Правовые последствия работы с белорусским поставщиком

[Аноним]

Всем здравствуйте.
Белорусский поставщик предложил сегодня следующую последовательность работы: он нам поставляет товар, мы ему на сумму поставленного товара переводим кредит в рублях, он нам этот кредит вовращает в своих белорусских рублях, а мы эти белорусские рубли переводим ему уже за товар. таким образом ему не придется продавать валютную выручку.
Вопрос: какие риски здесь для нас, российской стороны?

[Поли]

Интересная схема.
Значительных последствий для российской стороны не вижу, кроме увеличения количества операций и подготовки дополнительных документов.

[Аноним]

Интересная схема.
Значительных последствий для российской стороны не вижу, кроме увеличения количества операций и подготовки дополнительных документов.

Спасибо.
Даже при возникновении дополнительных банковских комиссий нам этот вариант будет выгоден.
А что грозит белорусской стороне при раскрытии такой схемы?

[Поли]

Это даже схема, а лазейка. Ничего противоправного в ней нет.
Расчеты по договору поставки товара у вас изначально в белорусских рублях?

[Аноним]

Это даже схема, а лазейка. Ничего противоправного в ней нет.
Расчеты по договору поставки товара у вас изначально в белорусских рублях?

Да, оплата изначально в белорусских

[Кудесник]

Вы можете столкнуться с фин мониторингом вас попросят ,,, наделать ,,, такие операции.А если будете делать лучше заключите договор купли продажи Белорус покупатель (валюта контракта рубли валюта платежа белорусские рубли и росийские рубли)и пусть белорус вам сделает предоплату в Белорусских рублях .Вы данные белорусские рубли отправите в счет оплаты по контракту .Позже вы вернете ему полученную предоплату в российских рублях.

[Поли]

Вы можете столкнуться с фин мониторингом вас попросят ,,, наделать ,,, такие операции.

На каком основании они могут попросить этого не делать?

[Аноним]

Вы можете столкнуться с фин мониторингом вас попросят ,,, наделать ,,, такие операции.А если будете делать лучше заключите договор купли продажи Белорус покупатель (валюта контракта рубли валюта платежа белорусские рубли и росийские рубли)и пусть белорус вам сделает предоплату в Белорусских рублях .Вы данные белорусские рубли отправите в счет оплаты по контракту .Позже вы вернете ему полученную предоплату в российских рублях.

Смысл данных рпераций как раз уйти от перечисления российских рублей белорусам, чтобы им потом не продавать эту валютную выручку по невыгодному для курсу банка

[Кудесник]

Возврат предоплаты в белорусси не попадает под обязательную продажу

[Аноним]

Возврат предоплаты в белорусси не попадает под обязательную продажу

Спасибо.
А чем предложенный вами вариант перегона денег туда-сюда-обратно отличается от предложенного нам варианта? (см. пост 1)

[Кудесник]

1.Займ может быть только процентный (усложнение бух учета)
2.У белорусов есть какие то заморочки с возможностью использования краткосрочных займов.
3.Вы и так поставили товар а еще и деньги хотите дать...а так вы используете деньги покупателя.
4.Валютный контроль банка не очень любит не товарные операции.

[Аноним]

1.Займ может быть только процентный (усложнение бух учета)

А при возврате денег покупателю при экспортном контракте б учет не усложняется?

2.У белорусов есть какие то заморочки с возможностью использования краткосрочных займов.

они нам сами эту схему предлагают, видимо, заморочки их устроили

3.Вы и так поставили товар а еще и деньги хотите дать...а так вы используете деньги покупателя.

мы сейчас с ними планируем заключить договор по импорту, т.е. они нам товар поставят, а мы им заем дадим

4.Валютный контроль банка не очень любит не товарные операции.

Вот этот момент и интересен. В чем выражается нелюбовь валютного контроля и какие последствия для нас эта нелюбовь может повлечь? (Сам валютный контроль ничего вразумительного на это возразить нам не может. а мы, кроме как с импортом, ни с чем к ним раньше не обращались)
(раньше ничего

[Поли]

Мне тоже интересно мнение Куденика.
"заморочки белорусов", "нелюбовь валютного контроля" и "финмониторинг может попросить" - есть ли факты по этим предположениям?

[Кудесник]

По займам...есть какието ограничения в использовании краткосрочных займов на авансовые платежи.
По остальным вопросам после второй сделки банк попросил больше не делать такие операции .

[Кудесник]

В сл

Цитата:
Сообщение от Кудесник
1.Займ может быть только процентный (усложнение бух учета)
А при возврате денег покупателю при экспортном контракте б учет не усложняется?

Белорусы вынуждены будут начислять доход платить с него налог ...если не хотите двойного налога обложения пойдете собирать справки.
По валютному контролю позвоните в свой банк.Есть достаточно лояные банки.

[Аноним]

Белорусы вынуждены будут начислять доход платить с него налог ...если не хотите двойного налога обложения пойдете собирать справки.

Так это мы заем выдаем. почему тогда белорусы доход начисляют?

По валютному контролю позвоните в свой банк.Есть достаточно лояные банки.

А с белорусскими рублями на самом деле мало банков работает.
И еще меньше действительно грамотных специалистов сидит в валютном контроле. При столкновении с нетиповыми операциями и отклонениями от их привычной картины наступает ступор...

[Аноним]

По займам...есть какието ограничения в использовании краткосрочных займов на авансовые платежи.
По остальным вопросам после второй сделки банк попросил больше не делать такие операции .

Они со ссылкой на статьи вас просили или пролсто потому что они не знают почему, но лучше не делать?

[Поли]

По займам...есть какието ограничения в использовании краткосрочных займов на авансовые платежи.

Есть просто ограничения по авансовым платежам по импорту.

По остальным вопросам после второй сделки банк попросил больше не делать такие операции.

Одну операцию провел, а вторую такую же нет? На каком основании?

[Поли]

Они со ссылкой на статьи вас просили или пролсто потому что они не знают почему, но лучше не делать?

Для банка это несерьезно. У них есть отличные юристы, которые должны дать ответ на любую ситуацию. И всегда есть звонок другу - в ЦБ.

[Аноним]

У них есть отличные юристы

Координаты такого банка в Москве не подскажете? )

[Поли]

В любом уважающем себя банке так должно быть. Надеюсь Вы в таком обслуживаетесь.
Отказать Вам в проведении валютной операции из-за того что специалист валютного контроля не знает как это делать или сомневается - не профессионально.
Случается, что они думаю несколько дней, и советуются с ЦБ, но решение с обоснованием они сказать обязаны. Выходите на уровень выше рядового специалиста.

[Аноним]

В любом уважающем себя банке так должно быть. Надеюсь Вы в таком обслуживаетесь.

Обслуживаемся в сбербанке. Там "должно быть" и "есть на самом деле" - два разных измерения

[Кудесник]

В любом уважающем себя банке так должно быть. Надеюсь Вы в таком обслуживаетесь.
Отказать Вам в проведении валютной операции из-за того что специалист валютного контроля не знает как это делать или сомневается - не профессионально.
Случается, что они думаю несколько дней, и советуются с ЦБ, но решение с обоснованием они сказать обязаны. Выходите на уровень выше рядового специалиста.

Извините что не по теме ...но мне кажется что мы свами живем в разных государствах вы в виртуальном (так должно быть)...а мы к сожалению в реальном...

[Поли]

Извините что не по теме ...

Когда Вам встречается работник банка (госорганов), не дающий Вам вести Ваш бизнес, т.к. он не знает или не уверен, Вы соглашаетесь?