Блокировка карты, на которую осуществлялось перечисление доходов ИП

[fearde]

Доброго времени. Прошу прощения, если создал тему не в том разделе, просьба перенести в нужный.
У меня ИП упрощенка. Доходы от предпринимательской деятельности всегда перечислял на карту из банка А (в котором открыт счет) в банк Б, в котором находится обычная дебетовая карта, оформленная на физ. лицо. При перечислении ден. средст со счета ИП банка А на счет физ. лица в банк Б, где открыта дебетовая карта, запросил кучу документов (об уплате налогов за прошедшие периоды, о том, какая деятельность + письмо, где я указал планируемые объемы перечисления), которые им были предоставлены в полном объеме.
После этого долгое время от банка не было никаких запросов, думал успокоились, но вчера карту заблокировали со всеми денежными средствами на ней без каких либо уведомлений и предупреждений. Причина - финансовый мониторинг выявил, что таких доходов от деятельности, которой я занимаюсь, быть не может и прекращает со мной работать (что есть полный бред). Требуют личного визита в офис для написания заявления о перечислении ден. средств, но в связи с тем, что я нахожусь вообще в другой стране и прибуду в место назначения офиса не ранее марта, явиться я разумеется не смогу, а денежные средства, находящиеся на той карте крайне необходимы, так как со счета больше выводить некуда.

В связи с чем я имею вопросы:
1. Как быть в данной ситуации? Возможно ли, чтобы родственники, имеющие возможность прибыть в офис как-то повлияли на ход событий в данной истории?
2. При формировании, я четко обозначил для чего нужна будет карта и какие будут туда перечисления, выше, чем установлены лимиты на карту, средств не расходовалось ежемесячно. Правомерны ли действия банка, который заблокировал карту?
3. Если карту не разблокируют с имеющимися на ней денежными средствами, какие с моей стороны можно применить санкции к банку, который заблокировал доступ к моим денежным средствам без какого-либо письменного уведомления/предупреждения и не дает возможности их снять, в связи с чем возникли огромные сложности пребывания заграницей?

Буду очень благодарен, если поможете разобраться в сложившейся ситуации и найти правильно решение в отношении неправомерности действий банка, если действия действительно неправомерны.

[Аноним]

Возможно ли, чтобы родственники, имеющие возможность прибыть в офис как-то повлияли на ход событий в данной истории?

братья-боксеры? шестеро?

[ТаВла]

Причина - финансовый мониторинг выявил, что таких доходов от деятельности, которой я занимаюсь, быть не может и прекращает со мной работать (что есть полный бред)

ОНи Вам это в письменной форме написали? И что значит выявил, что таких доходов не может получить? Здесь факт нарушения со стороны Банка, напишите им письмо с требованием разъяснить позицию со ссылкой на правовые и нормативные документы. Вообще-то ИП это физическое лицо и он вправе распоряжаться своим имуществом, как хочет, тем более Вы с этих доходов платите налоги...

[fearde]

братья-боксеры? шестеро?

Не совсем понял вопроса? Родственники - родители.

ОНи Вам это в письменной форме написали? И что значит выявил, что таких доходов не может получить? Здесь факт нарушения со стороны Банка, напишите им письмо с требованием разъяснить позицию со ссылкой на правовые и нормативные документы. Вообще-то ИП это физическое лицо и он вправе распоряжаться своим имуществом, как хочет, тем более Вы с этих доходов платите налоги...

Никаких уведомлений, просто взяли и заблокировали по инициативе банка. Причина и та выяснилась, когда прибыли в офис (не я), из офиса моего города куда-то позвонили и назвали такую причину.
Скажите, а как выглядит это письмо? Где оно пишется? Я выше писал, что не в РФ и прибуду только в марте месяце. То есть тут ситуация еще осложнена моим отсутствием.

Мне важно понять, какие действия (в суд на банк) я смогу предпринять по отношению к банку, чтобы как-то компенсировать убытки, которые я мог получить, к примеру, от инвестирования средств (хотя бы простой вклад куда-либо), что лежат на карточке + сложности, с которыми я столкнулся из-за блокировки карты и невозможности её разблокировать.

Также вопрос, то письмо, о котором Вы упомянули, я могу написать из-за границы? Или это нужно будет сделать, когда я смогу посетить офис банка? И что мне нужно будет еще от них требовать?

