Требование банка о предоставлении финансовой отчетности и документов на проверку

[Афигля]

Здравствуйте уважаемые клерки!

Сегодня получила из банка в адрес нашего ООО письмо с требованием о предоставлении "в течении 14 календарных дней предоставить на проверку заверенные копии хозяйственных договоров, штатного расписания, финансовую и налоговую отчетность за последний отчетный период (баланс, отчет формы2, НДС, отчет в ПФР, налогу на прибыль) "

Знаю что банк проверяет кассовую дисциплину, предоставляем в банк документы по сделкам, но с какой стати подобное требование?

Банк грозит за непредоставление остановить банковские операции.

Был ли у кого опыт подобной проверки и чем реально грозит не предоставление в банк этих документов?

[Афигля]

неужели ни у кого не было подобных запросов из банка?

[stas®]

Афигля, попробуйте выяснить у банка, на основании чего он предъявляет подобные требования.

[Афигля]

Мы пробовали выяснить у банка. Банк ссылается на якобы существующее указание ЦБ РФ о проверке предприятий банком и пункт нашего договора что мы обязаны выполнять требования ЦБ.

Ничего конкретно не говорят, мол у нас указание и все.

[Над.К]

А Вы не устно разговаривайте, Вы письменные запросы пишите.

[ШинАлена]

Афигля, попробуйте выяснить у банка, на основании чего он предъявляет подобные требования.

У нас та же проблема..не могу найти каких-то указаний и разъяснений ЦБ. Кассовые операции контролируют, договора займа...но хозяйственную деятельность...на основании чего? подскажите знающие пожалуйста

[Индрек]

я, например, отказал банку
хотели видеть формы 1 и 2 или декларации по УСН и договора на местонахождение
типа контролируют, сдаём ли мы отчётность, действительно ли там находимся, где зарегистрированы

они эти требования Вам письменно дали?

[ШинАлена]

я, например, отказал банку
хотели видеть формы 1 и 2 или декларации по УСН и договора на местонахождение
типа контролируют, сдаём ли мы отчётность, действительно ли там находимся, где зарегистрированы

они эти требования Вам письменно дали?

Нам дали требования предоставить копии договоров купли-продажи...Хотят видеть основания движений по нашему счету...

[Индрек]

ШинАлена, а в платёжках этого не видно?
и платежи у Вас прямые или с участием третьих лиц?

[ШинАлена]

ШинАлена, а в платёжках этого не видно?
и платежи у Вас прямые или с участием третьих лиц?

прямые платежи...суммы не маленькие только...у нас оптовая торговля...за 3-х лиц не платим....Так есть-ли какие-либо указания банкам о проверке предприятий или нет?

[Индрек]

а в требовании они совсем ни на что не ссылаются? )

[Над.К]

пусть предоставят основания!

[ШинАлена]

а в требовании они совсем ни на что не ссылаются? )

нам пока только звонят и требуют...и грозятся приостановить движение по счету...Говорят есть указание ЦБ...перед тем, как зарубаться с ними я пытаюсь выяснить ситуацию...и найти это указание Цб(если такое существует)в платежках номер и дата договора указана...на каком основании они могут требовать копии договоров

[Над.К]

ШинАлена, это Ваш банк должен предоставить письменные обоснования своим требованиям со ссылками на нормативку.
Потому как может их операционисты просто сливвают информацию вашим конкурентам

[ШинАлена]

ШинАлена, это Ваш банк должен предоставить письменные обоснования своим требованиям со ссылками на нормативку.
Потому как может их операционисты просто сливвают информацию вашим конкурентам

Ну и я о том-же...как это так? наши контракты-это наша работа и наш хлеб...это конфиденциальная инф-я...Вы тоже,Уважаемые, считаете, что это не правомерно?

[Над.К]

Абсолютно неправомерно.
У Вас есть письменное требование?

[ШинАлена]

Абсолютно неправомерно.
У Вас есть письменное требование?

нету...они только потребовали в тел.беседе с ген.диром. Я решила поискать какие-либо указания перед тем как общаться на эту тему.

[Над.К]

Ну вот пусть дадут письменные требования, а Вы в ответ письменно у управляющего банком поинтересуйтесь основаниями. И пообещайте нажаловаться в ЦБ и прокуратуру.

[ШинАлена]

Спасибо огромное-поддержали.Так и сделаю. Если вдруг кто-то из уважаемых опытных или наученных "клеркчан" имеет другое мнение или основание данного требования банка, пишите, пожалуйста. Уверенна многим интересна эта тема.

