Ответить в теме

А нашел банк понадежней - стеклянную банку и закопал - а где не скажу

а куда сняли?

Сообщение от Storn

каких именно документов?
откуда деньги или куда потратили?

Просят предоставить документы кассовые и товарные чеки, счета и счета-фактуры, договора, тов.накладные и тд....деньги пришли за продажу недвижимости..договор я предосталяла.. теперь просят куда я их сняла.. ну просто кошмар.

а чо тут разбираться? Так и пишите - денежные средства сняты для личных нужд индивидуального предпринимателя (ведение домашнего хозяйства, покупку предметов первой необходимости, предметов роскоши, а так же предметов одежды и религиозного культа))) и в лес этот банк. они Вам написали - Вы им ответили. Все довольны.
конечно, они Вас могут спросить не куда потратили, а откуда денежные средства - тогда им копию договора, акта и что у Вас есть ещё там

каких именно документов?
откуда деньги или куда потратили?

Сообщение от Bucom

ФЗ № 115-ФЗ («Опротиводействии легализации (отмыванию) …) Ст. 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом --- не содержит ничего схожего (идетифицировать, сообщать, но не вести сыск; кстати операции до 30000 руб – вне контроля). Кассовые проверки – на здоровье. А вообще почти все мы невнимательны при подписании договоров с банками (тарифы, еще что-то, и всё).

Добрый вечер. Я ИП получила с банка запрос о предоставлении документов о снятой наличности с р/сч... ХМ.. а их сняла для личных нужд.. Какое письмо на запрос банка лучше написать???? помогите.. не могу разобраться))

Сообщение от Глебон

что делать

?

О чем же спросить?

спросить инициатора-заказчика

А у меня его естественно нет. Сумма за 4 месяца примерно около 5 млн. Не знаю что делать...

Глебон, всё так просто, просто?

Вы на 6% УСН ИП.
А если как вариант:
Вас попросили в Банке отчитаться куда вы дели снятые деньги. А вы письменно отвечаете вы просто сняли денежные средства и никуда их не потратили. Просто они находятся у вас но вы их не тратите.

можно;
не могут

Сообщение от ThermiT

Нет, все расчеты будут проводиться безналом, вопрос в следующем -
Могу ли я (ИП) перечислить со своего расчетного счета (безналом) на свою уже личную банк. карту все деньги после уплаты налога 6%?

А разве до уплаты налога 6% нельзя перечислить со своего р/с на свой личный счет? Ведь уплата налога производится раз в квартал, а деньги я хочу перевезти сейчас. Это ведь проблема налоговой, а не банка контролировать уплатила ли я все свои налоги. Разве могут мне запретить перечислять мои деньги на основании того, что я еще не уплатила налог?

Maiski, надо подтвердить, что ваши расходы не стали доходами физлиц. Только банк здесь ни при чем.
И не надо дублировать вопросы, это противоречит правилам форума.

МИНФИН РФ

П и с ь м о

01/09/2006 № 03-11-04/2/181



Департамент налоговой и таможенно-тарифной политики рассмотрел ваше письмо по вопросам применения упрощенной системы налогообложения и сообщает следующее.

Согласно статье 346.14 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - Кодекс) выбор объекта налогообложения при применении упрощенной системы налогообложения, осуществляется самим налогоплательщиком (за исключением участников простого товарищества). Объектом налогообложения признаются доходы либо доходы, уменьшенные на величину расходов.

При этом в случае, если объектом налогообложения являются доходы организации или индивидуального предпринимателя, налоговой базой признается денежное выражение доходов организации или индивидуального предпринимателя (пункт 1 статьи 346.18 Кодекса).

