Ответить в теме

а если не дадите-то нам всё равно, не получите деньги и фиг с вами.

А в суд подать на них? Еще и за ущерб взыскать. Моральный и материальный

Итог один - хотите деньги, давай те синюю печать, а если не дадите-то нам всё равно, не получите деньги и фиг с вами. Просто хамское поведение.
Решили будем уходить, так как нервы дороже, решила посмотреть в какой банк перейти и зашла на сайт банки.ру (не знаю, можно ли на данном форуме писать другой) и там - ого смотрю Банк в тридцатке, сначала расстроилась, потом начала читать отзывы и сколько похожих людей и есть прям точь-в-точь отзывы и именно этот Доп. офис. =)
Искусственно созданный рейтинг всё равно не спасает.

sema,
Цитата:
у тебя все еще впереди
А я 152 законом отмахиваюсь. Полезная штука, оказывается.

а я уже давно ничем не махаюсь. Чего ради? Наблюдаю со стороны. Мне интересно на сколько далеко это может зайти

sema,

у тебя все еще впереди

А я 152 законом отмахиваюсь. Полезная штука, оказывается.

BorisG,

с дивидендами хоть какая то налоговая, а соответственно, и экономическая выгода есть.

Я имею в виду, что странный "обнальщик" получается, который государству такой нехилый процент за обнал отстёгивает.

Банк пытается требовать, обрати внимание, у получателя, договоры подряда.

Получатели - студенты.

Получатели-студенты получают некое вознаграждение на карточки? Ну я хотя бы направление их мысли в данной ситуации представляю и понимаю. Если это интересно - могу более подробно развернуть.

зная, с кем они работают, и будут ли требовать договоры подряда у работников ВУЗов.
Но... увы, ждать долго не пришлось, со своим маразмом они дошли и до этого.

А это потому как машину а-ля скоринг в целом запустили, и остановить её уже никто не может. Эти фишки мне знакомы.

На мое резонное зачечание, что такие вещи контролирует банк плательщика, сказали, типа, Вашему банку пофиг, у него лицензию не отберут.

А тут самое смешное, что они говорят чистую правду. Ибо банк плательщика исполнит п/п своего клиента. Ну 100 п/п. И вуаля.
А в банке-получателе произошло что? Правильно, снятие наличных, да ишшо систематическое, да ишшо группой лиц. И это есть ай-ай-ай.

Хотя, конечно, я уже задумываюсь над тем, как бы создать ветку типа "Тупизмы"... И помещать туда одиозные случаи... Типа как с коллеги просили документы, когда ему пришло возмещение подоходника из бюджета на карточку.

Сообщение от sema

у тебя все еще впереди

только прошла проверка (4 месяца назад) в банке - видимо у банка всё ещё впереди. Видимо есть какието новые законопроекты - поделитесь плиз
Хотя признаю, штатку в юр.деле проверяющие искали. Но не нашли.

ланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание
???
У меня, знаете ли, тоже проверки приходят, но про ТАКОЕ слышу впервые.

у тебя все еще впереди

Сообщение от Аноним

Это навязанный тупизм, а не тупизм банка.

Не, Аноним, не надо отмазываться.
Исполнение противозаконного требования есть тоже нарушение закона.
А вообще - эта фраза - шедевр. Это з надо так - "Приказано быть тупым".

Сообщение от Demin

... Экономически невыгодно! Налог уплачен! А банк страдает какой-от хренью.

Не, Demin, с дивидендами хоть какая то налоговая, а соответственно, и экономическая выгода есть.

А вот тебе другой пример идиотизма.
Банк пытается требовать, обрати внимание, у получателя, договоры подряда. Т.е. пытаются контролировать при зачислении средств на счет.
Получатели - студенты.
Ну ладно, я, плательщик, коммерческая организация.
На мое резонное зачечание, что такие вещи контролирует банк плательщика, сказали, типа, Вашему банку пофиг, у него лицензию не отберут.
Так, самое интересное, и меня было желание поинтересоваться, как далеко ли они пойдут, зная, с кем они работают, и будут ли требовать договоры подряда у работников ВУЗов.
Но... увы, ждать долго не пришлось, со своим маразмом они дошли и до этого.
И это при том, что, заметь, правомерность таких выплат у федеральных ВУЗов контролирует Федеральное казначейство.

