Ответить в теме

Помогите!Алафабанк затребовал след.документы:1. Платежные поручения об уплате налоговых платежей (налог на прибыль, НДС, НДФЛ, соц.взносы) за март-май 2016 г. (кроме АО «АЛЬФА БАНК»)
2. Налоговая декларация по налогу на прибыль / ЕНВД / УСН и НДС за последний отчетный налоговый период с отметкой налоговых органов о принятии
3. Информацию о фактической штатной численности организации (штатное расписание) с указанием ФОТ и приложением документов, подтверждающих уплату НДФЛ и взносов в соц.фонды по состоянию на 2016 г.
4. Расширенная выписка по расчетному счету, открытому в ПАО УКБ "БЕЛГОРОДСОЦБАНК" Г БЕЛГОРОД, с наименованием контрагентов и назначением платежей, за период с 01.03.2016 г. по настоящее время
5. Бухгалтерская отчетность с отметкой о принятии за последний отчетный период
6. Справка о деловой репутации ПАО УКБ "БЕЛГОРОДСОЦБАНК" Г БЕЛГОРОД
7. Документы, подтверждающие целевое расходование наличных денежных средств за март-май 2016 г.
8. Договор аренды складских/ офисных помещений
Все это мы предоставили.Но они прислали доп.письмо :
1. лицензию (и) на заготовку, переработку и реализацию лома черных металлов (цветных металлов);
2. документы, подтверждающие легитимность права собственности или права пользования местами хранения металлолома и пунктами приема (не офиса, а именно площадок (складов хранения), в случае предоставления договоров аренды обязательным является предоставление свидетельств, подтверждающих право собственности на арендуемое помещение;
3. копии документов, удостоверяющих личность и трудовые договоры, либо договоры, регулирующие правовые отношения с привлеченными (вне штата) сотрудниками, которые непосредственно будут распоряжаться картами, либо получать денежные средства в подотчет;
4. справка о ФОТ за последние 6 месяцев;
5. анализ планируемых дневных и месячных потребностей в наличных деньгах;
6. копии приказов на назначение лица, ответственного за проведение радиационного контроля лома и отходов цветных металлов, и лица, ответственного за проведение контроля лома и отходов цветных металлов на взрывобезопасность;
7. копии документов, подтверждающих прохождение обучения по взрывобезопасности лома и радиационного контроля (удостоверения);
8. копии документов, подтверждающих квалификацию работников (контролер лома и отходов металла 2 разряда, прессовщик лома и отходов металла 1 разряда);
9. договоры, заключенные с основными контрагентами, и документы, подтверждающие выполнение обязательств по договорам;
10. информацию о наличии договоров, заключенных с организациями, осуществляющими транспортировку сортированного лома железнодорожным транспортом.
И пригрозили, что Банк в соответствии с п.3.2.32 и п.5.7.1 Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК» оставляет за собой право ограничить Ваш доступ к системе Интернет-Банка и/или блокировать карту Альфа-Cash. При этом Вы сможете распоряжаться расчетным счетом посредством распоряжений на бумажном носителе
Неужели все документы нужно предоставлять или может какие-то банк не вправе требовать?

Сообщение от zak1c

Кто это ?

Обама, конечно же...

Сообщение от Старый ворчун

из-за кого.

Кто это ?

Над.К, так мне банки говорят, что их цены заставляет поднимать ЦБ из-за ужесточений...

Сообщение от zak1c

из-за чего ?

из-за кого.

Причем тут цены? Речь вообще не про них

Сообщение от Над.К

Из-за ужесточения дурацких правил ЦБ

и цены на РКО поднять им ЦБ велел ?

Сообщение от zak1c

из-за чего ?

Из-за ужесточения дурацких правил ЦБ

Сообщение от rom@nыч

На что не надеяться?

на то, что не могут заблокировать счет .

Сообщение от rom@nыч

Просто мне интересно, почему Сбербанк у меня ничего не требует,

Просто у Сбера слишком много клиентов, не успевают за всеми следить А они еще и штат сократили.

Сообщение от Над.К

дальше будет хуже

из-за чего ?

Сообщение от Над.К

Можете не представлять, но счет вам закрыть могут. И не надейтесь, дальше будет хуже.