Поскольку при определении налоговой базы налогоплательщиками, объектом налогообложения которых являются доходы, денежное выражение расходов не влияет на сумму налога, подлежащего к уплате, указанным налогоплательщикам (как организациям, так и предпринимателям) в целях налогового учета не обязательно иметь документальное подтверждений произведенных ими расходов, за исключением документального подтверждений расходов в виде уплаченных налогоплательщиками сумм страховых взносов на обязательное пенсионное страхование и сумм выплаченных работникам пособий по временной нетрудоспособности (пункт 3 статьи 346.21 Кодекса).

Вместе с тем отмечаем, что налогоплательщики (как организации, так и индивидуальное предприниматели), применяющие упрощенную систему налогообложения, в процессе осуществления ищи предпринимательской деятельности вправе в любой момент (как до уплаты налога, так и после его уплаты) снять со своего расчетного счета наличное денежные средства и произвести какие-либо расходы. Наличие документального подтверждения данных расходов в целях главы 26.2 Кодекса в рассматриваемом случае также не обязательно.

Заместитель директора Департамента таможенно-тарифной политики Министерства финансов РФ А.И. Иванеев

Хочется верить,что данное письмо действуещее.Т.е.для ООО оно тоже работает.
Исходя из него можно сделать вывод,что деньги снятые на хоз.расходы подтверждать НЕ НУЖНО.
Хотя все в один голос говорят,что если потратил,то подтверди! ато 13% НДФЛ.Хотелось бы еще раз увидеть профф.мнение

а ты с управляющей посоветуйся ))

а меня даже предупреждать не стали... у меня тоже ип (объект - доходы), мне просто взяли и заблокировали счёт, потому что я их письмо не прочитал и не принёс во время кассовую книгу, я им сказал чтоб на... шли и закрываю счёт, так они сразу забегали))) тут же разблокировали счёт и я снял свой нал) правда управляющая ооочень просила принести книгу, ну вот сейчас думаю чё туда писать - что деньги на водку потратил или на баб))))

Что за банк уж отпишите, не бойтесь )
Ибо в Сбербанке все тихо мирно уладилось, это не в их интересах, никто ни от кого подобных отчетов не требует.

когда моиму брату( ИП) надоело объяснять операционистке, что это его деньги и он может их снять на что угодно- написал просто в чековой книжке: водка и проститутки. после чего прибежал упраляющий и ОООочень просил переписать чек,т.к уже у банка могли возникнуть проблемы.действенно оказалось.

Вообще то банк угрожает блокировкой счета.

сменить банк, это уже сверхнаглость.

Вообще то банк угрожает блокировкой счета. А не просто запрашивает документы. И времени дал неделю, т.е. до этой пятницы.

на что ссылается? не законно все это

[QUOTE=Севрюков Алексей;51808451]Вообще то банк угрожает блокировкой счета. А не просто запрашивает документы. И времени дал неделю, т.е. до этой пятницы.

спасибо, это многое значит.

Sinozet, http://forum.klerk.ru/showpost.php?p...&postcount=381

Здравствуйте.
Столкнулся с аналогичной ситуацией. Сотрудники банка сами не отрицают это глупость и чушь... но все же, что делать? ИП с 6% подскажите, как вы пережили это "недоразумение", какие были последствия, стали ли вы отчитывать о расходах и в какой форме.
И вообще ИП - это не фирма, не организация, не противоречит ли это конституции, правам и свободам человека в конце концов. Может у кого-то доходило дело до суда?

П.С. В моем случае все операции идут по безналу, на расчетный банковкий счет.

Можете

И если я не состою в штате ООО, то могу ли я снимать наличку в банке и оформлять ее? Девочки, подскажите И что мне сказать на этот случай, если будет проверка? Что я просто помогаю родственнику?[/QUOTE]
Подскажите!!!

Не, ты не угадал - 26 сообщение у неё было под № 79 в этой теме

26 сообщение в этой теме моё

Телепаю: она ждет ответа на свое 26-е сообщение.

То есть, похоже, на #77.

Елена Стрельникова, Вы должны вносить в кассовую книгу кассовые ордера, даже если они вообще не связаны с доходами или расходами.