×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 16 из 16
  1. #1
    Клерк
    Регистрация
    06.12.2016
    Сообщений
    6

    Заблокировали карту физ лица ип-ка

    Добрый день! Заблокировали карту/счет физ лица куда поступали деньги от ИП по назначению в платежке "Расходы предпринимателя", по какой причине Банк мог заблокировать карту/счет? ведь ИП сам имеет право распределять денежные средства по своему усмотрению, как вы оформляете в платежке расходы предпринимателя??
    Поделиться с друзьями

  2. #2
    Клерк
    Регистрация
    19.07.2007
    Адрес
    33 регион
    Сообщений
    5,692
    Цитата Сообщение от strcuhkova Посмотреть сообщение
    ведь ИП сам имеет право распределять денежные средства по своему усмотрению,
    теоретически-имеет, на практике стали часто блокировать счета. Недавно тема была похожая, поищите.
    Я верю в честность президента,
    И в неподкупность постовых,в заботу банка о клиентах,
    В кикимор верю, в домовых...

  3. #3
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    317
    Цитата Сообщение от strcuhkova Посмотреть сообщение
    Добрый день! Заблокировали карту/счет физ лица куда поступали деньги от ИП по назначению в платежке "Расходы предпринимателя"
    Почему "расходы"? Надо писать "доход от предпринимательской деятельности".

  4. #4
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    201,581
    Угу, и тут же банк бы возбудился, поскольку посчитал бы, что карта используется в предпринимательской деятельности

  5. #5
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    317
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    Угу, и тут же банк бы возбудился, поскольку посчитал бы, что карта используется в предпринимательской деятельности
    Над.К, речь ведь идет о переводе с расчетного счета ИП на его же карту. Единственные безвопросный способ указать назначение платежа - "доход от предпринимательской деятельности". С другими назначениями будут вопросы и блокировки. Мне задерживали и перевод, и зачисление за "перевод собственных средств". А уж "расходы"...

  6. #6
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    201,581
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    речь ведь идет о переводе с расчетного счета ИП на его же карту.
    А они не будут разбираться.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Единственные безвопросный способ указать назначение платежа
    Должен быть "перевод личных средств".
    А с вашей формулировкой заблокируют элементарно некоторые банки. Так что тут всё зависит от конкретного банка и дурости его работников

  7. #7
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    317
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    А они не будут разбираться.
    Над.К, на чем основано это утверждение?
    Должен быть "перевод личных средств".
    А с вашей формулировкой заблокируют элементарно некоторые банки. Так что тут всё зависит от конкретного банка и дурости его работников
    "Доход от предпринимательской деятельности" мне подсказали как раз в банке.
    Дело не в дурости работников банка. "Перевод собственных средств" входит в стоп-фразы финмониторинга (проверено), автоматом приостановка до выяснения. В моем случае это было день в банке-отправителе и полдня в банке-получателе.
    "Перевод личных средств" - пока не знаю, но близко по смыслу и семантике к предыдущей. А почему Вы предлагаете именно эту формулировку?

  8. #8
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    201,581
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Над.К, на чем основано это утверждение?
    На многолетней практике. В том числе и на этом форуме. Они не смотрят отправителя.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    "Доход от предпринимательской деятельности" мне подсказали как раз в банке.
    В вашем банке. Это не значит, что все остальные банки (и даже все остальные отделения того же банка, что и у Вас) будут удовлетворены такой формулировкой.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Дело не в дурости работников банка.
    Именно в этом всё и дело.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    "Перевод собственных средств" входит в стоп-фразы финмониторинга (проверено)
    Оно не должно туда входить в принципе. И законных оснований для этого нет. Масса лиц, как физических, так и юридических, переводит средства с одного своего счета на другой.

