Банковская проверка

[И Чика]

Добрый день!
Подскажите, как поступить:
ИП (автосервис на ЕНВД), был в отпуске - позвонили из банка (банк Москвы - в нем счет недавно, до этого был ныне закрытый другой банк), и спросили, платит ли он налоги, и если платит, то почему НЕ ЧЕРЕЗ НИХ... Сказали скинут на почту список документов, кот нужно принести на проверку... Он им объяснил, что налоги ему удобно платить через Сбер.(к слову налоги - это примерно енвд 2700р и ~6000р фиксир пенс взносы); из работников он один.
Список на почту он так и не дождался... и спокойно стал жить дальше. А сегодня поехал в банк и узнал, что оперции по счету приостановлены... идет Мониторинговая проверка -(что за зверь такой?)... требуемые банком документы предоставил (декларации, квитанции на оплату налогов, договор аренды, договора с поставщиками).. Никакой бумаги, на основании чего проверка на руки не дали. Сказали ждать 5 дней - разблокируют счет или нет. Что происходит - вообще непонятно...
Посоветуйте как себя вести в этой ситуации?
Спасибо.

[Над.К]

И Чика, Вы правда ничего не знаете о том, что творится с банковскими проверками? Уж тут в форуме сколько об этом писали, в новостях у нас пишут беспрерывно.
Ну вот тут, например http://www.klerk.ru/boss/articles/467971/

[И Чика]

Честно, не знала, что такое творится...наше ИП по оптике пока не коснулось... что посоветуете? Молча подождать 5 дней? Продолжить платить налоги через Сбер? Открыться в новом банке?

[Над.К]

Ему скорее предложат без альтернативы закрыть счет. А вот может ли он где-либо еще открыть счет после этого, неизвестно
пусть хотя бы документы об уплате налогов в банк предоставит

[И Чика]

Ну вообще он ВСЕ, что просили предоставил...я не понимаю, в чем провинился ИП?

[Над.К]

Ну этого не понимает никто из бизнесменов, кто попал в такую ситуацию.
нет, вот Вы правда ничего про это не слышали и не читали? Уж полгода как пишут об этом как минимум. Как методичку ЦБ обновил, так и понеслось. Раньше тоже случалось, но все-таки реже

[И Чика]

Надя, правда не слышала и не читала...и никого до сегодняшнего из близких это не касалось...очень мало времени сейчас на чтение, две сотрудницы ушли в декрет - мы за них в зале..
Спасибо. Подождем 5 дней, посмотрим на дальнейшие действия банка.

[Сергей Голубев]

что посоветуете? Молча подождать 5 дней? Продолжить платить налоги через Сбер? Открыться в новом банке?

пока ждать решения банка. Если счет разблокируют, то лучше дальше налоги платить через р/с. Если откажут в разблокировке, то открывать счет в другом банке и через него платить налоги. И помните, что после 2-х блокировок ИП будет занесен в "чёрный список ЦБ", и тогда он уже больше ни в одном банке не сможет открыть р/с.

[И Чика]

Сергей, спасибо! А если откажут в разблокировке, как вывести деньги с р/с?

[ВаляЧел]

И Чика,
Как получить остаток с закрытого счета

Компания, которая получила уведомление из банка, в течение 60 календарных дней должна решить, куда направить остаток со счета (п. 1.2 ст. 859 ГК РФ). Эти деньги можно забрать (п. 3 ст. 859 ГК РФ). Для этого надо написать заявление (см. образец).

В течение семи календарных дней банк обязан выдать деньги наличными или перечислить на другой счет, который напишет компания.

Если банк закрывает все счета, а у компании больше нет открытых счетов даже в других банках, в заявлении можно написать реквизиты другой организации. Например, поставщика. На практике банк часто требует договоры, счета, накладные, чтобы идентифицировать платеж. Копии можно сразу приложить к заявлению или отправить в ответ на запрос банка.

Но, как показывает практика, банки докатились до того, что пытаются просто пытаются присвоить себе эти деньги.
http://forum.klerk.ru/showthread.php?t=592020

[И Чика]

Спасибо за информацию!