Это как раз из той оперы, что бумаг у банка для контроля мало, вот и создают видимость работы.

Этот банк могу назвать.

Аноним,

Да нет у банка никаких подозрений, а ЦБ при проверке всё равно всё это требует.

Что - ЭТО? В данном случае?!

баланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание

???
У меня, знаете ли, тоже проверки приходят, но про ТАКОЕ слышу впервые.

Сообщение от Nikolaevi4

Полностью согласен с Demin и BorisG - то, что этот банчёк творит - это верх тупизма во исполнение 115-го закона.

Это навязанный тупизм, а не тупизм банка.

Сообщение от Demin

Это перегиб не ЦБ, а банка.

Если у банка возникнут подозрения, что клиент таким экстравагантным способом налит (при этом какова себестоимость? налог плюс комиссия банка-то?), то он этого клиента будет глушить. А так как этого не происходит, значит в данном банке работает дятел, у которого не болит голова, и который даже не может посмотреть, что с дивидендов уплачен налог!
А документы реально запрашивать, не парализуя работу клиента.

Извиняюсь за экспрессию, из именно из-за таких долбодятлов нас, банковских работников, и не любят.

Да нет у банка никаких подозрений, а ЦБ при проверке всё равно всё это требует. Хоть умри, а вынь да положь. А парализует это кого-нибудь или нет проверяющим всё равно. Чем больше будут писать жалоб в ЦБ на такие случаи, тем лучше.

Полностью согласен с Demin и BorisG - то, что этот банчёк творит - это верх тупизма во исполнение 115-го закона.

BorisG, да явный же идиотизм! Подвести выплату дивидендов под обнал? Бред! Экономически невыгодно! Налог уплачен! А банк страдает какой-от хренью.

Один вопрос - если есть кредит, и тогда баланс нужен банку для оценки состояния и так далее. Но здесь-то на кой хрен баланс нужен?

Короче, я хочу название этого, так сказать, банка.

Наоткрывают допофисов, школяров наберут, а потом - опа! - чё клиенты недовольны?

Сообщение от Demin

Дурацкая ситуация какая-то.

Да никакая она не дурацкая.
Уж ты то прекрасно понимаешь, что этим впервую очередь грешат либо банки, у которых документов, реально подлежащих проверке совсем мало, и надо набирать массу, делать вид, что работают (у нас, например, совсем свихнулся филиал банка, который в основном работает со студенческими проектами), либо сам банк занимается сомнительными операциями, а а видимость контроля создает за счет законопослушних клиентов, либо... банальное вахтерство отдельных сотрудников, что тоже, к сожалению, имеет место быть.

Сообщение от Demin

Это перегиб не ЦБ, а банка.
...
Извиняюсь за экспрессию, из именно из-за таких долбодятлов нас, банковских работников, и не любят.

Золотые слова.

Просто это перегибы ЦБ

Это перегиб не ЦБ, а банка.

Если у банка возникнут подозрения, что клиент таким экстравагантным способом налит (при этом какова себестоимость? налог плюс комиссия банка-то?), то он этого клиента будет глушить. А так как этого не происходит, значит в данном банке работает дятел, у которого не болит голова, и который даже не может посмотреть, что с дивидендов уплачен налог!
А документы реально запрашивать, не парализуя работу клиента.

Извиняюсь за экспрессию, из именно из-за таких долбодятлов нас, банковских работников, и не любят.

- Зачем Вы работаете с этим банком? Прямо самобичевание какое-то.Я при выплате дивидендов предоставляю (лет десять) решение учредителей и платежки.Я бы сейчас открыла р/с в другом банке,перевела средства как внутрихозяйственные расчеты и далее выплатила как дивиденды (лучше,конечно же,безналично).А дальше бы посмотрела с каким банком останусь или так бы и работала с двумя.

