Учёт в Микрофинансовой организации

[nasy]

Перечитала все 26 страниц общения.....Уже запуталась....Четко расскажите про затраты????.....с НГ хочу внести изменения в ПБУ 18/01...
- затраты все (аренда, охрана, канцтовары, зарплата, налоги, услуги связи) отношу на сч.20?
- расходы получаются косвенные?

[nasy]

Раз уж я дорвалась сюда)))))

Наболевшие вопросы, которые никак не могу решить с техподдрежкой нашей программы.....

Как Вы по корреспонденции отражаете пени (начисленные по договору займа) и госпошлину (которая является возмещаемым налогом)?

[Guselia]

добрый вечер!
Подскажите, пож-та, при закрытии месяца не рассчитывается налог на прибыль.

[ZZZhanna]

при закрытии месяца не рассчитывается налог на прибыль.

в какой-то никому не ведомой программе?

[Guselia]

в 1 с бухгалтерия 8.3

[ZZZhanna]

правильно ли выставлены настройки учетной политики?
правильно ли проведены документы по субконто?
есть ли прибыль?
формировались ли правильно проводки раньше?

с такой скудной информацией Вам к ясновидящим надо обращаться.

[Ириназелен]

Спасибо за ответы! Я тоже выяснила, что всего не включает остальные графы и ошибка ушла. Немножко не досмотрели разработчики, а может и задумка такая))

доброе время суток. Не могу найти ошибку помогите пж, пришло предписание с цб

[Ириназелен]

Добрый день! Сегодня была такая же проблема, при проверке раздела 2. Изначально в разделе 6 заполняла гр.5,6, 12, при этом гр.5=6+12.При проверке выдавалась та же ошибка. Графу 5 обнулила, проверка прошла успешно

помогите с этим вопросом не могу найти ошибку.

[Рама]

Здравствуйте.Подскажите про возврат займа. Если Заемщик не пишет заявление на досрочное погашение, но вносит несколько платежей. Как это отразить в бух. учете. Куда и как отражать будущие платежи Заемщика. Заемщик, например, просто уезжает на 2 месяца, говорит списывайте по графику пока меня нет. На какой счет отразить возврат долга? Думаю на 76, но на какой суб.счет?

[Рама]

vzletcom2006,
Дмитрий Щеголихин, Здравствуйте, Дмитрий. МФО. Мы только открылись, начинаем работать. Сможете ответить на вопросик по возврату микрозайма. Если Заемщик не пишет заявление на досрочное погашение, но вносит несколько платежей. Как это отразить в бух. учете. Куда и как отражать будущие платежи Заемщика. Да и Заемщик, например, просто уезжает на 2 месяца, говорит списывайте по графику пока меня нет. В правилах о предоставлении кредита прописано: Если еженедельный платеж по Договору Займа (Микрозайма) не являющийся платежом по досрочному погашению, поступил от Заемщика ранее срока, установленного Графиком платежей, то обязанность Заемщика по внесению еженедельных платежей будет считаться исполненной им в дату, указанную в Графике платежей. Как правильно, по бухгалтерии оформить поступление наличных денежных средств в кассу от клиента, но чтобы общая сумма задолжности и задолженность по % не списалась в этот день. Очень надеемся на Вашу помощь.

[nasy]

Здравствуйте.Подскажите про возврат займа. Если Заемщик не пишет заявление на досрочное погашение, но вносит несколько платежей. Как это отразить в бух. учете. Куда и как отражать будущие платежи Заемщика. Заемщик, например, просто уезжает на 2 месяца, говорит списывайте по графику пока меня нет. На какой счет отразить возврат долга? Думаю на 76, но на какой суб.счет?

Доброе утро. Не совсем понятен вопрос. Раз поступают платежи, без заявление на ОД, то это %....соответственно корреспонденция 50-76.....посмотрите на каком субсчете счета 76 у Вас конкретно формируются %....у меня, в частности, это счет 76.03....хотя настройки программы изначально были на 76.06.
Или я Ваш вопрос не поняла?)

[nasy]

в 1 с бухгалтерия 8.3

Доброе утро. Если именно 1с не начисляет Прибыль, то Вам к разработчикам 1с....Посмотрите закрытие месяцев в прошлых периодах, может слетело проведение доков. Я ставлю Запрет на проведение последнего периода отчетного. Но по МФО у меня отдельный блок. Там идет учет всех займов.

[Рама]

Доброе утро. Не совсем понятен вопрос. Раз поступают платежи, без заявление на ОД, то это %....соответственно корреспонденция 50-76.....посмотрите на каком субсчете счета 76 у Вас конкретно формируются %....у меня, в частности, это счет 76.03....хотя настройки программы изначально были на 76.06.
Или я Ваш вопрос не поняла?)

Смотрите. В графике платежей и в договоре займа написано, что клиент возвращает займ каждую неделю равными суммами. В 1С должна сделать два ПКО на основной возврат и возврат по % счета 58,3 и 76 - это если клиент вернул сумму согласно графика платежей. А он нам вернул сразу за 4-ре недели вперед. Как в таком случае сделать ПКО?

[nasy]

Как в таком случае сделать ПКО?

