Банк проверяет кассовую дисциплину

[jul-2000]

Против проверки, естественно, я ничего не имею. НО... не банковский работник приезжает ко мне, чтобы проверить документацию, а хочет чтобы мы привезли им эти документы. В принципе, даже на это я могу согласиться. НО... они хотят, чтобы я им оставила эти документы дня на 2-3. А вот этого я уже не хочу. Может быть, кто-нибудь мне подскажет, чем можно отбиваться?

[Бухгалтерша]

Зачем Вам отбиваться? Проверают как правило только один квартал. Не так много документов, я полагаю... А отношения с банком портить не рекомендую... И кстати, советую содрать с них расписку, что такие-то документы изъяты на такой-то срок, а то есть такой закон подлости, когда точно такие же документы хочет в то же время еще кто-нить проверить )

[SJV]

Банк имеет на это полное право. Нас контролируют почти каждый год, а особенно тогда, когда долго выручку не здаем. Я отношу документы, беру расписку и пусть делают что хотят. Если соблюдался лимит остатка кассы, расходы были обоснованы и разрешены банком, то проблем не будет.

[jul-2000]

То есть, не один такой банк на белом свете. Печально. С кассовой дисциплиной у меня все в порядке, так что это меня не волнует. Меня волнует именно то, что документы моей фирмы находятся вне ее. Чисто теоретически банк может потерять их. А бери-не бери расписку, за сохранность МОИХ кассовых документов они все равно никакой ответственности не несут. Плюс к этому - мало ли кто сунется носом в мои документы. Не хочу я этого.

[Демидова Татьяна]

меня тоже проверял банк. забирали кассовые документы, которыми пользуемся ежедневно.

Я не отдала. Созвонилась с проверяющей и сказала - назначайте время - документы привезем и в этот же день увезем. Водитель будет сидеть рядом с Вами. Все кассовые документы у меня прошиты, поэтому в принципе я не боялась за их утерю.

Вечером водитель привез кассу обратно.
Предвосхищаю вопросы - а вдруг не успеет - я свою предупредила, что если не успеет - откажемся от их банка. Она успела - причем за полдня все проверила.

[Джордж]

А что будет если нуменрация кассовых документов идет не в порядке возрастания номеров, что-то типа:

1,2,10,3,4,5...

[jul-2000]

Пожурят. Скужут "Ай-ай-ай". И все.

[Демидова Татьяна]

а могут заподозрить фальсификацию и подлог, выписку документов задним числом.

[Ленуха]

А если с пропусками номеров, например
1, 2, 3, 6, 9, 10, 11 ....?

[Джордж]

Думаю они будут уверены на 100% в

фальсификации и подлоге, выписке документов задним числом.

что и есть на самом деле (только выписка документов задним числом).

Вопрос в том что они обязаны делать в этом случае и отчего будет зависеть их желание сделать это.

[Sveta]

Во многом результаты проверки зависят от проверяющего банка. У нас открыты расчетные счета в нескольких банках. Провели однажды эксперимент. Один и тот же период отдали на проверку по очереди в разные банки. Один банк сказал, что все нормально, нарушений никаких нет, а второй замучал придирками типа "у вас на этой бумажке не хватает одной подписи" и т.п.

[Элинa]

Все зависит не от банка, в котором Вы обслуживаетесь, а от человека, который Вас проверяет.
Один будет проверять тщательно, другой так себе, лишь бы был отчет о проверке. Знаю по опыту своих сотрудников

[svet]

У нас тоже счета в разных банках, но они обычно приходят на место, мы и кабинет выделяем. Я в принципе проnив вывоза документов с территории предприятия.
Был такой случай, с налоговой полицией, я не дала документы. Поругались, пожаловались друг на друга и.... приехали они к нам. Ничего с ними не случилось.
Так же и банком, их у меня тоже много, поэтому, из практики могу сказать что самый вредный и с самыми дурацкими правилами и внутренними инструкциями, не менее дуруцкими, это СберБанк.
Они думают, что они - госудаство в государстве. Но тоже многое от личности, делающего проверку зависит.

[ЮЮ]

У меня тоже Сбербанк - я довольна.

[ЮЮ]

Кстати, задачка:
ООО "Мама" решила создать ООО "Дочка" 10 марта 2002 г.
Открыт накопительный счет.
Внесли деньги в сумме 10000 руб.
А в объявлении написали: Плательщик ООО "Дочка" Получатель ООО "Дочка" - взнос в УК
30 марта ООО Дочка зарегистрирована.
Как оформить?

[Svetishe]

Сталкивалась с такой ситуацией: банк никаких документов в данном случае не исправляет и не заменяет, как вариант предложили эти деньги вернуть и внести УК по-новой, правильно заполнив документы. Наше руководство оставило все как есть. Поживем - увидим.

[Демидова Татьяна]

Насчет банков - Вы не забывайте что прежде чем открыть счет в банке рководство думает где ему это сделать. и 50% всех счетов открыто не просто так, а тщательно продумано.

[jul-2000]

Тоже через это проходила. Банк сам заполняет на компьютере заявление на взнос наличными и практически всегда указывает предприятие. Банк на тот момент посоветовал внести в кассу взнос в УК и сдать его на р/счет.

[Эмм]

Всем доброго дня!
Скажите, что будет, если документы в банк так и не принести?
Банк сообщит о не проведенной проверке в налоговую? А потом что?

[Циник]

кажется, это рекорд - тему семилетней давности извлечь...
ничего не будет

[Над.К]

Налоговая может заинтересоваться причиной такого поведения. Теоретически могут включить в план проверок. Дабы выяснить, чего ж Вы там такое скрываете...

[Эмм]

На самом деле скрывать нечего, просто организация на момент запроса документов банком, существовала всего 3 мес. И у них не было бухгалтера. Естественно, и кассы тоже не было.