Ответить в теме

Новая Рубрика "Плохие советы"
(из серии "Дали пистолет и крутись, как можешь"):

"Не открывать счета в банках, которые не открывают счета."
(даже ежели на них "свет сошелся").

Лично я таких не встречал,
хотят директора, несу им директора,
хотят договор, договор,
белы верх, черный низ с перламутровыми пуговицами,
да мать их.
Открывали.

P.S. Но банки не профиль.

Поэтому кроме того, что и так все сведения полезны,
о банках во много более.

Сообщение от sema

почему без объяснения))) вы отказ на бумаге видели?

Молний видел

Сообщение от Молний

отказали в открытии и даже не сказав причину отказа.

почему без объяснения))) вы отказ на бумаге видели? нет)) соотвественно вы дкументы то подавали????)))))))))) математика проста)

Сообщение от sema

а 115-фз не листали на досуге и 28 и?

И где вы там видели право на отказ без объяснения причин?

Аноним50, читали)) а внимательно ли вы ее читали?))) а 115-фз не листали на досуге и 28 и?

Сообщение от Молний

Но уж здесь ничего не поделаешь, это их право.

ст. 846 ГК читали?!

...Мало того заплатил деньги за открытие расчетного счета, за заверение документов...

Деньги за открытие счета?И взяли сразу?И не вернули?
Ну тогда это прямая дорога с жалобой в ЦБ!
Все денежные средства (за открытие, заверение документов и пр.)списываются с р/счета клиента после того как этот самый счет будет открыт!(не помню где, но где то читал.Просто лень сейчас искать)

отказали в открытии и даже не сказав причину отказа.

Но уж здесь ничего не поделаешь, это их право.

А где можно еще почитать нехорошие отзывы об этом банке?

Я уже попал. Мало того заплатил деньги за открытие расчетного счета, за заверение документов, так мне отказали в открытии и даже не сказав причину отказа.
Деньги мне конечно же тоже не вернули.

Сообщение от amd

Dima from gnivc, Это был ответ на пост 59

amd, это была расшифровка ответа на пост 59.

Dima from gnivc, Это был ответ на пост 59

Сообщение от amd

ст.7 п. 5.2

5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности

Сообщение от Аноним

У нас тоже запросили лично директора при открытии счета в "Банке Торгового Финансирования"....

Скажите, плз, а почему вы в такие банки ходите? Я знаю два варианта. Банк никакой, но мне знакомый, я его знаю. На такой банк не жалуются Второе . Сбер, Банк МОсквы и т.п. Не все сладко. За то большой и не спалится..
Вашего случая не понимаю. Шарага? А кто заставляет? Свой? Чего плачем?

У нас тоже запросили лично директора при открытии счета в "Банке Торгового Финансирования"....

Сообщение от С.К.А

1. Ну легализаторов у нас в стране примерно 140 миллионов наберется.

Одно слово "легализатор", а два противоположных значения у него оказалось)))

Сообщение от Аноним

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

ну так и нечего простых смерных гнобить

Сообщение от Аноним

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

Не все дочки Газпрома свидетельство о рождении любят предъявлять, а родительские чувства все равно присутствуют. И вообще хотелось бы беседу в правовое русло как-нибудь вернуть.

Сообщение от Аноним

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

А вот надо бы, 100 % вопросы бы со списками решились моментом

С.К.А. День, когда как руководство банка узнает, что не открыты счета "дочкам" Газпрома будет последним для сотрудника, не открывшего счет. Я думаю, этих директоров не будут просить прибыть лично для открытия счета.

Сообщение от Mela

?
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации федеральной почтовой связи;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

ст.7 п. 5.2

Сообщение от Аноним

Ну уж кто здесь гений это видно сразу! И регистратор и легализатор и счета открывает. Такой уникум и на свободе? А между тем кроме гениальных язвительных ответов ни одного конструктивного нет! Можно качать права и упражняться в гениальности за дверьми банка.
Правильно, что банкам нужно выбирать между клиентом и отзывом лицензии. А вот как достичь этой гармонии? Вот в чем вопрос!

1. Ну легализаторов у нас в стране примерно 140 миллионов наберется.
2. В Москве 80 % фирм сидят по в той или иной степени левым адресам, не потому что им так нравится или у них умысел от налогов скрыться,а просто из-за того что все более менее приемлемые варианты аренды являются незаконной субарендой у арендаторов Москомимущества, которые естественно засвечивать свою деятельность по сдаче помещений не желают и адреса не предоставляют.
3. Как поступать банкам в данной ситуации - не знаю, но можно попробывать довести ситуацию до абсурда-отказать в открытии счетов десятку -другому крупных или социальнозначемых предприятий из списка,типа МПСовских или Газпромовских дочек, а еще лучше коммунальным предприятиям,что бы в городе недели две мусор не вывозился, поверьте через некоторое время последует резкое сворачивание безумных требований в 46-й налоговой.

