Ответить в теме: Банк заблокировал счет и требует документы из-за вывода дохода ИП
Для входа нажмите здесь
Вы можете выбрать иконку, характеризующую сообщение
Преобразит www.example.com в [URL]http://www.example.com[/URL].
Fraxine, У меня был похожая ситуация, когда я переводила деньги родственнице более 10 тысяч.
Сообщение от Тавита А если знаете - то чего пишите ерунду про раздувание налогов при прогоне денег между собственными счетами? Я просто неправильно поняла пост, вот и все, и если бы внимательно читали, то поняли бы, что я свою ошибку поправила, общение с вами мне глубоко неприятно.
Сообщение от Fraxine я платила что-то из дома, а потом поехала в супермаркет и-опа!-превысила их лимит. На такие покупки лимита нет. Лимит именно на переводы
Лимит можно повысить в принципе. Но многое зависит от статуса карты и адресата. Вроде при оплате через pos-терминал нет ограничений в принципе (кроме остатка на счете).
Сообщение от Над.К Хм, у меня 10 тыс. по одной операции без подтверждения в контакт-центре. Банк бдит не за Вами, а за тем, чтобы у вас мошенники деньги не увели. Вас же защищает а у меня именно, что в день. Недавно платила за эл.отчетность и за садик-уложилась в 9800 Я не то, чтобы против, пусть защищают, но, допустим, я платила что-то из дома, а потом поехала в супермаркет и-опа!-превысила их лимит. Мне на кассе ждать подтверждения? Или купила что-то на 10000 (кстати, вполне реальный случай-как-то передо мной товарищи закупались алкоголем/закусоном и вышло у них тысяч на 15000, хотя единиц товара не сказать, чтобы было очень много), а оне-с бдят.
Если бы речь шла о 5 лямах... челу 250 тыр блокирнули - первые и единственные. Мне позвонили с допросом после перевода 400 тыр на кредитку их же банка: а ничего, что я кредиткой пользовалась потому, что оплаты задерживали и денег ни наличных, ни на счете, ни на дебетовой карте тупо не было? Какое обналичивание они заподозрили - с кредитной карты? Дурных нема под их проценты обналичиваться...
Судя по тарифам, которые банки у себя публикуют на эту операцию не будут трогать тех у кого не более 5 миллионов в месяц переводов себе на р/с. А так, в принципе, выгодно и карту бензиновую завести и ремонт машины оплачивать и прочие расходы повседневные гнать с этого счёта. Сегодня у автосервисников спросил, сказали, что без проблем по безналу будут за ТО деньги брать.
Сообщение от Красный Мак Это зависит от того, сколько расчетных счетов вы наоткрываете, может быть 6-7, у всех разные суммы, которые надо забирать. Да больше 3 вряд ли дадут в принципе открыть.
Сообщение от Красный Мак Вы считаете, что главбух со стажем работы 12 лет может этого не знать? Неприятно читать. А если знаете - то чего пишите ерунду про раздувание налогов при прогоне денег между собственными счетами? Это читать как минимум странно - тем более у главбуха с 12летним стажем. Сообщение от Красный Мак Так и налог ведь тоже раздуется, вместе с оборотами, что вы предлагаете гонять без деловой цели?
Сообщение от Тавита РКО при любом раскладе дешевле о-кассы - тем более, что далеко не всегда в принципе возможны расчеты наличными: Это зависит от того, сколько расчетных счетов вы наоткрываете, может быть 6-7, у всех разные суммы, которые надо забирать.
Сообщение от Тавита Куда налог раздуется при перечислении между своими счетами? У ЮЛ что-то раздувается при перечислении со счета на счет в разных банках? Вы считаете, что главбух со стажем работы 12 лет может этого не знать? Неприятно читать.
Сообщение от Fraxine у меня обычная карта, при платежах появляется окно-оплата без подтверждения до 10000 в день. Хм, у меня 10 тыс. по одной операции без подтверждения в контакт-центре. Банк бдит не за Вами, а за тем, чтобы у вас мошенники деньги не увели. Вас же защищает
Сообщение от Тавита РКО при любом раскладе дешевле о-кассы - тем более, что далеко не всегда в принципе возможны расчеты наличными: все бы ничего, если бы не проблема потом вывести эти деньги, которые-если они в лимит не уложились-будут довольно большой суммой. Короче, как ни крути, проблемы у ИП есть.
Чем дешевле карта -тем меньше функционала.
Сообщение от Аноним что за глупости? перевожу даже по несколько сотен тысяч и никаких предупреждений. если речь про обычную карту. и про переводы в Сбербанк-онлайн у меня обычная карта, при платежах появляется окно-оплата без подтверждения до 10000 в день. Плачу за телефон 300 рублей. Потом надо положить на другой номер еще денег-появляется предупреждение-оплата без подтверждения до 9700. Т.е. банк бдит. Не знаю, может у меня карта другая, чем у Анонима, но вот такие условия есть по МОЕЙ карте (обычная карта, самая простая за 30 рублей в месяц).
Сообщение от Красный Мак Так и налог ведь тоже раздуется, вместе с оборотами, что вы предлагаете гонять без деловой цели? И лишнее РКО будет. Уже лучше онлайн-кассу тогда. Куда налог раздуется при перечислении между своими счетами? У ЮЛ что-то раздувается при перечислении со счета на счет в разных банках? РКО при любом раскладе дешевле о-кассы - тем более, что далеко не всегда в принципе возможны расчеты наличными: например при сдаче в аренду имущества . Лимита наличных расчетов может не хватить на принятие арендной платы за пару дней - не то что за месяц...
Сообщение от Fraxine Кстати, даже с простой карты Сбербанка больше 10000 в день потратить проблематично-по крайней мере сбербанк-онлайн выдает предупреждение по этому поводу. что за глупости? перевожу даже по несколько сотен тысяч и никаких предупреждений. если речь про обычную карту. и про переводы в Сбербанк-онлайн
Сообщение от НатальяС Лучше уж разделять счета для бизнеса и личные. Речь идет о том, как забрать заработанное, если не дают обналичивать, значит напрашивается предложение о покупках с карты. Сообщение от rorih Хм.. есть хоть один случай Есть, к сожалению. И похоже это в большей степени бьет по недавно зарегистрировавшимся ИП.
Сообщение от Красный Мак И колбасу тоже с корпоративной карты, а потом переть эти чеки на проверку в банк Вот именно. Лучше уж разделять счета для бизнеса и личные.
Сообщение от Красный Мак И колбасу тоже с корпоративной карты, а потом переть эти чеки на проверку в банк. Хм.. есть хоть один случай у ИП на УСН6%, ЕНВД, ПСН когда чеки за колбасу банк просит предоставить? Сам регулярно оплачиваю с корпоративной карты ИП массу покупок в магазинах включая колбасу и памперсы, на что имею полное право, за 5 лет ни разу вопросов не было.
Сообщение от swoods а канцелярию и ГСМ удобно оплачивать с карточки. И колбасу тоже с корпоративной карты, а потом переть эти чеки на проверку в банк.
Сообщение от Константин_50 От перекладывания денег со счета на счет налог раздуется? Гонялки по счетам своих денег? Сообщение от Константин_50 И кстати в назначении платежа можно любые буквы рисовать: на канцелярию, ГСМ, еще какой-то бред. Совершенно незачем, переводы между счетами пока не являются красной тряпкой. Сообщение от Константин_50 РКО да, раздуется на несколько рублей. А ежемесячное РКО за обслуживание счета, за инет-банк за чей счет будет оплачиваться?
Сообщение от Красный Мак Я долго терзала менеджера Альфы на эту тему, она сказала, что доля важна, нужна аренда, например, канцелярия, ГСМ, еще какой-то бред, а если у вас его нет, то вы пойдете по негативу, и никого не волнует, что вы бух или программист, и такое пристрастие я так поняла, они предъявляют именно ко вновь открывшимся ИП, которые начинают свое дело. Аренды может не быть, а канцелярию и ГСМ удобно оплачивать с карточки. С расчетного счета - трудно представить для ИП.
Сообщение от Красный Мак Так и налог ведь тоже раздуется, вместе с оборотами, что вы предлагаете гонять без деловой цели? И лишнее РКО будет. Уже лучше онлайн-кассу тогда. От перекладывания денег со счета на счет налог раздуется? РКО да, раздуется на несколько рублей. И кстати в назначении платежа можно любые буквы рисовать: на канцелярию, ГСМ, еще какой-то бред. И банковская программа-робот все это благополучно прожует и будет считать добропорядочным ИП-шником.
Возможно, у нее слишком большой приход получился. Денег у банков становится меньше, вот они и беспредельничают.
Сообщение от swoods к нему вопросов не будет. Я долго терзала менеджера Альфы на эту тему, она сказала, что доля важна, нужна аренда, например, канцелярия, ГСМ, еще какой-то бред, а если у вас его нет, то вы пойдете по негативу, и никого не волнует, что вы бух или программист, и такое пристрастие я так поняла, они предъявляют именно ко вновь открывшимся ИП, которые начинают свое дело.
Сообщение от Красный Мак Знакомая ИП-ка открыла счет в Альфе Екатеринбургский филиал в ноябре 2016, уже в декабре позвонили и сказали, что забирайте не более 30% от выручки, в противном случае вас закроет Финмониторинг по негативу. Думаю, что решение о блокировке может зависеть не только от доли снимаемых средств, но и от величины. Если ИП 6% будет иметь месячный доход, к примеру, 50 тыр и снимать все, что остается после уплаты взносов, к нему вопросов не будет.
Сообщение от Сергей Голубев у меня один счет в Альфе, забираю каждый месяц более 90% (иногда и все 100), никаких вопросов нет Знакомая ИП-ка открыла счет в Альфе Екатеринбургский филиал в ноябре 2016, уже в декабре позвонили и сказали, что забирайте не более 30% от выручки, в противном случае вас закроет Финмониторинг по негативу.
Сообщение от Константин_50 обороты по счетам раздувайте Так и налог ведь тоже раздуется, вместе с оборотами, что вы предлагаете гонять без деловой цели? И лишнее РКО будет. Уже лучше онлайн-кассу тогда.
Сообщение от Сергей Ш Вы скорей всего в Альфе не первый год в марте второй пойдет :-)
Правила форума