На что не надеяться? Что дальше будет хуже? Что в стране будет хуже жить это я и так понимаю.
Просто мне интересно, почему Сбербанк у меня ничего не требует, а этот постоянно? Или просто этот банк боится взбучки от ЦБ, а Сберу это не грозит, в этом проблема?
Как я понял варианта два - либо уйти, либо предоставить?

Сообщение от rom@nыч

Правильно ли я понимаю, что декларацию и справку об упрале налогов я им не обязан предоставлять и обслуживание за это они прекратить не имеют право, или имеют?

Можете не представлять, но счет вам закрыть могут. И не надейтесь, дальше будет хуже.

Сообщение от rom@nыч

С банком расставаться не хочу, но и предоставлять документы тоже. Подскажите, как грамотно решить данный вопрос.

Если с банком расставаться не хотите, то, скорее всего, ведете через него деятельность, и им и так все известно о Ваших доходах. Я своему банку без проблем предоставляю декларацию о доходах, все-равно они и так все про меня знают. Отзывы - это, вроде, необязательно. Нужно прочитать как в законе написано. С меня тоже их как-то просили, но я отбадался, типа нет их у меня, и никто не дает. Отстали. Раз в год только просят анкету заполнить. Ну мне не трудно. Я ее откопировал и по образцу их "штампую".

Здравствуйте. Чтобы не создавать подобную тему, напишу здесь.
В течение года сотрудники банка просили предоставить налоговую декларацию (все устно), я отмахивался. Вчера мне вручили письменное требование предоставить на выбор два документа из трех: Справка о выплате налогов, бухгалтерский баланс, налоговая декларация. Также на выбор отзывы из других банков или от других клиентов банка ))). Все это, сославшись на п.14. ст.7 115ФЗ. Объем запрашиваемых документов определен требованиями:
1. 115-ФЗ
2. Положение об идентификации кредитными организациями клиентов (№ 499-П от 15.10.2015)
3. 424-ФЗ от 30.12.2015.
Не пойму как предоставление налоговой декларации противодействует отмыванию доходов, или если бы я отмывал, то в налоговой декларации это было бы указано?
Закон достаточно размытый и непонятный. Вопрос такой:
Правильно ли я понимаю, что декларацию и справку об упрале налогов я им не обязан предоставлять и обслуживание за это они прекратить не имеют право, или имеют? С банком расставаться не хочу, но и предоставлять документы тоже. Подскажите, как грамотно решить данный вопрос.

Спасибо, я так тоже думаю. В ЦБ я уже звонила по маниторингу там тоже удивлены, но посмотрим, если я не предоставлю выписку из СБ счет могут не разблокировать, не полностью предоставим информацию, тогда уж и претензии будем выставлять

Так напишите им, что данные по оборотам в других банках являются коммерческой тайной, так же как и информация по контрагентам. Заваливайте их бумагами и жалобами. Пишите в ЦБ. Прямо подозревайте их в том, что они собирают информацию, чтобы слить конкурентам (хотя скорее всего это не так). Угрожайте жалобами в прокуратуру. Чем больше давление на них, тем быстрее они отстанут. Одно дело изображать бурную деятельность и рассылать дурацкие требование, а другое дело отбиваться по всем инстанциям от обозленного клиента.
Но сначала дайте все безопасные бумаги по требованию. Тот же подтверждение собственности на недвижимость (если таковая есть), не является секретом.

Так напишите им, что данные по оборотам в других банках являются коммерческой тайной, так же как и информация по контрагентам. Заваливайте их бумагами и жалобами. Пишите в ЦБ. Прямо подозревайте их в том, что они собирают информацию, чтобы слить конкурентам (хотя скорее всего это не так). Угрожайте жалобами в прокуратуру. Чем больше давление на них, тем быстрее они отстанут. Одно дело изображать бурную деятельность и рассылать дурацкие требование, а другое дело отбиваться по всем инстанциям от обозленного клиента.
Но сначала дайте все безопасные бумаги по требованию. Тот же подтверждение собственности на недвижимость (если таковая есть), не является секретом.

