лимит остатка кассы

**Ленка** · 28.05.2002, 16:12

Подскажите, кто в курсе, если у предприятия нет наличной выручки и наличных расходов, кроме з/платы и выплачивается она в тот же день - [color=red:8a5dc6501d]обязательно[/color:8a5dc6501d] ли делать Расчет лимита остатка кассы?

**ToT** · 28.05.2002, 16:17

Если не лимита остатка кассы,то остаток в кассе у вас должен быть на каждый день равен нулю.
если это фактически так,то можно и не делать расчет.

**Ленка** · 28.05.2002, 16:24

да, фактически так и есть, и мне он не нужен, и в положении 14-П прочитала, что если я не подаю расчет, то устанавливается лимит "ноль", значит строго всем не нужно его подавать?
Ура! Хоть где-то не нужны лишние бумажки - уже приятно.

**Новя Ната 1** · 28.05.2002, 16:41

Извините, а можно ссылочку на какой-нибудь документ нормативный?
А то банк требует расчет предоставить несмотря ни на что.
Наталья

**Ленка** · 28.05.2002, 16:49

Вот цитата из Положения 14-П от 05.01.98

2.5. В кассах предприятий могут храниться наличные деньги в пределах лимитов, устанавливаемых обслуживающими их учреждениями банков по согласованию с руководителями этих предприятий.
Лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается учреждениями банков ежегодно всем предприятиям, независимо от организационно - правовой формы и сферы деятельности, имеющим кассу и осуществляющим налично - денежные расчеты.
Для установления лимита остатка наличных денег в кассе предприятие представляет в учреждение банка, осуществляющее его расчетно - кассовое обслуживание, расчет по форме N 0408020 "Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу" (Приложение 1).
По предприятию, в состав которого входят подразделения, не имеющие самостоятельного баланса и счетов в учреждениях банков, устанавливается единый лимит остатка кассы с учетом этих структурных подразделений. Лимит остатка кассы структурным подразделениям доводится приказом руководителя предприятия.
По представительствам, филиалам и другим обособленным подразделениям предприятия, расположенным вне места его нахождения, составляющим отдельный баланс и имеющим счета в учреждениях банков, лимит остатка наличных денег в кассе устанавливается обслуживающими учреждениями банков по месту открытия соответствующих счетов структурных подразделений.
Лимиты остатка кассы распорядителей и получателей средств федерального бюджета, открывших лицевые счета в органах федерального казначейства, устанавливаются учреждениями Банка России или уполномоченными кредитными организациями органам федерального казначейства Российской Федерации с учетом указанных распорядителей и получателей средств федерального бюджета. Расчет на установление лимита остатка кассы в этом случае представляется органами федерального казначейства с учетом распорядителей и получателей средств федерального бюджета, открывших лицевые счета в органах федерального казначейства в установленном порядке.
При наличии у предприятия нескольких счетов в различных учреждениях банков предприятие по своему усмотрению обращается в одно из обслуживающих учреждений банков с расчетом на установление лимита остатка наличных денег в кассе. После установления лимита остатка кассы в одном из учреждений банка предприятие направляет уведомления об определенном ему лимите остатка кассы в другие учреждения банков, в которых открыты ему соответствующие счета. При проверке данного предприятия учреждения банков руководствуются этим лимитом остатка наличных денег в кассе.
[color=red:802f8ac111]По предприятию, не представившему расчет на установление лимита остатка наличных денег в кассе ни в одно из обслуживающих учреждений банка, лимит остатка кассы считается нулевым, а не сданная предприятием в учреждения банков денежная наличность - сверхлимитной.[/color:802f8ac111]

я так думаю, что в моем случае - ну, пусть и подразумевается ноль, все равно у меня ничего нет, а штрафных санкций за отсутствие лимита я не нашла.

**Демидова Татьяна** · 30.05.2002, 01:14

Штрафных санкций за отсутствие лимита не бывает. Банк не имеет права =обязать= подавать такой лимит.

