О банковской тайне

[Man of the World]

Скажите, это нормально? такая практика в цивилизованных странах присутствует или только у нас?

"Налоговые органы могут контролировать все поступления на счета физических лиц и требовать от держателя счета разъяснений о сути и происхождении полученных доходов.
С 01.06.2014г. банки обязаны в 3-х дневный срок сообщать в налоговые органы о закрытии и открытии счетов и депозитов физическими лицами, а также предоставлять эту информацию и данные о движении средств в налоговые органы по их мотивированному запросу. Налоговый орган, по получении информации от банка, может организовать проверку уплаты налогов налогоплательщиком"

банковская тайна - байбай?

[Над.К]

Man of the World, а кто сказал, что банковская тайна это тайна от налоговых органов?
Во всем мире неплательщиков налогов вычисляют в первую очередь через банки.
Обратите внимание, что запрос в банк от налоговиков должен быть мотивированным. А не просто по желанию левой пятки какого-то инспектора

[Man of the World]

А не просто по желанию левой пятки какого-то инспектора

ничего. скоро это упущению законодательно ликвидируют!

[МиссисХХХ]

У нас каждый квартал ИФНС в банке запрашивает движения по счету.. О чем говорит столь пристальное внимание к нашему р/счету??

[Над.К]

Ни о чем. Это сейчас массовое явление, потому что для запроса инспектору достаточно нажать пару кнопочек в компе

[МиссисХХХ]

Над.К, а каким образом налоговики мотивируют такие запросы? "В рамках налогового контроля"?

[Над.К]

В рамках камеральной проверки

[ТимАнна]

Налоговая банку предоставляет различные данные(ИНН, данные о смерти и т.д.),а банк в свою очередь-наличие ваших счетов. Вы же когда получаете вашу зп на карточку, она проходит через банк, что и видит налоговая. С этим ничего не поделаешь.

[Над.К]

ТимАнна, не пугайте людей. Ничего налоговая не видит. Она получает данные от банка по мотивированному запросу. Никто не контролирует движения по счетам миллионов граждан страны

[МиссисХХХ]

Над.К, спасибо Вам!)

[renovs]

Man of the World, а кто сказал, что банковская тайна это тайна от налоговых органов?
Во всем мире неплательщиков налогов вычисляют в первую очередь через банки.
Обратите внимание, что запрос в банк от налоговиков должен быть мотивированным. А не просто по желанию левой пятки какого-то инспектора

Полностью согласен с вами)

[LenaOk]

Скажите, это нормально? такая практика в цивилизованных странах присутствует или только у нас?

"Налоговые органы могут контролировать все поступления на счета физических лиц и требовать от держателя счета разъяснений о сути и происхождении полученных доходов.
С 01.06.2014г. банки обязаны в 3-х дневный срок сообщать в налоговые органы о закрытии и открытии счетов и депозитов физическими лицами, а также предоставлять эту информацию и данные о движении средств в налоговые органы по их мотивированному запросу. Налоговый орган, по получении информации от банка, может организовать проверку уплаты налогов налогоплательщиком"

банковская тайна - байбай?

От налоговой нету тайн у банков)

[Sанёк]

А как же тогда будет работать налоговая, если ей не будут предоставляться данные о ваших доходах, вкладах, проводимых денежных операциях? Не зря же когда-то реклама была про то, что спать спокойно можно только когда все налоги заплатишь. А это значит, что налоговая всегда и все узнает.

[Marksist]

Налоговые органы могут контролировать все поступления на счета физических лиц и требовать от держателя счета разъяснений о сути и происхождении полученных доходов.

Вот мы и вернулись в совок. Может это и правильно, так как простого вкладчика с его несколькими сотнями вклада не коснется. Не каждый кладет на счет миллионы, а если это и делает, то обычно в случае продажи недвижемости, но тут происхождение денег будет совершенно прозрачным. В общем, честному человеку скрывать нечего

[renovs]

Вот мы и вернулись в совок. Может это и правильно, так как простого вкладчика с его несколькими сотнями вклада не коснется. Не каждый кладет на счет миллионы, а если это и делает, то обычно в случае продажи недвижемости, но тут происхождение денег будет совершенно прозрачным. В общем, честному человеку скрывать нечего

Всем и всегда есть что скрывать!)

[Marksist]

Всем и всегда есть что скрывать!)

Если заначку от жены тоже считать сокрытием доходов, тогда наверно да, иногда есть, что скрывать

[renovs]

Если заначку от жены тоже считать сокрытием доходов, тогда наверно да, иногда есть, что скрывать

Ну вы прям из крайности в крайность )

[LenaOk]

Если заначку от жены тоже считать сокрытием доходов, тогда наверно да, иногда есть, что скрывать

Нельзя скрывать не чего от жены!)))

[Настя-13]

Посоветуйте пожалуйста как поступить ? Банк организовал проверку, вот текст письма.
Уважаемый Клиент!

В целях подтверждения ведения реальной деятельности организации в рамках Федерального закона № 115-ФЗ от 07/08/2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
просим Вас в срок до 19.02.2016 предоставить в Банк надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих целевое расходование денежных средств, снятых по чекам:

13.01.2016 сумма 500 000,00 (хоз. нужды)
28.01.2016 сумма 100 000,00 (прочие выдачи)
29.01.2016 сумма 500 000,00 (хоз. расходы)


Документы Вы можете предоставить в Банк по месту фактического обслуживания.

Переговорила с банком, что конкретно надо.
У меня такая ситуация :
1. На 01.01.16 перерасход по подотчетным суммам - 555 т.руб.
2. заемные средства - 300 т.руб.
Т.е. соответственно в январе я выдам порядка 855 тысруб. и на подотчете у директора останется 215 тыс.руб.
Предприятие строит огромный завод, долги накопились в основном по время простоя. Банку сказала могу предоставить движения по кассе и 71 за январь 2016 года, копии расходных, но это их не устраивает, требуют предоставить все подотчетные документы, документы по внесению в кассу заемных средств и т.д.
Имеет ли банк требовать документы за период, не касающийся снятия денег ? Сказали нам, чем больше документов, тем лучше.

[Евгений Стрелков]

Как была тайна, так и останется. Не паникуйте.

[renovs]

Как была тайна, так и останется. Не паникуйте.

Если у налоговой возникнут вопросы ,то банк им все расскажет и покажет!