ЗаЁм от ООО физ.лицу и ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ

[buh-unior]

Добрый день!
Помогите, пожалуйста, разобраться с федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ.
Пусть есть ООО деятельность которой не связана с деятельностью МФО (микрофинансовая организация).

Если правильно понимаю, то согласно статье 3 п. 5., если у ООО 4 и более договора займа в год физ.лицу, то проверяющие могут посчитать, что ООО ведет незаконную деятельность, которая подпадает под требования закона об МФО, статья 14.56 (штраф от 200 тыс.руб до 500 тыс.руб).
Так ли это? Что понимается под годом - календарный год т.е. с 1 января по 31 декабря или же год с момента выдачи первого займа? Условно говоря выдали займ 1 сентября 2017 г. и общее кол-во займов не должно превышать 3х до 1 сентября 2018 г?
Если займ выдается в течение года одному и тому же физ.лицу 5 раз - по данному ФЗ это нарушение?

Спасибо!

[doubtpoint]

По смыслу получение систематической прибыли от выдача займов не своим работникам деятельность МФО. Если ООО выдает займы всем подряд и суммы их сравнимы с доходом от остальной деятельности то даже 4х в займов в год можно трактовать как МФО - в формулировке написано "и (или) "
Лучше для безопасности понимайте как за любой отрезок времени длинной 1 год должно быть меньше 4х.

Про одному или разному ФЛ -в законе нет формулировки.

[buh-unior]

По смыслу получение систематической прибыли

А если прибыли от них нет - т.е. выдан займ на 8 лет, % выплачиваются в конце срока вместе с возвратом займа.

Если ООО выдает займы всем подряд

не всем подряд - займы одному и тому же ФЛ.

В этом случае ООО - признают МФО?

[Над.К]

buh-unior, у нас запрещена двойная регистрация. Вот это ваша тема под другим ником.
Какой из двух ников оставим действующим?