[sema]

Над.К, требование такое есть у ЦБ..но это не совсем требование..
В общем обязали требовать, но основания для требовалки нету. только собственные правила согласованные с ними в основание положены.
Кому не нравится меняйте банк, на тот который цб еще не заставило такое внести.
отчетность это еще ничего... самое интересное это выписка из иных кредитных организаций. для проверки правильность уплаты налогов

[SHLA MIMO]

Ну вот пусть дадут письменные требования.

Нам, например, выставили требование письменно... мы им предоставили все доки, т.к. не хочется с ними ссорится - у нас импорт, суммы проходят большие... Они приходили в офис, смотрели договор на аренду и наше присутствие в этом офисе......
Мы это связали с тем, что это наезд со стороны налоговой...т.к. НДС у нас был к возмещению за 1 квартал, и мы с ними чуть было не посудились, отстаивая нашу правоту..., но мы победили - нам НДС все же возместили (без 15 рублей...), а после этого стал жизнь нам портить банк... ничего не говоря конкретно, мотивируя лишь распоряжением ЦБ "об отмывании и способствовании терроризму..." Все доки - счета-фактуры, торги-12 (за полгода), договора с приложениями с покупателями я им предоставила - посмотрим - отвяжутся от нас или нет... Просто не хочется менять банк - у нас сложный контракт и паспорт сделки не хотелось бы менять...

[not_available]

Вы не поверите, что требует ЦБ от Банков и если это банк не имеет и не делал. то вызывают председателей правлений и говорять, ято мол плохо знаете вы своих клиентов и не рассматриваете проводимые клиентом операции в разрезе рисков потери банком деловой репутации.
а нормативной базы, на основании которой должны запрашиваться документы и всякий там анализ нет!!!!1
Начнем по порядку:
Банк не может от вас требовать документов, первички и т.п., если иное не педусмотренно нормативными актами (валютный контроль и т.д.), он может только просить. Вы можете проигнорировать эту просьбу. Но тогда вам скорее всего отключат дистанционный доступ к счету, при этом отказать в проведении операций (зачислить д\с либо не списать их на основании поручения на бумажном носителе) не имеют права.
К сожалению реалии в банковской деятельности сейчас таковы, что ЦБ возлагает на банки обязаность проверять местонахождения организаций (А как регистрировала налоговая?), запрашивать документы, подтверждающие реальность расчетов (опять таки, а где МВД и налоговая), запрашивать отчетность и сверять объёмы отраженные в отчетности с тем, что происходит по счету, смотреть уплату налогов, зарплат и арендных платежей! в этом году фишка со штатным расписанием у ЦБ! проверкой запасов и складов организаций! и прочая фигня, который банк не хочет заниматься, ему это экономически не выгодно. При этом ЦБ открещивается всеми правдами и неправдами от включения этого в нпа, но требует очень жестко исполнения своих "просьб".

[Афигля]

Нам тоже выставили письменное требование, хотя обоснований не представили. Мы проигнорировали требование, хотя нам грозили отключить банк клиент. Но пока ничего не произошло.

[Индрек]

Нам тоже выставили письменное требование, хотя обоснований не представили. Мы проигнорировали требование, хотя нам грозили отключить банк клиент. Но пока ничего не произошло.

а без оснований - это уже не требование =)

[sema]

Афигля, там срок дают дней 7. И ваааще я что то не припомню где написано, что банк должен чем то так сильно обосновывать.

[Индрек]

И ваааще я что то не припомню где написано, что банк должен чем то так сильно обосновывать.

а где написано, что банк может требовать что угодно и когда угодно?
вернее, что ему обязаны дать что угодно и когда угодно =)

[Над.К]

sema, если банк завтра попросит справку из психдиспансера на гендира, то он тоже не обязан обосновывать своим требования?

[sema]

Над.К, ну где написано, что должны обосновывать?))) Я тут на досуге задумалась об этом.

вернее, что ему обязаны дать что угодно и когда угодно =)

а вот это действительно не написано, но если не дадите - отключим газ. в смысле банк клиент))

[rina461]

Нормальный банк. доверяющий своему клиенту. своевременно извещает о необходимости предоставления документов. касающихся самой организации: свидетельства о регистрации, о внесении в ЕГРЮЛ, Устав, Выписку из ЕГРЮЛ. По крайней мере. в нашем банке только так, периодически подтверждаешь. что ты есть и легален. Еще кассовую дисциплину раз в 2-2.5 года проверяют. И все!!! Какое дело должно быть банку. если за каждый чих мы деньги платим? А они на этом живут! Считаю. что это произвол, и не надо устно вести беседы. только письменно. в двух экземплярах. с регистрацией у секретаря. Банков много, кто-то дорожит репутацией и своей и клиента. а кто-то просто зарывается и считает себя безнаказанным!

[sema]

rina461, вообще то на клиента наплевать когда грозят отнять лицензию )))