[Над.К]

fearde, скажите честно, все деньги, которые поступали - Ваши деньги? Вы их действительно заработали? Или это деньги третьих лиц?

[fearde]

fearde, скажите честно, все деньги, которые поступали - Ваши деньги? Вы их действительно заработали? Или это деньги третьих лиц?

Конечно, на каждый вид работ, который оплачивают, есть договоры / акты. Налог 6% я оплачиваю с этих денег. Про третьих лиц - я так понял вопрос про отмывание? Мне кто-то перечисляет, потом кому-то я их отдаю? Нет, такого нет, все работы делаю я лично. Да даже если бы и перечислял кому-то, после оплаты налога средства становятся моими личными, я их могу расходовать на свое усмотрение.

[Над.К]

Жалобу в прокуратуру я бы написала. На нарушение прав. И в ЦБ.
Мало ли что там кому-то привиделось в банковском финмониторинге?

[fearde]

Жалобу в прокуратуру я бы написала. На нарушение прав. И в ЦБ.
Мало ли что там кому-то привиделось в банковском финмониторинге?

Ну вот и я тоже так думаю. Банк, в котором открыт счет тоже ведь проводит мониторинг. Почему то банк А ничего не выявил, в то время как банк Б был вкурсе моих оборотов (я написал какие объемы планируются, но в реале было гораздо меньше написанного мной) и не предпринял попытку ранее прекратить со мной сотрудничество.

Скажите пожалуйста, какой формат жалобы в прокуратуру и что конкретно нужно писать в ЦБ?
Могу ли я что-то требовать с банка, где произошла блокировка счета? Мои требования могут формироваться из каких соображений?

[Над.К]

Формат обычный, в свободной форме. Можно через сайт писать. А в ЦБ писать то, что произошло, на нарушение прав клиента.
ТРебовать что-то с банка Вы можете только через суд.

[fearde]

Формат обычный, в свободной форме. Можно через сайт писать. А в ЦБ писать то, что произошло, на нарушение прав клиента.
ТРебовать что-то с банка Вы можете только через суд.

В таком случае мои заявления в ЦБ и в прокуратуру что конкретно дадут? Необходимо ли мне будет прикладывать документы, подтверждающих легальное происхождение средств (договоры, заказы, акты)? По скольку я понял, что банк мне то, что лежит на карте, вернет, когда только я лично прибуду в офис, то есть ли смысл в этих заявлениях?


P.S.
Немного поискал аналогичное, проблема оказывается подобная встречается не только у меня с этим банком, аналогичная была в конце 2012 года у одного ИП...

[Над.К]

В суде Вы с банка можете требовать ущерб. Именно это я и имела в виду. Ни прокуратура, ни ЦБ этим не занимаются
Банк должен был промониторить ситуацию, а не тупо закрывать счет. Вот на это и надо жаловаться. Чтобы другие не попали и чтобы Вам счет открыли.

[saigak]

Необходимо ли мне будет прикладывать документы, подтверждающих легальное происхождение средств (договоры, заказы, акты)?

прикладывать пока ничего не надо. просто пропишите это в жалобе.

банк мне то, что лежит на карте, вернет, когда только я лично прибуду в офис, то есть ли смысл в этих заявлениях?

ну если вы не в обиде, то хотя бы

Чтобы другие не попали

[fearde]

прикладывать пока ничего не надо. просто пропишите это в жалобе.


ну если вы не в обиде, то хотя бы

Я за границей, они деньгами будут пользоваться до марта месяца + создали огромные неудобства

[Аноним]

...аналогичная была в конце 2012 года у одного ИП...

У одного...Да я с этим уже дважды сталкиваясь. Мой друг ип имел в ситибанке депозит и карточный счёт. Пока он держал на депозите 10 млн, ситибанк не возражал. Как только он на карточку перевёл со счёта ип триста тысяч и начал их снимать по 100 тыс в день, банк его заподозрил в терроризме. Заблокировал карту когда тот был заграницей на отдыхе , для этого деньги и снимал для оплаты билетов, тура, и те. Хорошо еще с собой была карта другого банка. Вернулся , банк требует всю информацию по его ипшной деятельности. Он их послал куда подальше, дал поручение на перевод остатков в другой банк, включая депозит свой в 10 млн. Весь доход у него от сдачи в аренду коммерческой ненедвижимости. Никакого левака.