**shahfil** · 30.05.2002, 08:02

А что там кстати за превышение лимита светит?

**Денис В.** · 30.05.2002, 08:34

Штраф в 3-м размере превышения лимита на каждый день. Сурово. (Указ номер 1006)

**Денис В.** · 30.05.2002, 08:41

Кстати, когда заполняю расчет по лимиту - пишу туда почти отфонарные цифры. То есть если надо лимит, например, 50 тыс. рублей - указываю в среднедневном расходе 50 тыс. рублей.
Лимит установливается банком, и если они в дальнейшем увидят, что фактический размер меньше - могут лишь на будущее снизить лимит. Лимит же установленный до этого момента - действует. Обнаружили у меня лишь один раз - но и то не снизили - счетов несколько - в разных банках, заявил, что пойду в другой банк увеличивать лимит.
Я считаю, что в любом случае - лимит нужен, мало ли что у Вас может приключиться, а бумажка - всего одна.
Налоговая же к расчету лимита никакого отношения дел не имеет - расчет лежит в банке.

**Ленка** · 30.05.2002, 08:53

согласна - случится может всякое: сегодня создаем высокие технологии, завтра пирожки будем продавать на улице, вот тут то лимит и пригодится. Смотрим бланк: "денежная выручка за последние 3 месяца" - предлагаете поставить 50 тыс.руб, а на самом-то деле ее вообще нет, и не проверяют? И от фонаря мне 50 тысяч установят? Сомневаюсь что-то...

**Денис В.** · 30.05.2002, 09:23

У меня тоже почти нет наличной выручки.
В этом случае лимит рассчитывается исходя из среднедневного расхода наличных средств. Именно туда 50 т.р., потом множу на количество рабочих дней за последние 3 месяца и получаю РАСХОД денежных средств за последние 3 месяца. Я не говорю, делайте именно так - говорю "сам так делаю и у меня это получается" :-)

**Ленка** · 30.05.2002, 09:29

Я Вас поняла, Денис, но скажите, неужели можно просто так поставить среднедневной расход 50 тыс.рублей, ничем это не обосновывая?
И банк не задает никаких вопросов?

**Денис В.** · 30.05.2002, 09:52

Теоретически может проверить при подаче расчета, практически - никогда в этот момент не проверяли. Про 50 т.р. я сказал "например" - можете же сделать и меньше. Эмпирически встречались и предприятия с лимитом в 2 млн. рублей.

**Демидова Татьяна** · 30.05.2002, 13:34

Всегда делала правильный расчет лимита и требовала нужную мне сумму. Иногда просили переписать с другими цифрами, иногда оставляли так. Но всегда давали требуемый лимит. Меньше 50000 рублей вообще никогда не требовали.

**Svetishe** · 31.05.2002, 10:50

Если у Вас сейчас нет наличного оборота, то при расчете лимита можно использовать планируемые показатели.

**Бакк** · 31.05.2002, 11:59

[quote:701abcd08e="Демидова Татьяна"]Всегда делала правильный расчет лимита и требовала нужную мне сумму. Иногда просили переписать с другими цифрами, иногда оставляли так. Но всегда давали требуемый лимит. Меньше 50000 рублей вообще никогда не требовали.[/quote:701abcd08e]

Хороший у вас банк

)
Вообще, насколько я понимаю,
планируемую выручку получается подавать
только в первый год после открытия
р/с, а в последующие года
она рассчитывается.
И банк вправе лимит урезать
до расчетной цифры со словами "Инкассируйте
хоть каждый день".
Особенно, если при банке существует
служба инкассации.

Кстати, если у вас несколько расчетных счетов в разных
банках, то в другие банки нужно отнести заверенную
копию расчета.

**Демидова Татьяна** · 31.05.2002, 12:29

Да, банк может урезать лимит. Но нужно открывать счета в правильных банках. С нас даже расчетно-кассовое обслуживание не брали.

**Бакк** · 31.05.2002, 12:39

Я - согласен

)))

Тема: лимит остатка кассы

Опции темы

Поиск по теме