Банк блокирует счет (полномочия). Законно ли?

[Лёнка]

А насчет "скомпрометированного" счета, сильно сомнительно, что за это можно брать доп. комиссию.

Альфа уже объявил, что будет брать.

Как думаете, стоит ли ждать ответа на претензию?

ИМХО не стоит... претензию писали и в Открытие, и в СМП...
Я бы пульнула на взносы/налоги, а потом как ошибочный платеж из ИФНС вернула (так делали при закрытии в связьбанке)

[Бумеранг]

Альфа уже объявил, что будет брать.

Вот это жесть. И сколь брать будут?

ИМХО не стоит... претензию писали и в Открытие, и в СМП...

не ответили?

Я бы пульнула на взносы/налоги, а потом как ошибочный платеж из ИФНС вернула (

Так они заблокировали доступ к счету. Нельзя взять даже выписку и посмотреть остаток. В личном кабинете почти все кнопки неактивны. Я в претензии попросил вернуть деньги за обслуживание счета, т.к. счетом не могу пользоваться. Видимо, чтоб в суде не доказал, что деньги за обслуживание списывались.

[Аноним]

Название 115 закона говорит само за себя.
по сути банк, ограничивая доступ к счетам, накладывает на клента ярлык якобы совершенного финансового преступления. Ведь отмывание преступно нажитых средств, а так же финансирование терроризма является преступлениями согласно УК РФ. Имея право подозревать клиента, но не доказав вины, банк вносит клиента в некий черный список лиц якобы причастных к финансовым преступлениям. Эдакий 1937 год. Враг народа.
Почему не обратиться в суд с иском к банку за клевету и защитой чести и достоинтства? Попытки через суд снять ограничения по счетам провальны. 115 закон дал много прав банкам. К тому же есть и инструкции ЦБ о борьбе с предпренимательством.
если понимать действия ЦБ буквально, то законодателям нужно внести изменения в ГК РФ о исключении из него множества сделок, так как большенство этих сделок по мнению банков не соответствуют 115 закону и являются "преступными". Так как совершая такие сделки клиенты натыкаются на закрытие счета.

[Аноним]

Есть конкрретный пример
Мы перечисляли деньги ИП шникам за грузоперевозки на их дебетовые карты. Все эти ИП на системе Енвд. Расчетных счетов почти ни у кого не было. В банк представили договора, ттн и еще кучу бумаг. В Итоге нас попросили из банка удалиться по собственному желанию и после этого всем ИП позаблокировали карты. Ну не беспредел?

[Sher]

Банк вправе прекратить оказывать доп.услуги, к которым относится интернет-банк, банк-клиент. Обслуживание расчетного счета не прекращается, несите туда "живые" распечатанные платежные поручения. Банк вправе расторгнуть договор РКО за предоставление не достоверных сведений (к ним относится и адрес). Но тогда должно быть Уведомление о расторжении, тогда просто переводите деньги на другой свой р/счет. За это по закону берется комиссия стандартная, если только в договоре не прописано иное. По 115ФЗ банкам запрещено информировать клиента о том, что в отношении него проводится "проверка". Формально ни сами долны все искать,подбирать, получать выписки ЕГРЮЛ и т.д. Но они переваливают это на клиента, т.к лишних трудовых ресурсов нет, а инфу они обязаны иметь. Накатайте Жалобу Управляющему. Я писала Управляющему в ВТБ, после этого просят только подтвердить что ранее предоставленные сведения верны.

[Лёнка]

Sher, банки уже несколько месяцев запрашивают не выписки из ЕГРЮЛ, а копии договоров, актов, и пр. документов на основании которых вы перечисляете или получаете ДС. К вам еще не прилетало?

[Аноним]

У нас тоже пришло письмо-напоминание о том, что пользователи не осуществляющие платежи, сопутствующие ИП деятельности подозрительны.
Плачу через СберОнлайн без комиссии и не хочу эти же платежи делать через р/с, который в банке, где обслуживание.

[Аноним]

Для наших организаций эта свистопляска началась в конце 2015 - отжигал Транскапиталбанк.
Ликвидировали организацию - так к КАЖДОЙ платежке просили документы - счета, накладные, договоры. Маразм окончательно окрепнул, когда к платежке на НДФЛ попросили прислать скан (барабанная дробь!!!) платежки на НДФЛ. В таких ситуациях почему-то хочется процитировать министра иностранных дел.

[Sher]

Просят, но не все банки. Если я верно поняла первый вопрос-речь шли именно о документах по идентификации клиента, которая делается при открытии счета и далее банки должны по 215ФЗ ежегодно обновлять Досье клиента. Они должны это делать самостоятельно, сами получать выписки ЕГРЮЛ, ходить по адресам и т.д. А они этого САМИ делать не хотят, переваливают на клиентов-тащите нам все по нашему списку!!а иначе заблокируем счет! Но по 215ФЗ им ЗАПРЕЩЕНО информировать клиентов о проводимых "мероприятиях", так же запрещено блокировать счет, они вправе прекратить оказание доп.услуг т.е. банк-клиент (интернет-банк), а пользоваться средствами можно без ограничений (по живым пп). На очередной запрос из ВТБ с угрозами я написала Жалобу Управляющему со ссылками на 215ФЗ и ГК РФ и теперь ничего не даю. Они пишут письмо- "Просим подтвердить актуальность сведений...." и я им отвечаю -"Актуальность сведений предоставленных при открытии р/счета подтверждаем" и иду им на встречу- они сами составляют Анкету клиента, а мы ее только проверяем и подписываем.
А по поводу кучи документов по движению ДС- по 215ФЗ запрашиваются только документы по приостановленным платежам (т.е. он вызывает сомнения и его исполнения приостановлено до доп.разъяснений) а не все подряд и какие левая нога захотела. Мелкие банки зашуганы Фискальным Регистратором до ужаса и хотят обложится бумаги на все!! а работают там люди с улицы, без опыта вот и жгут.
Есть у них только одна серьезная "дубинка"- по 215ФЗ банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор РКО если имеет сомнения по клиенту. Какие сомнения, на каких документах основанный ничего не говорится, пояснения тоже предоставлять не обязаны-вот они и лютуют!! Чуть что- расторгают договора со строптивыми клиентами, лучше не иметь от них 3 копейки чем иметь геморрой.
Да и показатели по борьбе с подозрительными им нужны- вот и "сливают" не ценных клиентов.