У меня похоже было, банк два года назад напрягся, что я в него на свою карту переводу свои ип-шные деньги и периодически снимают. Прислал мне письмо, что я за год прислал на карту со счёта ип такую то сумму. Просят дать всю информацию по ип, включая декларацию. Счёт не блокировали. Мне не трудно, скрывать нечего, налоги уплачены - инфо им дал и забыл про них. Работаю как и работал. Уж 3й год пошёл после этот. Все от банка зависит. Мой банк очень крупный, но не государственный.

[Над.К]

ля этого деньги и снимал для оплаты билетов, тура,

Не очень понятно, зачем для этого снимать деньги с карты
А государственных банков у нас нынче нет.

[fearde]

У одного...Да я с этим уже дважды сталкиваясь. Мой друг ип имел в ситибанке депозит и карточный счёт. Пока он держал на депозите 10 млн, ситибанк не возражал. Как только он на карточку перевёл со счёта ип триста тысяч и начал их снимать по 100 тыс в день, банк его заподозрил в терроризме. Заблокировал карту когда тот был заграницей на отдыхе , для этого деньги и снимал для оплаты билетов, тура, и те. Хорошо еще с собой была карта другого банка. Вернулся , банк требует всю информацию по его ипшной деятельности. Он их послал куда подальше, дал поручение на перевод остатков в другой банк, включая депозит свой в 10 млн. Весь доход у него от сдачи в аренду коммерческой ненедвижимости. Никакого левака.

У меня похоже было, банк два года назад напрягся, что я в него на свою карту переводу свои ип-шные деньги и периодически снимают. Прислал мне письмо, что я за год прислал на карту со счёта ип такую то сумму. Просят дать всю информацию по ип, включая декларацию. Счёт не блокировали. Мне не трудно, скрывать нечего, налоги уплачены - инфо им дал и забыл про них. Работаю как и работал. Уж 3й год пошёл после этот. Все от банка зависит. Мой банк очень крупный, но не государственный.

А какой банк. Мне вероятно для будущего пригодится. Если можно, в ЛС.

[zak1c]

из банка А ... в банк Б

вы бы назвали имена банков, чтобы нам так же не встрять

[zak1c]

Мой друг ип имел в ситибанке депозит и карточный счёт

там неадекваты сидят, с ними дела иметь не стоит

У меня похоже было, банк два года назад напрягся

у вас что за банк?

[fearde]

вы бы назвали имена банков, чтобы нам так же не встрять

Дождусь официального ответа банка и напишу как в итоге завершилось всё. Сейчас не могу называть в целях своей же безопасности.
Банк А - нормальный банк, с ним всё в порядке, к счастью.

[zak1c]

Сейчас не могу называть в целях своей же безопасности.

Они Вам угрожают расправой?

[fearde]

Они Вам угрожают расправой?

Нет
Я назову имя банка, с которым сложился казус, несколько позже, хотелось бы дождаться официального ответа от банка на сайте банки.ру, так как уже запросили у меня информацию.

[fearde]

В общем в продолжение темы - получен официальный ответ банка - http://www.banki.ru/services/respons...onseID=6121712


Предостерегаю всех ИП - будьте крайне осторожны при сотрудничестве с данным банком - SMPbank (смп банк, смпбанк, smpbank).
Я выводил со своего счета доход от предпринимательской деятельности на карточку банка, оформленную на физ. лицо, оповестив банк о возможных объемах, где мне было дан ответ, что всё окей, переводите. А будучи в другой стране, банк решил заблокировать карту (наверное у смп банка логика такая, что банк, в котором открыт счет, способствует нелегальным операциям и перевожу я не с личного счета, а примечания, в которых указываются, что переводятся личные средства - по барабану).

Если тут есть юристы, прошу ответить на вопрос - в связи с тем, что я физически не могу прибыть в офис или этот визит связан с большими затратами, могу ли я как-то требовать какие-то компенсации от банка, например, чтобы они выплатили проценты с тех средств, которые в настоящий момент заблокированы и банк ими пользуется на своё усмотрение? Иные компенсации? На основании чего эти компенсации составляются?

[zak1c]

fearde, т.е. заблокировали карту, а картсчет и счетИП нет?

[fearde]

fearde, т.е. заблокировали карту, а картсчет и счетИП нет?

В самом начале писал, что счетИП находится в другом банке. Я переводил со счета другого банка на карточный счет в смп банке.