Мне вот интересно, сколько стоит услуга банка по обслуживанию такого с/счета?
Мне вот интересно, сколько стоит услуга банка по обслуживанию такого с/счета?
бесплатно
Все документы - это платежки и договора, счета и пр. А их кто-то возит в банк в печатном виде?
Платежка набивается как обычно. Все подтверждающие документы сканируются и посылаются через Е-инвойсинг. Банк клиент и инвойсинг подключаются бесплатно. Два месяца работаю - еще ни копейки не заплатила.
Нам при открытии счета Сбербанк объявил 10.000 ежемесячно стоит обслуживание , если без подключения к Е-инвойсингу, при подключении 300 руб./ежемесячно.
У меня с банком вообще беда. Такие хамы...ничего не объяснят, вечно обедают, правила на ходу меняют
Кофейная Кантата, я по сберу консультировалась и открытие и обслуживание счета под оборонный гос.контракт бесплатно
Доброго дня, коллеги по несчастью!
Искал информацию в сети о практической работе по новой редакции 275-ФЗ и наткнулся на эту одну из немногих живых обсуждений.
Наша организация является исполнителем по ГОЗу (90%) от 2-го до 6-го уровня кооперации. На сегодняшний день нами не открыто ни одного счета, но с десяток зарезервировано. Хочется обсудить правильность понимания закона и поделиться теми проработками и информацией что могут быть полезны.
Поскольку 275-ФЗ все читали (или могут прочитать), то напишу какие выводы для своей организации я сделал, в том числе с учетом посещения семинаров:
1. На каждый договор с Заказчиком организация обязана открыть в уполномоченном банке отдельный счет банковского сопровождения.
2. При заключении договоров в тексте договора необходимо указывать размер прибыли и размер затрат, потраченных обществом за счет собственных средств (опережающая закупка, использование складских запасов). Без указания данных значений при закрытии договора с заказчиком, общество не сможет получить этих денежных средств.
3. Денежные средства, остающиеся на отдельном расчетном счете после закрытия договора между обществом и заказчиком, могут быть получены только после закрытия Госконтракта между Головным исполнителем и государственным заказчиком.
4. Учитывая, что прибыль и затраты за счет собственных средств возмещаются только после закрытия контракта, а не этапа, обществу с точки зрения поступления денежных средств, предпочтительнее заключать договора на каждый этап в отдельности.
5. Любой платеж одобряется банком при условии приложения обосновывающего документа. При этом банки не собираются навязывать предприятиям изменения в части оформления документов, но имеются следующие особенности:
5.1. Обосновывающим документом является договор, акт, товарная накладная.
5.2. На каждую поставку должен быть свой отдельный договор. Позиция МО РФ сводится к формуле «одна поставка – один договор». Таким образом отныне не будет рамочных договоров со спецификациями на поставку по различным заказам.
5.3. Счёт – не является основанием для оплаты (за исключением договора-счета).
6. Предприятиям предоставлена возможность оплачивать иные расходы с каждого отдельного расчетного счета ежемесячно в пределах 3 (трех) млн. рублей не попадающих под обязательства ФЗ. Согласно пп.2з) п.1 ст.8.3 Федерального закона в состав иных расходов входят все операции по затратам, за исключением операций, совершение которых не допускается в соответствии со ст.8.4.
7. О каждом случае заключения в рамках кооперации контракта с другими исполнителями общество обязано сообщать головному исполнителю. (ИМХО ГИ просто повесятся, но на сегодня существует порядка 60 видов штрафа по ГОЗУ)
8. О каждом случае превышения поставщиком цены более чем на «дефлятор + 5%» Общество обязано сообщать в ФАС.%». В случае если этого не сделать или сделать несвоевременно, налается штраф на должностное лицо в размере 15 т.р. и на предприятие от 100 т.р. до 500 т.р. В случае, если такое сообщение будет направлено в ФАС, то велика вероятность отказа поставщика от дальнейшей совместной работы и вследствие отсутствия от него комплектующих изделий, невыполнение собственных договорных обязательств и уплата штрафных санкций. (патовая ситуация, находите?)
Не считая банального, вроде все интересные моменты прописал.
