115-ФЗ и УСН 6% 15%

[Злой Предприниматель]

Здравствуйте ув. Клерки. В виду того, что тема в разделе бухгалтерии опустела, решил создать тему в этой ветке.

Прочитав полностью тему в ветке Банков касающуюся темы 115-ФЗ и запросов банка на получение тех или иных сведений о деятельности будь то ИП или Организация на спец-режимах УСН, я так и не смог разобраться, на каких основаниях все таки ЦБ РФ требует у Банка в котором обслуживается ИП или Организация собирать информацию о ее деятельности. Помогите пожалуйста разобраться так как это выглядит в большинстве случаев не более чем сбор конфидециальной информации о работе организации для последующего "слива" ее конкурентам(например в законе указана сумма при которой осуществляется мониторинг в случае платежей свыше или = 600 000 рублей, но я лично знаю ситуации в которых такие суммы одним платежом не проходили и фирме пришел запрос, а так же на оно из моих ИП пришел запрос о том, что бы предоставили основание на зачисление суммы большей чем те, которые превышали 600 000 при снятии зачислении )
---------------------------------------------------------------------------------------------------------

[Над.К]

на каких основаниях все таки ЦБ РФ требует у Банка в котором обслуживается ИП или Организация собирать информацию о ее деятельности.

На основнии закона 115-ФЗ. Он так написан, что под него можно подвести что угодно.

например в законе указана сумма при которой осуществляется мониторинг в случае платежей свыше или = 600 000 рублей

На самом деле это давно не так. В законе полно других норм. Например, вот эта

1.1) при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;

Под вот этот пункт что угодно можно подвести. Что банки и делают

[werw33]

В сбере контроль в финмониторинг 600.. внутренний СБ банка --500 в день от одного клиента(получателя) и касается это и ИП ..ООО.. и физиков с картами...менее 500 в автомат выборку не попадают.. но тут погут по адресатам--получатели..и плательщики зацепиться..если явные помойки..иностранцы.. много услуг или сложные формулировки основания--то же заинтересует..