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    А почему Вы предлагаете именно эту формулировку?
    Потому что это чистая правда. И не упоминает предпринимательскую деятельность, что не дает банку-получателю обвинять физика в том, что он использует карту в предпринимательских целях

  9. #9
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    317
    Над.К, многолетняя практика пошла прахом (в обсуждаемой тематике), в прошлом году правила финмониторинга и контроля банков изменились. То, что годилось еще год назад, сейчас неприемлемо. Так что "многолетняя практика" - совсем не аргумент.
    Если переводить внутри одного банка с ИП на свою карту - на отправителя смотрят.
    По поводу "законных оснований" - а разве должны быть какие-то оговоренные законом основания для привлечения внимания финансовой разведки? Это все равно, что утверждать в Госдуме должностную инструкцию разведчика-нелегала (утрирую, конечно ).
    Про "перевод собственных средств" упоминается в статье, ближе к концу
    [censored]

  10. #10
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    201,581
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    в прошлом году правила финмониторинга и контроля банков изменились.
    И в каком же законе они поменялись? Или хотя бы в нормативном акте?

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    По поводу "законных оснований" - а разве должны быть какие-то оговоренные законом основания для привлечения внимания финансовой разведки?
    Да. Есть закон 115-ФЗ. И в ссылке, которую Вы привели (и которую я удаляю за нарушение правил форума) тоже речь идет о том же самом законе. И ничего про опасность перевода самому себе денег там нет. Тем более у легального бизнесмена

  11. #11
    Клерк
    Регистрация
    05.03.2012
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    317
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    И ничего про опасность перевода самому себе денег там нет. Тем более у легального бизнесмена
    Ну и что? Блокирование карты - это не уголовка и не административка, где действия можно оспорить согласно закону. Банки имеют право блокировать карту, закрывать счет и отказывать в обслуживании только лишь на основании подозрений. И оспорить эти действия, ссылаясь на закон, невозможно. Как уже говорили: у банков клиентов много, а лицензия одна. Хотите, называйте это дуростью работников банков.

  12. #12
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    201,581
    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Блокирование карты - это не уголовка и не административка, где действия можно оспорить согласно закону.
    Вообще-то оспаривать действия возможно не только по "уголовке" и "административке". Про гражданские споры Вы ничего не слышали? ))

    Цитата Сообщение от swoods Посмотреть сообщение
    Банки имеют право блокировать карту, закрывать счет и отказывать в обслуживании только лишь на основании подозрений.
    А Вы можете подать на них в суд. За нарушение своих гражданских прав.

  13. #13
    Клерк
    Регистрация
    28.10.2016
    Сообщений
    86
    Личные средства предпринимателя - из Альфы в Сбербанк доходят без вопросов.

  14. #14
    Клерк
    Регистрация
    30.04.2008
    Сообщений
    801
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    Угу, и тут же банк бы возбудился, поскольку посчитал бы, что карта используется в предпринимательской деятельности
    а чем плоха формулировка "перевод собственных средств на свой счет " например..?

    сорри уже увидел что и это обсудили
    Последний раз редактировалось werw33; 20.02.2017 в 06:59.

  15. #15
    Аноним
    Гость

    Сбер блокировка карты

    Аналогичная ситуация сегодня произошла. В Сбере ИПшный счет, перевод на карту физлица (ИП И физлицо одно и то же). В итоге блокировка карты и у ИПшника письмо с просьбой предоставить документы. Кроме того у ИП просят по одному из контрагентов-покупателей данные о численности, о составе работников, о наличии складских помещений и факты учета соответсвующих товаров на них. Где я возьму данные о чужой организации?

  16. #16
    Клерк
    Регистрация
    06.12.2016
    Сообщений
    6
    Карту физ лица разблокировали, после личного визита подразделения, (втб24) никаких доп документов не запросили, на вопрос "Почему это случилось?" не смогли конструктивно ответить, сослались на головной офис, пришла к выводу что просто попали под горячую руку, может кому из ребят фин мониторинга хотелось отчитаться, выделиться. Раздражает то что это происходит по воле банка, не смотря на то что мы соблюдаем нормативы, платим во время налоги, произвол с стороны государства, а вдруг бы физ лицо имея единственную эту карту находился за границей с семьей, притом банк после блокировки карты не удосужился даже письмецо написать, не говоря о телефонном звонке, нарушают личные права граждан (не затрагивая тему отсутствия Гражданского общества в России) безгранично.

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •