Вопрос - Карточный счет юридического лица - как оформить документы подскажите?

[VADIM3017]

Открыли расчетный счет в банке организация ООО (может имеет значение), параллельно нам зарегистрировали карточный счет и дали пластиковую карту - называется это корпоративная карта - система мастеркард.

Для начала расскажу про эксперимент знакомый перевел со свой карты сбера, на эту карту 100 руб (по 16 значному номеру) с него списали комиссию 30 руб.
Деньги упали на карточный счет. Когда знакомый переводил ему система не дала возможность указывать комментарии как обычно при частных переводах с карты на карту сбера (что показалось странным). Перевод пришел в полном объеме 100 руб. Но деньги пришли на карточный счет.

Деньги пришли через 2 минуты

Ок рассматриваем теперь систему банка

Открываю карточный счет и что я вижу
-----------------------------------------------------
Банковский ордер №.... от ...05.2017
100 руб
Перевод денежных средств на карту банка с карты стороннего банка SBOL RU MOSCOW
----------------------------------------------------------------------------------------------------
И все ни ФИО, ни на основании чего эти деньги поступили на расчетный счет.


Уважаемые форумчане помоги ответить на вопросы.

1. Как можно оприходовать данные денежные средства получиенне от физического лица на данную карту (открыт отдельный карточный счет) в выручку за определенную услугу.
2. Как отследить от кого пришла оплата
3. Какие документы выдавать клиенту после того как он забрал товар, и нужно ли оформлять договор за что мне пришли деньги от физ лица
4. Данные денежные средства я так понимаю нужно будет переводить на расчетный счет для учета выручки и расчета налогооблагаемой базы.
5. Как оформлять документы если я высылаю заказ транспортной компанией физ лицу и с ним непосредственно не пересекаюсь.
6. Дополнительный интерес данный вопрос предоставляет в связи с 54-ФЗ о кассах, так как в этом случае ее не надо применять.

Нашли на другом форуме подобный запрос, но там ни кто на него и не ответил

Если корпоративная карта имеет привязку к расчетному счету, то может ли физ лицо произвести оплату за товар со своей банковской карты на корпоративную карту.

Ситуация такая: н-р едет машина дальнобойная, в дороге у него что-то сломалось, но до Питера доехать может, ему нужна какая-то запчасть, он звонит нам в магазин и спрашивает есть ли эта запчасть в наличии, ее у нас нет, но к его приезду мы можем ее доставить от поставщика, для этого требуется предоплата какая-то, для того, чтобы водитель точно приехал и выкупил эту запчасть, если мы ее приобретем у поставщика без предоплаты от водителя, то водитель может и не заехать, н-р купить эту запчасть в другом магазине, который встретиться ему по дороге.

Можно конечно, давать данные р/счета, но это получается что ему в он-лайн к которому привязана его карта, набрать БИК р/счет название фирмы, проще набрать всего лишь номер карты н-р корпоративной.

Вот и возник вопрос : может ли физ лицо со своей карты произвести оплату юр лицу за товар не на р/счет, а на корпоративную карту.

[ZZZhanna]

вообще такая карта не предназначена для получения на нее выручки, поэтому и ответов нет.

[VADIM3017]

Просьба сориентировать по оформлению документов

Ситуация таже - но БАНК подтвердил возможность пополнения счета с карты физ лица (пример с онлайн сбербанк) на карту юр лица (по номеру карты) и с последующим переводом средств на расчетный счет.

Как оформлять документы?

1. У карты юр лица свой карточный счет
2. В ИФНС отчитываемся по расчетному счету - поэтому требуется перевести деньги на него, как ВЫРУЧКА - при переводе между счетами такой пункт есть.
3. Данных получателя при переводе с карты физ лица на карту юр лица НЕТ

Обязательность составления договора либо как от него уйти ( в магазине договор не просят подписывать)
Акт выполненных работ тоже самое как от него уйти (в магазине не просят акт подписывать)
- либо при получении выдавать акт о получении услуги будет ли верна фотокопия акта?

[ZZZhanna]

БАНК подтвердил возможность пополнения счета с карты физ лица

банк подтвердит что угодно, лишь бы карту впарить, у них план по продаже продуктов, а законодательство ихние манагеры НЕ ЗНАЮТ.

в магазине не просят акт подписывать

какие работы или услуги вам выполняет магазин? При розничной торговле подтверждением заключения договора розничной продажи является оплата и выдача чека ККМ.

Акт выполненных работ тоже самое как от него уйти

как потом собираетесь доказывать, что вы выполнили работы заказчику? Заказчик заставить вас второй раз работы выполнить и претензии несуществующие предъявит.

будет ли верна фотокопия акта?

не предусмотрен законодательством такой документ. Ваша попытка сэкономить на бумажках может выйти вам боком.

пополнения счета с карты физ лица (пример с онлайн сбербанк) на карту юр лица

это по сути расчеты электронными средствами платежа, а => вам нужна ККМ.

[Старый ворчун]

[QUOTE=ZZZhanna;54848175]банк подтвердит что угодно, лишь бы карту впарить, у них план по продаже продуктов, а законодательство ихние манагеры НЕ ЗНАЮТ.[QUOTE] они в какой-то мере знают банковское. ТС угодно было получить платеж на корпоративную карту - это "иные операции в валюте Российской Федерации на территории Российской Федерации, в отношении которых законодательством Российской Федерации, в том числе нормативными актами Банка России, не установлен запрет (ограничение) на их совершение", о чем ему и сообщили.
у ТС при этом возникли проблемы с идентификацией плательщика - ну так он сам себе их создал, банк не принуждал его к этим извращениям.

[Лёнка]

В ИФНС отчитываемся по расчетному счету

почему только по расчетному?

. Как отследить от кого пришла оплата

это у банка нужно спрашивать
у вас система НО какая?