ФЗ №115 !!!

[ЯБАНКИР]

цитировать весь 115-фз не хочу, а ссылаюсь на ст.4 и ст. 7 (по вопросу представления документов).

[ЯБАНКИР]

Demin, "Ну тогда Вы не можете не знать, что для КО основополагающим документом в данной сфере являются его ПВК, согласованные с ЦБ, которые у разных КО могут отличаться. И КО исполняет в первую очередь требования своих ПВК" . Наконец-то вернуль к самому началу, а то все ушли в глубины закона, и каждый в своем понимании :-). То, о чём я сама говорила ещё в самом начале, что надо разговаривать прежде всего с обслуживающим банком.

[not_available]

Что и следовало доказать!
161-Т вы сами плохо знаете и перепрыгиваете на свои ПВК, хотя меня отсылаете читать 161-Т.
Начнем тогда :
Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)



К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
организация и осуществление внутреннего контроля;
(в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

обязательный контроль;

запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом;
(в ред. Федеральных законов от 30.10.2002 N 131-ФЗ, от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)



1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

1) идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения:...
2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;
(пп. 2 в ред. Федерального закона от 23.07.2010 N 176-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)

3) систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях;
и много всего не относящегося к запросу документов по сомнительным и необычным операциям
Дайте конкретику, а то страно получается, я вам дайте цитату, а вы ст.4 и ст.7 ФЗ, читайте. Я прочитал и не увидил. Ст.4. процитировал, там не указано право требования документов по сомнительным и необычным. В ст.7 много пунктов, но такого права требования я не увидил, процетируйте нужное место из 115-ФЗ

[not_available]

цитировать весь 115-фз не хочу, а ссылаюсь на ст.4 и ст. 7 (по вопросу представления документов).

весь и не прошу. я же не изверг, я сам его читаю неоднократно. дайте цитаты нужных фраз или признайте, что у банка нет права ТРЕБОВАНИЯ документов по сомнительным и необычным операциям, а у клиента нет ОБЯЗАНОСТИ их предоставлять!!!!!!
ПВК - не являются нормативным актом, с ними не ознакамливают при открытии счета, их не указывают в ДБС, для клиента они ничто!!!!!!
Попробуйте меня убедить конкретикой, а не общими фразами. А то фантазируете тут!

[not_available]

Отписаться то я отпишусь , и что в сл. месяце мне снова отписываться и так каждый раз когда я сниму деньги по чеку ? Банку надо думать о своих клиентах а не перестраховываться напрягая его из пальца им инфу высасывать . А если они думать не хотят значит надо поискать что то альтернативное , может там не такие перегибы по ФЗ №115. Просто в начале хотелось узнать как пишут ответ на подобный запрос , когда часть денег отдана в подотчет , часть в кассу оприходовано, часть на бензин . Что им предоставлять то чтоб отстали )

Если вы снимаете по чеку, то вы всё должны оприходовать в кассу, а не тратить на то и на сё! Потом выдаете подотчет, согласно приказу. Собираете подтверждающие документы, чеки с АЗС в частности, закрываете авансовый отчет и несети эти документы в Банк. Один раз попросят и всё, если что-нибудь в вашей деятельности не изменется.
И дам вам совет, если у вас белая фирма - наймите бухгалтера

[Demin]

not_available,

признайте, что у банка нет права ТРЕБОВАНИЯ документов по сомнительным и необычным операциям, а у клиента нет ОБЯЗАНОСТИ их предоставлять!

Именно так.

[Fedor95]

Где найти юриста толкового по 115фз???