Ответить в теме

Сообщение от Л.Павел

Само по себе сообщение в органы мониторинга может и не привести к последствиям, если у вас все чисто. Или нет?

Если написать в назначении платежа - финансирование бандформирований то приведет..
И даж в этом случае привести к последсвиям может тока следсвие

Л.Павел, Товарисч! вам не надоело доставть темы 2-х летней давности? или у вас проблемы и вам не с кем поговорить?

Сообщение от Натаха

А на меньше, чем 600 тыс. терроризм не финансируют что ли? Почему такой предел? Или тогда в назначении платежа должно стоять "оплата за бомбы по счету N..."

Это фиксирование операций а не уведомление о проведении террористической деятельности. Уровень отсечения в 600 тыс. прописан в законе. Претензии к законодателям...

Сообщение от Л.Павел

Само по себе сообщение в органы мониторинга может и не привести к последствиям, если у вас все чисто. Или нет?

Нет. Это опять же фиксирование операций по прописанным критериям для аналитической работы. Так что совершенно законная операция может попадать под обязательный контроль. Отправка сообщений идет по формализованным критериям установленных законом и не более...

Вообще если интересно читайте закон 115-Фз может понятней будет.

Само по себе сообщение в органы мониторинга может и не привести к последствиям, если у вас все чисто. Или нет?

А на меньше, чем 600 тыс. терроризм не финансируют что ли? Почему такой предел? Или тогда в назначении платежа должно стоять "оплата за бомбы по счету N..."

2 Анониму
Сумма 600т. взялась вот откуда ст.6 115-ФЗ
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций...
....

Раньше слышал про какой-то лимит 20т долларов (вот и намедни видел упоминание http://top.rbc.ru/index5.shtml). Интересно, так 600 тр или 20 тд?

А я вот одного не понял. У вас, что не законная операция, или вы действительно отмываете деньги? Чего так переполошились? Ну, узнают, ну сообщат... На нас так вот почитай как каждый день "стучат". Возникают, конечно, вопросы но пояснения, если что, не сложно дать.

Все дело в том, что мониторингом операций занимается не операционистка. В банках как правило есть специальная программа для такого мониторинга. Так что разбивка не спасет.

А если сумма меньше 600 000, то не попадает под 115-фз.
И операционистка должна сама складывыть, подозревать и т.п. А вы у нее вероятно далеко не один клиент в день - т.е. процесс весьма утомительным.
Думаю, что в большинстве случаев разбивка сумм вас спасет

Вообще-то платеж за третьих лиц согл.ст.6 Закона 115-ФЗ не относится к операциям, подлежащим обязательному контролю. Хотя согл.ст.7 того же закона основанием для документального фиксирования информации является запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла. Так что возможно банку ваша сделка показалась запутанной.

Я думаю, что в назначении платежа стоит сослаться на договор с тем лицом, за которое вы платите. Нарпимер: оплата за ООО "такое-то" по договору ..... (допустим о взаиморасчетах, или займа или и.т.д.)". В таком случае у банка вопросов к Вам возникнуть не должно. Хотя банк может и перестраховываться. В таком случае Вы можете предоставить копию договора с третьим лицом (за которое Вы непосредственно платите). Ведь счета-фактуры и другие документы банк не должны интересовать. Это уже не входит в его компетенцию.

Я делаю ссылку на договор с теми, кому непосредственно проводим платеж, а на договор с третьим лицом не ссылаюсь. По фирмам, которые стоят в цепочке, оформляю финансовые распоряжения с назн. пл-жа "Платить туда-то, по таким-то реквизитам". Получается, что деньги по счетам этх фирм не проходят, а только после отгрузки оформляю сч/ф-ры по ним и перечисляю выручки им по актам сверки. Все ли правильно? или надо еще что-то добовлять?

Оплата за третьих лиц производится на основании какого-либо договора? Тем более, что Вы так платите регулярно? Тогда в назначении платежа делайте ссылку на договор. Если банк заинтересовался Вами, то видимо придется предоставить документы, на основании которых Вы платите за третьих лиц. Тогда эта сделка не должна попасть под категорию сомнительной.

Наша фирма работает с более крупными суммами. Так заинтересовался нами банк только тогда когда прошла оплата за третьих лиц.
Вот это проблемка!!! А нам так приходится платить постоянно. Может кто что умненькое подскажет ? АУ!!!

Дробить по 600 т. не стоит. Если данная сделка не обусловлена характером хоз.деятельности данного клиента, то дроби-не дроби, а под категорию сомнительных попадет. А если соответствует характеру хоз.деятельности, то зачем разбивать? Это как раз и будет сомнительным.

У нас тоже один банк так посчитал и не сообщил. Приехали из ЦБ, попроверяли, не сошлись во мнениях. Наказали, хотели даже лицензию отозвать. Еле договорились... Тут правильно сказали - все от банка зависит...

У нас в банке четко прописано, если банк посячитал, что сделка сомнительная, только тогда сообщает.

Утрировал маленько... Конечно не по каждой, но по подобной сообщит обязательно, если только сделка не относится к обычным сделкам для даного предприятия и подобные суммы по счету бегают достаточно часто...

2 Trudogolik,
сообщают чуть-ли не по каждой сделке
Ну, не преувеличивайте

Сейчас ЦБ так плотно прессует банки, особенно по программе легализации, что сообщают чуть-ли не по каждой сделке. Все зависит от банка...

Слишком мало информации для того чтобы сделать вывод попадает эта сделка под 115-ФЗ или нет (опять же ст.6). А вот если будете дробить, то точно может попасть как необычная.

2 Аноним,

Почитайте ст. 6 Закона № 115-ФЗ. Внимательно.
/не все плохо, что больше 600 шт./

Аноним, а кто ж вам о скажет
Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

В каждом банке по-разному. Бывали случаи проплачивали и больше 600 тр и дробили по одному основанию, но никакой реакции не было.
Может, это куда-то и отправляется, но подозреваю, что там слишком много таких данных.

В нашем банке сказали, что если все по одному договору то разбивай-не разбивай по счетам или еще каким образом, все равно они должны эти проплаты контролировать...и просят предоставлять копии документов подтверждающие основания под эти проплаты, т.е акты. Но при этом же сообщают, что это только у них останется...

115-фз и 262-п прочтите.

а как с назначением платежа не промахнутся?
как понимаю, по разным счетам.
вот тут недавно один клиент, у которого в конце года появились деньги, оплатил в один день по четырем счетам выставленным за весь квартал, получилось в сумме больше 1.5М, но каждый был меньше 600 тр. В таких случаях, как-то реагируют?

Разбить на несколько до 600т.р и в разные дни.

не в любом.
еще хорошо бы с назначением платежа не промахнуться