×
×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 2 из 2
  1. #1
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,047

    Исключение из черного списка на практике. Практическое пособие.

    Коллеги, добрый день!
    Имею намерение реабилитировать организацию, которую, на наш взгляд, необоснованно пометили черной меткой.
    Расчетный счет в сбере. Открыли полгода назад, так как тогда счет заблокировал УБРиР. Все документы предоставили, но нам сказали, что будут рассматривать дней 10, и не факт, что позволят дальше работать. При том, что даже бумажные платежки не принимали. Так как на счете было 1,5 млн рублей, что для микропредприятия являлось огромной суммой, которую, к тому же, надо было срочно перечислять известному производителю-поставщику, то было принято решение срочно открыть счет в сбере, перечислить туда свои деньги и закрыть счет в УБРиР. Что и было сделано.
    Кстати, это известный поставщик уже много лет обслуживается именно в УБРиР. И УБРиР заявил же, что это - сомнительный контрагент... Понятно, что причины в чем-то другом, но в чем - мы не знаем.
    Это предистория. А сейчас интернет-банк заблокировано в сбере. Все документы мы предоставили. Нам сказали, что интернет-банк не разблокируют - "носите бумажные платежки, но ведь это же неудобно...". Удалось узнать, что организация в черном списке.
    Вдохновленные вот этой новостью
    http://www.klerk.ru/bank/news/469777/
    мы решили сделать все, чтобы реабилитировать организацию.
    И, думаю, что этот опыт будет полезен коллегам.
    Если кто-то сможет уточнить порядок действий, буду очень благодарна.
    Итак, мой вариант действий таков:
    1. Пишем запрос в сбер - просим пояснить почему заблокировали интернет-банк, и что нужно сделать, чтобы его разблокировали.
    2. сбер, скорее всего, напишет отмазку. Поэтому пишем письмо в ЦБ. И тут вопрос - что конкретно писать, о чем спрашивать, о чем просить?
    Видела вот эту тему
    http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=594318
    и еще есть практический опыт в получении отмазок из ЦБ.
    3. Логично, что ЦБ напишет отписку. Собираем отписки из сбера, из ЦБ и подаем в суд. В суд какой инстанции? И в исковом что просим?
    Благодарю за помощь!
    Хотелось бы сформировать алгоритм действий, в том числе и для общей пользы.
    Поделиться с друзьями

  2. #2
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,047
    Итак, ЦБ выпустил Методические рекомендации ЦБ РФ от 10.11.2017 · № 29-МР О Подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента.
    Вот статья есть на эту тему:
    Когда банк в рамках закона о противодействии отмыванию доходов отказывается проводить операцию, открывать счет или расторгает договор банковского счета, он сообщает об этом в Росфинмониторинг. Из этих сведений формируют список подозрительных клиентов. А ЦБ рассылает список в банки.

    Многие банкиры стали отказывать клиентам только по той причине, что их занесли в черный список ЦБ. В итоге такой компании не удается открыть счет ни в одном банке. И компанию приходится перерегистрировать.

    ЦБ разъяснил: наличие компании в списке не является самостоятельным основанием для отказа. Банкиры должны анализировать риски незаконных операций по данной организации в комплексе.

    Клиент вправе обратиться в тот банк, который ему необоснованно отказал. Если банкиры согласятся с клиентом, они сообщат в Росфинмониторинг, что аннулируют прежнюю информацию об отказе.

    Например, банк не стал проводить операцию из-за того, что компания не предоставила подтверждающие документы. Если компания передаст их и банк решит, что рисков нет, он сообщит в Росфинмониторинг, что удаляет информацию об отказе.

    +
    Банкиры, которых мы опросили, еще не начали удалять клиентов из черного списка, потому что таких обращений пока не было. Клиентам, которые столкнулись с отказами, банкиры порекомендовали в первую очередь обратиться в территориальное отделение ЦБ. Опишите все случаи отказов с точным названием банка. Приложите документы, подтверждающие, что отказы необоснованны. Это может быть первичка, договоры и т. д. Попросите исключить компанию из списка организаций с высокой группой риска.

    Затем напишите заявление в банк. Приложите копии обращения и документов, которые вы направили в ЦБ. Попросите направить в Росфинмониторинг сообщение об удалении информации об отказах. Выясните в банке, кто будет рассматривать заявление, и поддерживайте с ним связь.

    Тут последовательность может быть разная. К кому лучше к первому обращаться - в банк или в ЦБ?
    Мы сберу все документы направили по запросу. Они и не выгоняют нас совсем, но интернет-банк отключили. Вот о чем у них спрашивать?...

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •