщение от swoods

Плохая новость. В пятницу банк не провел поручение на перевод со счета ИП на счет банковской карты того же ИП с Сбере с назначением платежа "Перевод собственных средств" на сумму 115000 руб. Как мне объяснили в банке, платеж попал в выборку финмониторинга банка в связи с назначением платежа и крупной, как им показалось, суммой. Сегодня, в понедельник, провели эту платежку, вроде бы, первым рейсом.

Ничего себе Для них 115000 крупная сумма? А до этого вы переводили еще какие-то суммы? В Райффайзенбанке перечисляю около 400 т в месяц и вроде тишина пока.

Плохая новость. В пятницу банк не провел поручение на перевод со счета ИП на счет банковской карты того же ИП с Сбере с назначением платежа "Перевод собственных средств" на сумму 115000 руб. Как мне объяснили в банке, платеж попал в выборку финмониторинга банка в связи с назначением платежа и крупной, как им показалось, суммой. Сегодня, в понедельник, провели эту платежку, вроде бы, первым рейсом.

Сообщение от werw33

я вроде ничего не нарушаю?

нет.

Сообщение от werw33

это же не доход и под УСН не попадает?

да. Перекладывание собственных денег из одного кармана в другой - не доход.

у меня ИП--то же 2р\с в разных банках.. в одном при инкассации нулевая комиссия, во втором большая, но во втором кредиты и обязаловка по оборотам, сам на УСН и ЕНВД, что б съэкономить вношу выручку с ЕНВД в первый банк потом с формулировкой "перевод на собственный р\с" перевожу в другой..так уже 3 года.. налоговая вопросов не задавала.. я вроде ничего не нарушаю? и это же не доход и под УСН не попадает?

Сообщение от Аноним

Можно ли снять эти деньги и вернуть займ наличкой?

Можно

Сообщение от Аноним

Если можно, то что писать при снятии в чековой книжке?

А что обычно пишет ИП? Совершенно не важно, по какому договору поступили деньги, на формулировки в чеке это никак не повлияет

Добрый день! ИП Д-Р. На р/сч поступил займ. Можно ли снять эти деньги и вернуть займ наличкой? Если можно, то что писать при снятии в чековой книжке?

С сентября месяца многие банки ввели от 0,5-2 % за перевод, в том числе за перевод собственных средств.....

Зависит от банка. Например, Балтинвестбанк запросил у нас кучу документов + кучу письменных разъяснений при снятии 800тыс наличными в течение 1 месяца (маленькими суммами) со счета ИП. Чтобы банк удовлетворить, придется неделю бумажки собирать, а то и дольше.

Аноним, всё зависит от банка. Как же мы можем вам что-то гарантировать? Они иногда по каждому чиху придираются
Но ничего противозаконного Вы не собираетесь совершать

А если все переведенные себе на карту 700000 снять в течении одного месяца фин. Мониторинг мной не заинтересуется? И с банком проблем не будет?

МОжет, конечно.

Подскажите, ИП себе на карту со своего расчетного счета может без последствий (привлечение лишнего внимания и фин. мониторинга) перевести в месяц 700 000 руб, в течении месяца один перевод 400000 другой 300000? А снять с карты 400 тысяч в одном месяце и 300 тысяч в другом? Деньги получены законно оплата от покупателей на расчетный счет. Просто для покупки мной как физ. лицом мне нужна наличка, обещали скидку при оплате наличными. Еще раз повторю никакого криминала честно заработанные деньги, полученные на расчетный счет. Все налоги (усн доходы) плачу вовремя.

Вы поймите, дело не в том, что это запрещено, а в том, что не нужно лишний раз привлекать к себе внимание. Начнет Вас финмониторинг или банк дергать, вы им будете говорить, что на форуме сказали "можно"?

А если в течении 4 дней снимать по 150 000 рублей так можно?

Сообщение от Аноним

А снять с карты 700 000 рублей я могу (пусть не в один день)? Меня за это ведь налоговая или банк не накажет, это же мои деньги верно? Сейчас все пугают наказанием за обналичку, но ведь это не касается ИП и переводом своих денег со счета ИП себе на карту физ. лица?

Зависит конечно от ситуации откуда изначально у Вас эти 700к взялись. Может и не касается.
Но я так же не рекомендовал бы совершать разовых движений на суммы более 600к (лучше несколько меньше).

Сообщение от Аноним

но ведь это не касается ИП и переводом своих денег со счета ИП себе на карту физ. лица?

касается. Больше 600 000 лучше не переводить, чтобы не привлекать лишнее внимание. Делайте это лучше частями.

А снять с карты 700 000 рублей я могу (пусть не в один день)? Меня за это ведь налоговая или банк не накажет, это же мои деньги верно? Сейчас все пугают наказанием за обналичку, но ведь это не касается ИП и переводом своих денег со счета ИП себе на карту физ. лица?

Сообщение от Аноним

что указать в назначении платежа

"перевод собственных средств"

Подскажите пожалуйста, 1.могу ли я ИП, перевести деньги со своего расчетного счета в одном банке на свой расчетный счет в другом банке (оба расчетных счета принадлежат мне, как ИП). И что указать в назначении платежа, чтобы эти деньги налоговая не сочла доходом и не обложила налогом еще раз. 2. Потом со второго счета я хочу перечислить деньги себе на карту физ. лица и обналичить, вопрос есть ли ограничения по сумме перевода на карту, могу ли я перевести себе на карту 700 000 рублей и снять их? 3. Что написать в назначении платежа при переводе на карту, чтобы эту сумму мне еще раз не обложили налогом уже как физ. лицо, ведь с этих денег которые пришли мне на счет уже уплачен налог, по усн, мной предпринимателем. Спасибо.