Ответить в теме

Благодарю за ответы

Сообщение от skypresident

этот второй расчетный счет я решил не закрывать, а использовать его исключительно для переводов своих личных средств со счета в банке А на счет в банке Б. Дело в том, что так оказалось гораздо выгоднее обналичить собственные средства из за комиссий банков.

Не проще тогда оставить только второй счет, а первый просто закрыть?

Сообщение от skypresident

Вопрос - такая деятельность не вызовет каких либо подозрений у проверяющих органов в чем либо?

Не вызовет. Пишите в назначении "Перевод собственных средств". Ответ на любые вопросы очень простой - "Переложил из одного кармана в другой".

Сообщение от skypresident

Ну спасибо, обрадовали) А если я налоги какие то с этого счета платить буду - тогда все будет спокойно? Мне то по сути без разницы с какого счета это делать.

Как вариант.
Можно добавить, например, коммунальные услуги.

К слову - можете с этого счета кидать на ЕНС, формируя плюс, потом забирать на другой счет по заявлению.
Тем самым сформируете "ложные" выплаты для банка.

Можете попробовать пополнить ЕНС, а возврат сделать на карту физического лица. Тем самым обойдя 115-ФЗ посредством законного способа)))))

Ну спасибо, обрадовали) А если я налоги какие то с этого счета платить буду - тогда все будет спокойно? Мне то по сути без разницы с какого счета это делать.

Сообщение от skypresident

Добрый день, прошу подсказать по ситуации. Она такова - ИП, веду больше 5 лет деятельность с помощью расчетного счета в банке А. С этого года решил заняться еще одним видом деятельности, для чего (чтобы не путаться) открыл второй расчетный счет в банке Б. Деятельность не пошла, но этот второй расчетный счет я решил не закрывать, а использовать его исключительно для переводов своих личных средств со счета в банке А на счет в банке Б. Дело в том, что так оказалось гораздо выгоднее обналичить собственные средства из за комиссий банков. Вопрос - такая деятельность не вызовет каких либо подозрений у проверяющих органов в чем либо? Получается на расчетном счете банка Б есть исключительно поступления от себя же и вывод этих средств. По системе налогобложения у меня два патента и УСН доход-расход, по факту деятельность ведется только по патентам.

Схема не нова, как правило пользуют ее для мертвого счета Сбербанка, открытого для ИП.
Сбер начнет давление на ИП - как правило через отсутствие выплаты налогов через счет.
Затем - при отсутствии иных платежей через счет.
Затем - через анализ карту физлица.

Потом Сбер все это схлопнет.
Но хлопать он будет не через счет физика - лично нагрел иной банк по ЗоЗПП, а через счет ИП.
Где можно долго и нудно через Арбитраж.

То, что ГК РФ запрещает оценивать действия своих клиентов - всем банкам абсолютно наплевать.
Так что долго тот же Сбер долго смотреть на это не будет.

Добрый день, прошу подсказать по ситуации. Она такова - ИП, веду больше 5 лет деятельность с помощью расчетного счета в банке А. С этого года решил заняться еще одним видом деятельности, для чего (чтобы не путаться) открыл второй расчетный счет в банке Б. Деятельность не пошла, но этот второй расчетный счет я решил не закрывать, а использовать его исключительно для переводов своих личных средств со счета в банке А на счет в банке Б. Дело в том, что так оказалось гораздо выгоднее обналичить собственные средства из за комиссий банков. Вопрос - такая деятельность не вызовет каких либо подозрений у проверяющих органов в чем либо? Получается на расчетном счете банка Б есть исключительно поступления от себя же и вывод этих средств. По системе налогобложения у меня два патента и УСН доход-расход, по факту деятельность ведется только по патентам.