- а насчет жалоб в ЦБ -занятие бесполезное,если не сказать вредное для психики.Однажды у меня сложилась тяжелая(патовая) ситуация с валютной выручкой(слава богу,с этим банком покончено),я искала помощи в ЦБ,меня все нагло отсылали ,мы даже услышали : "Вы бы еще в Кремль обратились".Вобщем,нимб у них над головой,а просто работать неохота

Сообщение от BorisG

Совсем банкиры сдурели на почве борьбы с отмыванием


115 - это не пункт, а номер закона, 115-ФЗ.
Инструкция ЦБ - это тоже не инструкция, а Положение ЦБ РФ 262-П.
Первый - это "О противодействии легализации (отмыванию) доходов... "
Вторая - "Об идентификации клиентов и выгодоприобретателей..."
Сие означает, что они пытаются отнести Вашу сделку к сомнительным.
Если есть время, пишите кляузу в прокуратуру, регулятору (имеется в виду теруправление ЦБ РФ) и им письмо с требованием обосновать отказ.
Вообще-тио уже одна угроза того, что Вы это напишете, здорово отрезвляет.

Никто не пытается отнести сделку к сомнительным, что тут может быть сомнительного в дивидендах??? Просто это перегибы ЦБ, они требуют у банков всю эту макулатуру с клиентов собирать, а иначе сам банк относят к сомнительным и, как минимум, штрафуют так, что мало не покажется.
Жалуйтесь в прокуратуру и ЦБ, может, это и банкам поможет в дальнейшей работе.

Дурацкая ситуация какая-то.

Перечисление на карточки в данном случае не спасет, потому что банк точно также будет запрашивать документы.

может на карточки перечислить? чтоб конфликт снять

а нельзя снять на хознужды, возвратить в кассу предприятия и тут же выдать в качестве дивидендов?

В таких банках такую сумму на хозрасходы фиг получишь.

А банк нельзя озвучить?

а нельзя снять на хознужды, возвратить в кассу предприятия и тут же выдать в качестве дивидендов?

я думаю вы сможете найти компромисс.
Или сменить банк.

+ мульен. на тот до кого цб не добралось

я думаю вы сможете найти компромисс.

Или сменить банк.

DKT, я знаю.
или вы договариваетесь или жалуетесь в Цб на документ / отказ и правила которые само ЦБ согласовало и НАВЯЗАЛО.
ситуация абсурда, как не печально.

на 97 % процентов банк будет молчать и не давать отказ ибо основания нет.
вот по себе бы я б с п/п и 9% пропустила бы. я думаю вы сможете найти компромисс. есть большой шанс. дойдите до рукодства... ну или тупо все похоронится внутри

Сорри, не видела, что не авторизована.

Сообщение от sema

скажем так... это записано во внутренних инструкциях банка и согласовано с цб. ни одного внешнего документа со словом баланс и т д вы не найдете.

Банк не может предоставить мне данный документ для ознакомления, и сдача отчетности в электронном виде имеет такую же юридическую силу, как и синяя печать. И письменно обосновать свои требования не решаются, и официальный отказ не могут дать, когда на руках есть решение и п/п на 9%.

говорят давайте баланс с оригинальной синей печатью, прибыли и убытки и штатное расписание иначе денег не дам.

скажем так... это записано во внутренних инструкциях банка и согласовано с цб. ни одного внешнего документа со словом баланс и т д вы не найдете.

Совсем банкиры сдурели на почве борьбы с отмыванием

Сообщение от DKT

Инструкция ЦБ. Не помню точно пункт, она говорила то ли 115, что ...

115 - это не пункт, а номер закона, 115-ФЗ.
Инструкция ЦБ - это тоже не инструкция, а Положение ЦБ РФ 262-П.
Первый - это "О противодействии легализации (отмыванию) доходов... "
Вторая - "Об идентификации клиентов и выгодоприобретателей..."
Сие означает, что они пытаются отнести Вашу сделку к сомнительным.
Если есть время, пишите кляузу в прокуратуру, регулятору (имеется в виду теруправление ЦБ РФ) и им письмо с требованием обосновать отказ.
Вообще-тио уже одна угроза того, что Вы это напишете, здорово отрезвляет.