Я делаю так же.....у меня настройки программы позволяют приходовать оплаченные % вперед на тот же счет 76.....по итогам месяца идет регламентированная операция по начислению процентов.....она потом эту переплату подхватывает и по итогам месяца начисляет остаток, если таковой имеется...если еще и тут вперед получается, до % получаются по Д76

[Рама]

Спасибо за ответы. Маленько не поняла(( Допустим сегодня клиент вернул займ 4000 руб.- это за 4-ре недели в перед. Я делаю ему ПКО на 4000 на счет 58.3 Получается что сегодня и спишется сегодня его задолженность 58.3. А мне нужно чтоб эта сумма- списывалась один раз в неделю по 1000 руб. Я так понимаю нужно 4000 руб. отнести на какой то счет, а потом уже с этого счета относить каждую неделю по 1000 руб. Или все это не правильно?

[nasy]

Или все это не правильно?

счет 58.03 это счет учета Основного тела займа (ОСНОВНОЙ ДОЛГ)
счет 76 это счет учета % по ОД

Зачем Вам делать ПКО на сумму 4000 на счет 58.03????.....Он всетаки ОД гасит или %???

У Вас начисление % не автоматизировано?....Вы вручную, на калькуляторе, каждому % начисляете?

В чем принципиальность списания по 1000 каждую неделю?

[Рама]

счет 58.03 это счет учета Основного тела займа (ОСНОВНОЙ ДОЛГ)
счет 76 это счет учета % по ОД

Зачем Вам делать ПКО на сумму 4000 на счет 58.03????.....Он всетаки ОД гасит или %???

У Вас начисление % не автоматизировано?....Вы вручную, на калькуляторе, каждому % начисляете?

В чем принципиальность списания по 1000 каждую неделю?

Клиент гасит сразу ОД и % - одной суммой.(в эту 1000 входит ОД и %)
По начислению % - у нас составлен график платежей. В соответствии с ним я планирую делать ПКО на списание 1000 каждую неделю.(конечно ОД и % на разные счета)

Если ПКО на 4000 не делать то как принять эти 4000 в кассу?

[nasy]

Если ПКО на 4000 не делать то как принять эти 4000 в кассу?

Ну и делайте приход в кассу))))))
часть на 58.03
часть на 76

только при этом, не забудьте, что у Вас сумма НАЧИСЛЕННЫХ % каждую неделю должна меняться.....Вы же % начисляете на остаток долга.....

[Рама]

Ну и делайте приход в кассу))))))
часть на 58.03
часть на 76

только при этом, не забудьте, что у Вас сумма НАЧИСЛЕННЫХ % каждую неделю должна меняться.....Вы же % начисляете на остаток долга.....

Делаю приход в кассу 4000
часть на 58.03
часть на 76
Но тогда получается что сразу спишется сумма за 4-ре недели ОД и % . А в правилах о предоставлении кредита прописано: Если еженедельный платеж по Договору Займа (Микрозайма) не являющийся платежом по досрочному погашению, поступил от Заемщика ранее срока, установленного Графиком платежей, то обязанность Заемщика по внесению еженедельных платежей будет считаться исполненной им в дату, указанную в Графике платежей.

Есть какой то счет для внесения денежных средств от клиента на 4000, а потом уже с этого счета относить каждую неделю по 1000 руб?
Или так ни кто не делает?
Если делать ПКО сразу на 4000, то нужно будет пересчитывать график платежей. А нам это не нужно. Наверно замучила Вас своими вопросами. Спасибо за ответы))

[nasy]

нужно будет пересчитывать график платежей

Да....график надо согласовывать новый....

Может мне Ваш вопрос не совсем понятен, т.к. у нас погашение % прописывается в конце срока действия договора.

Я правильно понимаю, что человек вносит 4000, это и есть досрочное погашение. Нет?

Ну и конечно можете принимать платежи на счет 76 (какой нить другой) а потом оттуда на счет 76 (%)....касса не меняется.....по счету 76 (внутри его) будет телодвижение %

[Рама]

Нет, человек не писал заявление на досрочное погашение. Просто оплатил заранее, т.к уезжает.

[nasy]

Может тогда принять это как %?...без изменения ОД?

[Рама]

Смотрите вопрос первоначально звучит так: Если Заемщик не пишет заявление на досрочное погашение, но вносит несколько платежей. Как это отразить в бух. учете. Куда и как отражать будущие платежи Заемщика, ведь по законодательству МФО не обязано проводить проводки по досрочному погашению без заявления Заемщика. Да и Заемщик, например, просто уезжает на 2 месяца, говорит списывайте по графику пока меня нет.

[nasy]

Куда и как отражать будущие платежи Заемщика

на соответствующие счета БУ

говорит списывайте по графику пока меня нет

а потом вернется и другое скажет

Действуйте в рамках закона...Слова в суд не отнесешь

[Рама]

Спасибо, за ответы.
А Вы давно работаете в МФО?

[nasy]

А Вы давно работаете в МФО?

нет....второй год

[nasy]

Всем доброго времени суток. Подскажите. В ДДС под каким кодом будет отражена операция по взысканию денежных средств по решению суда, но не добровольно заемщиком, а через ПФР, ФССП, Работодателя?
04010 - как погашение ОД и %
04910 - взыскания по решению суда

Заранее спасибо)

[nasy]

Вдогонку)))
По исполнительному листу перечисляем часть заработной платы в ФССП. Каким кодом проводить сумму?
04850- как заработную плату
04910- по решению судебных органов
04990- прочие операции

[Богдан Вилиевич]

Добрый день.
Подскажите, пожалуйста,
для регистрации МФО в ЦБ требуют справку о подтверждении наличия средств с балансом.
ООО открыто в 2016 году, баланс еще не сдавали.
Кто сталкивался? Как выходил из ситуации.

[Guselia]

добрый день!
Помимо формирования резервов по возможным потерям по займам, формируете ли вы еще резервы по сомнительным долгам?