В ветке форума было несколько вопросов:
1.
на сайте МО РФ есть разъяснения (но они больше путают), так вот ответ:
"Федеральный закон не регулирует порядок начисления и сроки выплаты заработной платы работникам предприятия (организации).
Порядок выплаты заработной платы сотрудникам, включая сумму аванса в счет заработной платы сотрудника, предприятие осуществляет в соответствии с принятой Учетной политикой предприятия, правилами внутреннего трудового распорядка, коллективным и трудовым договором (ст. 136 ТК РФ).
Действующее законодательство не содержит запрета на уплату НДФЛ и страховых взносов одновременно с перечислением авансов по заработной плате...... "
Т.е. платите налоги и отчисления два раза в месяц
2.
ответил, смотри пункт 6
3.
ответил, смотри пункт 5
У кого еще есть какие наработки?
По п 5.3 у Vrus, мы платим поставщику услуги, предоставляя в качестве подтверждающего документа скан счета. Главное, чтобы в счете были все реквизиты получателя платежа, синяя печать. Желательно, чтобы было прописано, что услуга или товар поставляется для исполнения контакта и его номер. Но у меня 2 раза приняли и так.
Аванс сотрудникам, занятым в работе по ГОЗу отправила з/плату с ндфл, пфр и фсс. Причем, позвонили из банка с вопросом, почему нет платежки для фомса. Мой ответ, что мы на усно и льготники их вполне удовлетворил.
Как вы рассчитывали страховые взносы?
1.Сотрудник повременщик. Оклад 20 000, аванс 40%= 8 000. ПФР-8000*22%=1760, ФСС-8000*2,9%=232, НДФЛ 8000*13% или 20 000*13%???? ( НДФЛ ведь рассчитывается с начислений. а не с перечислений)
- по концу месяца выясняется, что у сотрудника невыхода ( по любой причине, б/л, прогул и т.д.) Получается излишнее перечисление налогов?
2. Сотрудник сдельщик.Перечислен фиксированный аванс, те же 8000. Его заработок будет известен по концу месяца, а он не заработал и 8000. Опять излишне перечисленные налоги?
Добрый вечер.
Возник такой вопрос по ГОЗ:
Согласно договора поставки ИГК головной исполнитель оплачивает 50% до поставки товара и 50% после поставки. Срок изготовления товара 60дней. Производитель товара, у которого мы собираемся делать закупку, открывать отдельный счет по ГОЗ не имеет желания. У нас есть возможность оплатить товар с нашего основного расчетного счета, внимание вопрос: можем ли мы перевести деньги с отдельного счета в качестве компенсации по ГОЗ сразу после того, как нам внесут первые 50% ? или нам необходимо ждать пока головной исполнитель не сделает доплату 50%
dasean, нет. Либо оплачиваете из первых 50%, когда они придут, либо оплачиваете с обычного р/сч, а компенсируется этот расход при полном исполнении обязательств перечислении второй части 50% и закрытии спецсчета.
nelly65, а по-другому банк не проведет зарплату.
спасибо, еще вопросы: 1. тогда обязательно ли производителю товара указывать в обычном счете на оплату номер ИГК? или достаточно того, чтобы номенклатура в выставленном счете будет с точностью совпадать с номенклатурой контракта по ГОЗ? 2. Можем ли мы разделить оплату за товар производителю, т.е. оплатить за товар из первых 50% со спецсчета, а остачу доплатить с основного расчетного счета?
Всем приветик
подскажите пожалуйста. Я прочел тему, но что то не понял.
Я ООО А являюсь поставщиком товара для ООО В , которая заключили госконтракт с Ромашкой.
Сейчас они мне прислали заявку на заказ, чего хотят от меня получить . По каждой позиции написан идентификатор государственного контракта.
вопрос
1)Мне нужно тоже нужно какие то специальные счета открывать ? что бы получить денежку от ООО В за товар ,который я ему поставлю ?
2) мне нужно как то по особенному счет на оплату составить ? или нет
если да то какие особенности
Штудент с факультета "Безграмотность" и пускай весь мир завидует мне
dasean, 1. наши поставщики не указывали. Для Сбера было важно, чтобы счет, к которому платежка, был с синей печатью и всеми реквизитами организации получателя.