очень хотим, но у нас есть судебные решения и платежи от должников идут на этот счет, причем из нескольких городов. да и денег совсем немного. просто раньше работали с этим банком и постепенно ушли в СБ. если удастся урегулировать с приставами по платежам, то закроем немедленно, причем с официальным письмом в головной банк

как прицепить письмо не знаю, вы бы прочли

Сообщение от Caprova

нам намекнули на выездную проверку.

Выездную проверку банка? Это абсурд.
Счет не хотите закрыть в этом безумном банке? Деньги все равно фирме должны отдать

Есть юристы среди форумчан? подскажите, если сталкивались с такой ситуацией, как разговаривать по этой теме. что могут банки по этому 115-фз, а что не имеют права, нам намекнули на выездную проверку. знакомый юрист сказал , "как приедут, вызывайте милицию". не хотелось бы до этого доводить, но и выписки со счетов в других банках директор запретила нести в СКб

[QUOTE=Demin;53975736]"Откуда Вы взяли "требования"? Насколько мне известно, в подавляющем большинстве случаев банк вежливо просит предоставить ему различные документы"
Добрый день, у нас в банке СКБ - Банк закончились сроки полномочия директора, и мы забыли, и не предупредили нас заблаговременно из банка. заблокировали счет, мы быстренько все оформили, но не ту-то было, запросили, ссылаясь на закон 115-фз перечень документов. меня не смутили копии деклараций , уплата налогов- это все ширма, вуалирование, с меня запросили выписки с других счетов с раскрытием информации по контрагентам, т.е им интересны наши обороты в других банках, и с кем мы работаем, подтверждение собственности на имущество или другие.. . А счет меж тем заблокирован... Я могу пойти и взять выписку с р/сч в банке, но мы отказались от печатных выписок, в связи с онлайн обслуживанием и нам теперь предлагают за 300 или даже 500 р за лист А4, если в месяц прошло 10 операций? выписка золотистая получается. А вы говорите - "Ни о каких карательных функциях и речи нет, простая рутина." может это не карательная функция, так ведь и в комментариях нам отказали... сказали "просто комментариев не будет"

Подозревают Вас в обналичке. ЕНВД по грузоперевозкам? Через таких ИП любят обналичивать, да

Добрый день!
Сегодня позвонил банк и запросил кучу документов: договора, платежки, документы на счета, документы о наличии транспортных средств и тд.
я ИП на ЕНВД
что делать как быть?
ну понятное дело, что буду искать документы и предоставлять...
Но с чем это может быть связано?

elanor, зачем Вам банк, который устраивает геморрой ?
уходите от него

А по сути может кто-то помочь?
Сейчас в банке в порядке ежегодного уточнения тоже запросили кучу всего, в том числе отзывы контрагентов. Сказали - напишите сами, попросите только подписать.. Кто-нибудь уже писал? Дайте хоть примерный образец, пожалуйста.

Сообщение от svolga

Сверху платежка и под ней еще одна платежка. Заполняешь обе одними и теми же данными.

Тоже первый раз слышу о таком, честно говоря. Опять какое-то нововведение?

Сообщение от zak1c

у меня такого нет

Все верно. На днях помогал человеку заплатить взносы - только один раз нужно все данные ввести. Но хорошо помню что раньше что-то такое было.

Сообщение от svolga

Сверху платежка и под ней еще одна платежка. Заполняешь обе одними и теми же данными.

у меня такого нет

Сообщение от zak1c

svolga, работаю с этим банком с 2012 года, ни разу никаких деклараций принести не просили
про интрадей написано в тарифах -- чему удивляетесь -- не ясно
что там вбивает по два раза ?

Наверное, я немного неясно выразился. С Авангардом я не работаю, соответственно, они меня тоже не просили приносить декларации. Удивляюсь тому, как они от программистов шарахаются, и их неписаным правилам. Хотя, может это просто конкретное отделение, может в силу того, что раньше не сталкивались с подобным. По их системе, отправляешь платеж кому-то онлайн. Сверху платежка и под ней еще одна платежка. Заполняешь обе одними и теми же данными.

Сообщение от svolga

Плюс там у них какой-то "Интрадей" (если поступают средства, то доп. комиссия если в тот же день ими воспользоваться),

доп. комиссии за т.н. "встречный платеж" (названия могут быть другими) - достаточно распространенная практика.