×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 14 из 14
  1. #1
    Клерк
    Регистрация
    06.12.2016
    Сообщений
    3

    Заблокировали карту физ лица ип-ка

    Добрый день! Заблокировали карту/счет физ лица куда поступали деньги от ИП по назначению в платежке "Расходы предпринимателя", по какой причине Банк мог заблокировать карту/счет? ведь ИП сам имеет право распределять денежные средства по своему усмотрению, как вы оформляете в платежке расходы предпринимателя??
    Поделиться с друзьями

  2. #2
    Клерк
    Регистрация
    19.07.2007
    Адрес
    33 регион
    Сообщений
    5,385
    Цитата Сообщение от strcuhkova Посмотреть сообщение
    ведь ИП сам имеет право распределять денежные средства по своему усмотрению,
    теоретически-имеет, на практике стали часто блокировать счета. Недавно тема была похожая, поищите.
    Я верю в честность президента,
    И в неподкупность постовых,в заботу банка о клиентах,
    В кикимор верю, в домовых...

  3. #3
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    208
    Цитата Сообщение от strcuhkova Посмотреть сообщение
    Добрый день! Заблокировали карту/счет физ лица куда поступали деньги от ИП по назначению в платежке "Расходы предпринимателя"
    Почему "расходы"? Надо писать "доход от предпринимательской деятельности".

  4. #4
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    199,085
    Угу, и тут же банк бы возбудился, поскольку посчитал бы, что карта используется в предпринимательской деятельности

  5. #5
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    208
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    Угу, и тут же банк бы возбудился, поскольку посчитал бы, что карта используется в предпринимательской деятельности
    Над.К, речь ведь идет о переводе с расчетного счета ИП на его же карту. Единственные безвопросный способ указать назначение платежа - "доход от предпринимательской деятельности". С другими назначениями будут вопросы и блокировки. Мне задерживали и перевод, и зачисление за "перевод собственных средств". А уж "расходы"...

  6. #6
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    199,085
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    речь ведь идет о переводе с расчетного счета ИП на его же карту.
    А они не будут разбираться.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Единственные безвопросный способ указать назначение платежа
    Должен быть "перевод личных средств".
    А с вашей формулировкой заблокируют элементарно некоторые банки. Так что тут всё зависит от конкретного банка и дурости его работников

  7. #7
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    208
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    А они не будут разбираться.
    Над.К, на чем основано это утверждение?
    Должен быть "перевод личных средств".
    А с вашей формулировкой заблокируют элементарно некоторые банки. Так что тут всё зависит от конкретного банка и дурости его работников
    "Доход от предпринимательской деятельности" мне подсказали как раз в банке.
    Дело не в дурости работников банка. "Перевод собственных средств" входит в стоп-фразы финмониторинга (проверено), автоматом приостановка до выяснения. В моем случае это было день в банке-отправителе и полдня в банке-получателе.
    "Перевод личных средств" - пока не знаю, но близко по смыслу и семантике к предыдущей. А почему Вы предлагаете именно эту формулировку?

  8. #8
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    199,085
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Над.К, на чем основано это утверждение?
    На многолетней практике. В том числе и на этом форуме. Они не смотрят отправителя.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    "Доход от предпринимательской деятельности" мне подсказали как раз в банке.
    В вашем банке. Это не значит, что все остальные банки (и даже все остальные отделения того же банка, что и у Вас) будут удовлетворены такой формулировкой.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Дело не в дурости работников банка.
    Именно в этом всё и дело.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    "Перевод собственных средств" входит в стоп-фразы финмониторинга (проверено)
    Оно не должно туда входить в принципе. И законных оснований для этого нет. Масса лиц, как физических, так и юридических, переводит средства с одного своего счета на другой.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    А почему Вы предлагаете именно эту формулировку?
    Потому что это чистая правда. И не упоминает предпринимательскую деятельность, что не дает банку-получателю обвинять физика в том, что он использует карту в предпринимательских целях

  9. #9
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    208
    Над.К, многолетняя практика пошла прахом (в обсуждаемой тематике), в прошлом году правила финмониторинга и контроля банков изменились. То, что годилось еще год назад, сейчас неприемлемо. Так что "многолетняя практика" - совсем не аргумент.
    Если переводить внутри одного банка с ИП на свою карту - на отправителя смотрят.
    По поводу "законных оснований" - а разве должны быть какие-то оговоренные законом основания для привлечения внимания финансовой разведки? Это все равно, что утверждать в Госдуме должностную инструкцию разведчика-нелегала (утрирую, конечно ).
    Про "перевод собственных средств" упоминается в статье, ближе к концу
    [censored]

  10. #10
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    199,085
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    в прошлом году правила финмониторинга и контроля банков изменились.
    И в каком же законе они поменялись? Или хотя бы в нормативном акте?

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    По поводу "законных оснований" - а разве должны быть какие-то оговоренные законом основания для привлечения внимания финансовой разведки?
    Да. Есть закон 115-ФЗ. И в ссылке, которую Вы привели (и которую я удаляю за нарушение правил форума) тоже речь идет о том же самом законе. И ничего про опасность перевода самому себе денег там нет. Тем более у легального бизнесмена

  11. #11
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    208
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    И ничего про опасность перевода самому себе денег там нет. Тем более у легального бизнесмена
    Ну и что? Блокирование карты - это не уголовка и не административка, где действия можно оспорить согласно закону. Банки имеют право блокировать карту, закрывать счет и отказывать в обслуживании только лишь на основании подозрений. И оспорить эти действия, ссылаясь на закон, невозможно. Как уже говорили: у банков клиентов много, а лицензия одна. Хотите, называйте это дуростью работников банков.

  12. #12
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    199,085
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Блокирование карты - это не уголовка и не административка, где действия можно оспорить согласно закону.
    Вообще-то оспаривать действия возможно не только по "уголовке" и "административке". Про гражданские споры Вы ничего не слышали? ))

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Банки имеют право блокировать карту, закрывать счет и отказывать в обслуживании только лишь на основании подозрений.
    А Вы можете подать на них в суд. За нарушение своих гражданских прав.

  13. #13
    Клерк
    Регистрация
    28.10.2016
    Сообщений
    22
    Личные средства предпринимателя - из Альфы в Сбербанк доходят без вопросов.

  14. #14
    Клерк
    Регистрация
    30.04.2008
    Сообщений
    659
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    Угу, и тут же банк бы возбудился, поскольку посчитал бы, что карта используется в предпринимательской деятельности
    а чем плоха формулировка "перевод собственных средств на свой счет " например..?

    сорри уже увидел что и это обсудили
    Последний раз редактировалось werw33; 20.02.2017 в 06:59.

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •