Требование банка о предоставлении финансовой отчетности и документов на проверку

[Mnv]

а ФЗ-115 никто не отменял, вот именно в нем и написано про 7 дней и приостановку операций по счетам. вы почитайте его, прежде чем отбрыкиваться.
в каждом банке есть служба фин мониторинга и полномочия у них ...
в общем, если вы легальны - проще сделать копии - чего стесняться.. а вот если запрос устный - лесом.

[stas®]

а ФЗ-115 никто не отменял, вот именно в нем и написано про 7 дней и приостановку операций по счетам. вы почитайте его, прежде чем отбрыкиваться.

Mnv, Вы бы сами почитали прежде чем такое писать. В законе указан вполне конкретный перечень сведений о клиенте, которые банк может требовать.

[Mnv]

да уж, год назад изучала это вопрос, промахнулась малость, сорри, согласна

но не вижу проблемы откопировать первые стр деклараций и отчетов (зачем полностью) - больше времени уходит на выяснение отношений с банком
и такие требования обычно у маленьких банчков - проверки ЦБ очень трудно проходят. Почему не пойти на встречу.. не понимаю.. ну это мое личное мнение.

[Над.К]

Потому что не обязаны. И Вы список в первом сообщении видели ? Вы считаете это нормальными требованиями? Кто даст гарантию, что они не сольют информацию конкурентам?

[Mnv]

да, видела и сознаю несуразность запроса просто есть у меня сомнения, что банк запросил ВСЕ хоз договоры и ВСЮ отчетность. Уж слишком это глупо и неосторожно со стороны банка. скорее по конкретным сделкам в опред периоде, ну есть у меня такое подозрение

ЗЫ сольют информацию - так они могут и по выпискам нужн инф получить.. не понимаю, наверное, чего-то

ретируюсь в глубочайшем почтении

[Мила787]

а у нас банк запросил всю первичку по хоз.операциям .... ладно фирма новая работает всего месяц - но все равно уже сканировать документов прилично.
отправили им в пятницу - все договора с контрагентами, счета на оплату, акты на транспортные услуги, штатку, письмо по налогам (что нет долгов)....отчетности естественно тоже нет (т.к. фирма новая).... так банку этого недостаточно - дальше запрашивают заявки, накладные, сметы (которых у нас в принципе нет) ....
при этом это все общение с банком через запросы в переписке с менеджером банка (никаких официальных писем с печатью банка нет)....когда мы спросили на каком основании - они в переписке сослались на 115-ФЗ и наш договор (пункт, на основании которого мы обязаны предоставить документы по запросу)

самое неприятное, что уже 3 дня с прошлой недели не проводят платежи.... пишут что возобновят операции по счету только когда мы предоставим им все документы ...

законно такое поведение банка? можно его как-то на место поставить?

[werw33]

а у нас банк запросил всю первичку по хоз.операциям .... ладно фирма новая работает всего месяц - но все равно уже сканировать документов прилично.
отправили им в пятницу - все договора с контрагентами, счета на оплату, акты на транспортные услуги, штатку, письмо по налогам (что нет долгов)....отчетности естественно тоже нет (т.к. фирма новая).... так банку этого недостаточно - дальше запрашивают заявки, накладные, сметы (которых у нас в принципе нет) ....
при этом это все общение с банком через запросы в переписке с менеджером банка (никаких официальных писем с печатью банка нет)....когда мы спросили на каком основании - они в переписке сослались на 115-ФЗ и наш договор (пункт, на основании которого мы обязаны предоставить документы по запросу)

самое неприятное, что уже 3 дня с прошлой недели не проводят платежи.... пишут что возобновят операции по счету только когда мы предоставим им все документы ...

законно такое поведение банка? можно его как-то на место поставить?

меняйте нафиг банк...

[Аноним]

Смена банка не поможет. все Банки исполняют 115 закон и ценные указания ЦБ. не представите документы, заблокируют онлайн банк для начала. Будете таскать платежки на бумажках, а это повышенные ставки. У некоторых комбанков есть загродительные тарифы на этот случай. Т.е не представил доки, получи 5 или 10 процентов от прихода.
Банк не обязан отчитываться перед вами. Таковы реалии. Можете хоть до усрач.. угрожать банку судом. ПроиГраете. банк имеет право требовать и сомневаться. 115 закон хороший повод пользоваться вашими деньгами не начисляя вам проценты. Короче, если не нравится - Валите, но денежки через 40 дней. Физики с краточками ваще не в счет. Этих ваще ни кто не слышит.
Но если к вашему банку по поводу вас привязался Цб, то вообще без вариантов.
Итог: Не пыжите, не поможет. Идите склоня голову в виде подлизы и несите документы. Незабывайте что в случае двух отказов в совершении операций с вами расторгнут договор банк счета. Но до этого не дойдет. Сами уйдете. Банку в лом связываться с финмониторингом, до фига писать. В настоящее время, банки угроза для бизнеса.
пример: приходит ИП в сбер рС открывать. Ему говорят: если вы ИП менее года - СЧет НЕ Откроем. Личный опыт по сберу
у нас организация с 1999 года. В штате 190 чел. Исполняли все требования банка. Даже анализы сотрудников дали (шутка) Потребовали сибаса. И чхали они на людей. А вы о каких то'правах.
кстати ЦБ требует от банков что б налоговая нагрузка у их клиентов была 0,5% от дебетового оборота. Административные рычаги.

[Аноним]

Мила, это беда. От банка не добьетесь ответа, тем более от их клерков устно. Нет смысла базарить с менеджерами, они спецом научены мозг вам еб.. Хотите результата- попробуйте написать через онлайн банк, или через сайт. Но я думаю получите ответ что представленные вами документы не разьяснили реальный экономический смысл ваших опреаций. И эти падлы будут требовать у вас все то, на что у них хватит фантазии. Люди бегают с вопросами месяцами. Деньги остаются на счетах. Ответственности банков по 115 нет. Сейчас конец месяца. Нужны деньги. Если вы не кредитуетесь в банке- вы не нужны особо. Идите в тихоря в другой банк. Хотя бы работу не закроете. Но через пару месяцев в новом банке возникнет таже проблема.
Мне жаль. но такова реальность.