2. Наверняка не скажу. Мы - производители, мы комплектующие закупали суммами не оч большими. Вмещались в сумму по ГК.
Enic, нам присылали письмо, где прямо было написано, что мы должны открыть спецсчет. На его основании мы заявление в банк писали. Если у вас этого нет в заявке, то и не надо.
Счет должен содержать все ваши реквизиты и иметь синюю печать. Если пошлете скан счета, то цветной, соотв-но
Начинаем работать с гособорон заказом.Открыли счет специальный и теперь встали некоторые вопросы,может кто поможет. Мы работаем с Заказчиком,именно они заключают договор с госзаказчиком,мы ниже стоим. С 2015 года у нас есть контракт свой с ними. Часть денег мы получали на один счет,потом получили на специальный.Но деньги на специальный пришли позднее чем нужно было уплатить налоги и зарплату сотрудникам. Нами было выплачено все из собственных средств,примечание это единственный источник дохода у нас,то есть внесли сами свои средства. После поступления денег хотели то что затратили вернуть на свой основной счет,а нам говорят нельзя,но как быть.Мы же в рамках их заказа оплати все. И второй вопрос в конце года мы закрыли этот договор,у нас появилась прибыль мы с нее уплатили налоги,а саму прибыль мы что теперь не выведем до тех пор пока не закроется госзаказ. У нас ведь в договоре с заказчиком это отделной строкой прописано,то есть прибыль. И что мы ее можем не получить много лет так. И еще вопрос что за распоряжение нужно предоставить при уплате зарплаты.
1. какой у вас банк? практика показывает что разные банки поступают по разному, даже отделения одного банка, но в разных городах
2. для перечисления денежных средств в качестве компенсации потраченных за свой счет, в тексте договора должен быть отдельных пункт, примерно следующего содержания: "Поставщик имеет право после исполнения настоящего Договора поставки в целях возмещения (компенсации) понесенных им за счет собственных средств расходов на формирование запаса продукции, материалов, комплектующих изделий и оборудования, необходимого для выполнения государственного оборонного заказа, произвести перевод денежных средств на свой расчетный счет (счета) в размере понесенных им расходов, подтвержденных соответствующими документами первичного бухгалтерского учета. Стороны согласовывают, что размер денежных средств, понесенных Поставщиком за счет собственных средств при исполнении настоящего Договора, составит _______ рублей _____ копеек (_________) в том числе НДС (18%) ____ рубль ___ копеек (_________), включая затраты Поставщика на закупку комплектующих изделий и материалов, необходимых для изготовления продукции по настоящему Договору, заработную плату сотрудников Поставщика и накладные расходы, понесенные Поставщиком при исполнении обязательств по настоящему Договору."
2.1 если этого пункта не было, то или ждите закрытия гоза (3 и 4 цифры ИГК), или заключайте дополнительное соглашение с заказчиком на введение данного пункта
3. если вы заключите такое дополнительное соглашение и попробуете перевести денежные средства то можете нарваться на приостановление операции по критерию указанному в п.2 указаний ЦБ №3729-у от 15.07.2015г. со всеми вытекающими описанными в указании №3730-У от 15.07.2015г. и в п.8.6 275-ФЗ. А можете и не нарваться, зависит от банка, города, и мнения операциониста (смотри первый пункт)
4. для перечисления прибыли опять же это должно быть прописано в тексте договора (не в пояснительной записке, не в калькуляции или заключении ВП) отдельным пунктом, использующуюся различные вариации следующего содержания: В целях перечисления прибыли с отдельного счета после исполнения договора, предусмотренного статьей 8.3 пункт в) Федерального закона №275-ФЗ от 26.12.2012, Сторонами согласована прибыль по договору в размере 100,00 рублей без НДС 18%, кроме того НДС 18% 18,00 рублей, итого с НДС 18% 118,00 рублей.
если в договоре есть такой пункт, а банк отказывает, то тут налицо неправомерный отказ
5. представителями банков было сказано что никакого нового документа они не хотят, и понятие "распоряжение" по тексту 275-фз подразумевает под собой обычное платежное поручение (хоть и с указанием ИГК)
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)