Взаимодействие ИП и ООО

[metsler]

Добрый день, уважаемые коллеги!
Недавно начали вести деятельность и как обычно много препятствий и проблем.
Мы компания, которая занимается поставками овощей и фруктов в рестораны и кафе города (ОСНО). При старте работы многие наши поставщики отказывались работать с нами по безналичному расчету, поэтому приходилось большое количество товаров покупать за наличку (естественно без документов).
Сейчас деятельность стабилизируется, найдены поставщики, отгрузки происходят в плановом режиме, но все равно есть товары, которые мы не сможем купить по безналу либо ценник будет очень высокий. Чтобы показать товар по бухгалтерии, который мы продаем была придумана своеобразная схема:
Зарегистрирован ИП на УСН 6%, соответственно "недостающий" товар он нам отгружает, мы перечисляем ему денежные средства на расчетный счет, он их снимает и снова закупает товар.
По схеме мы теряем 18% входящего НДС и дополнительно должны будем заплатить 6% с выручки ИП. С точки зрения схемы ухода от налогов - бред полнейший, потому что уплачено и потеряно будет больше, чем заработаем, по крайней мере в первый месяц работы.
Необходима консультация юриста и бухгалтера. Вопрос заключается в следующем:
Чем чревата такая схема, могут ли возникнуть проблемы с банком из-за регулярного снятия денежных средств ИП со своего счета (ориентировочная сумма от 500 тыс до 1 млн рублей в месяц). Не заподозрят ли нас в недобросовестности? Какие документы и комментарии необходимо дать в банк в случае возникновения проблем (Договор, тн, ттн)?

[Lartchik]

Вопрос заключается в следующем:
Чем чревата такая схема, могут ли возникнуть проблемы с банком из-за регулярного снятия денежных средств ИП со своего счета (ориентировочная сумма от 500 тыс до 1 млн рублей в месяц). Не заподозрят ли нас в недобросовестности?

Сейчас банки всех подозревают в недобросовестности, а тем более тех, кто регулярно снимает деньги. Так что гарантировать, что всё будет гладко, вряд ли кто-то сможет.

Какие документы и комментарии необходимо дать в банк в случае возникновения проблем (Договор, тн, ттн)

По запросу банка нужно будет предоставлять все документы, которые попросит банк, иначе счет заблокируют. Таковы реалии жизни на сегодняшний день.

[Univers]

Не заподозрят ли нас в недобросовестности?

Возможно, ведь у вашего ИП нет входящих документов. Нечего будет предоставить по запросу банка.

нужно будет предоставлять все документы, которые попросит банк, иначе счет заблокируют.

Сначала заблокируют счет, а потом запросят документы. Впрочем, если даже и будет что предоставить, не факт, что счет разблокируют.
Есть вариант: ваш ИП заводит огородик и выращивает необходимые овощи и фрукты самостоятельно, так в банк и сообщит с приложением необходимых документов.