Сообщение от sema

Это то тут причем??? основания для не заключения договора указаны в ст. 5.2. 115-фз.

?
Статья 5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом

В целях настоящего Федерального закона к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации федеральной почтовой связи;
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
(в ред. Федерального закона от 28.07.2004 N 88-ФЗ)
организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
(абзац введен Федеральным законом от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
(абзац введен Федеральным законом от 28.07.2004 N 88-ФЗ)

А вот как достичь этой гармонии?

Вы бы представились для начала, гармонист-подпольщик

Аноним, почти все мои ответы основаны на нормах закона чего в ваших постах не хватает. Эмоции у вас дамочка и усё. А гармонии достигните когда в нормы закона вникните. осознание п. 5.2 115-фз и вы в полной гармонии с фсфм и цб, ну и гк полистайте первую часть про доверенности и и вторую часть главу 45.

Ну уж кто здесь гений это видно сразу! И регистратор и легализатор и счета открывает. Такой уникум и на свободе? А между тем кроме гениальных язвительных ответов ни одного конструктивного нет! Можно качать права и упражняться в гениальности за дверьми банка.
Правильно, что банкам нужно выбирать между клиентом и отзывом лицензии. А вот как достичь этой гармонии? Вот в чем вопрос!

Сообщение от Аноним

Уважаемые коллеги! На банки давят с точки зрения противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Приходится делать выбор или Вы или лицензия.
ЦБ готовит новую инструкцию по открытию счетов. А все, что происходит с регистрацией в ФНС, открытием счетов, юр. адресом, и массовыми деректорами это все взаимосвязано. Вопрос не в банках а в том, какое будующее у всех ООО, ЗАО и ОАО.

Только если банк выберет в пользу лицензии, то без наших денег она ему не понадобится

Он все больше хмелел, я за ним по пятам,
Только в самом конце разговора,
Я обидел его, я сказал:"Капитан,
Никогда ты не будешь майором!"

Сообщение от Аноним

Уважаемый sema когда посмеетесь запаситесь терпение и ищите банк для открытия счета.
Тема изначально начиналась как "Банки Требуют присутствия Генерального директора", но потом куда-то ушла в сторону.

Уважаемые регистраторы! Не хотите принять попытку объяснения - Ваше право. Не надо вопрошать - А на каком собственно основании не открывают счет?. Поверьте, у банков была МАССА вариантов не открывать счет и до этих писем. Нарегили фирм где уставняк 10 т.р. и то внесен стулом, а директор весь такой занятой. А откуда у него деньги на курьера?
Директора в банк при открытии счета и снять отпечатки пальцев, на будущее (чтоб потом в милиции время не терять). И можно жаловаться в ЦБ. Лицензию за «жесткое» противодействие отмыванию доходов еще ни у кого не отзывали.

Мне искать где открывать не надо.))) Если надумаете сами счетец открывать милости прошу.
Вы не блещете даже знанием законов о легализации... Слышим звон а не знаем где он. Вы случайно не в хоз. управлении работаете?

Сообщение от Аноним

Уважаемый sema когда посмеетесь запаситесь терпение и ищите банк для открытия счета.
Тема изначально начиналась как "Банки Требуют присутствия Генерального директора", но потом куда-то ушла в сторону.

Уважаемые регистраторы! Не хотите принять попытку объяснения - Ваше право. Не надо вопрошать - А на каком собственно основании не открывают счет?. Поверьте, у банков была МАССА вариантов не открывать счет и до этих писем. Нарегили фирм где уставняк 10 т.р. и то внесен стулом, а директор весь такой занятой. А откуда у него деньги на курьера?
Директора в банк при открытии счета и снять отпечатки пальцев, на будущее (чтоб потом в милиции время не терять). И можно жаловаться в ЦБ. Лицензию за «жесткое» противодействие отмыванию доходов еще ни у кого не отзывали.

Очень много эмоций лишних. Проще всего клиенту наркоты в каман напихатьи ментов вызвать. Он не то что счет открывать передумает, ваще жить не захочет. А объяснить противодействием.

Уважаемый sema когда посмеетесь запаситесь терпение и ищите банк для открытия счета.
Тема изначально начиналась как "Банки Требуют присутствия Генерального директора", но потом куда-то ушла в сторону.

Уважаемые регистраторы! Не хотите принять попытку объяснения - Ваше право. Не надо вопрошать - А на каком собственно основании не открывают счет?. Поверьте, у банков была МАССА вариантов не открывать счет и до этих писем. Нарегили фирм где уставняк 10 т.р. и то внесен стулом, а директор весь такой занятой. А откуда у него деньги на курьера?
Директора в банк при открытии счета и снять отпечатки пальцев, на будущее (чтоб потом в милиции время не терять). И можно жаловаться в ЦБ. Лицензию за «жесткое» противодействие отмыванию доходов еще ни у кого не отзывали.