Посоветуйте банк для лёгкой обналички

[Аноним]

Вкратце - зарегистрировал ИП на УСН, вид деятельности - информационные услуги. То есть, получать деньги за написание рекламных материалов.

Все входящие деньги планирую выводить с безнала и класть себе в карман. Но что-то банкам это не нравится. Подскажите банки в Москве, где откроют расчётный счёт и где есть электронный клиент?

Суммы небольшие - до 100 000 рублей в месяц.


Заранее спасибо.

[odnoklassniki]

Многие банки в Москве откроют расчётный счёт ИП. И электронный клиент есть у многих.
Возможно вы в чем-то неверно строите свой диалог с банковскими специалистами....
Сумму не озвучивайте. Скажите что будет постепенный рост объемов оборота денежных средств.

[Metallica]

Сумма вроде небольшая, проблем с большинством банков быть не должно. В аналогичной ситуации недавно искали банк для обналичивания 500 тыс. в мес. со счета ИП, остановились на Банке Москвы, но пока ничего сказать не могу.

[Roma894]

Открывал недавно счет в банке ВТБ 24 меня сразу предупредили, что обналичка не должна превышать 80% от каждого перечисления иначе нагрянут проверки.

[Над.К]

Какие проверки и куда?

[Roma894]

Проверять будут куда расходуються деньги.

[Над.К]

И каким это интересно образом? Придут домой, залезут в кошелек к ИП наличку пересчитывать?

[Roma894]

И каким это интересно образом? Придут домой, залезут в кошелек к ИП наличку пересчитывать?

Прошу прощения у меня не ИП а ООО на УСН забыл уточнить, ну тем не менее сб банка сделало мне предупреждение.

[Над.К]

Ну с ООО как раз понятно, только тут тема про ИП. Это две большие разницы в плане налички

[Аноним]

:! почитайте фз№сто пятнадцаьб,,,,

[Я ИП]

ВТБ 24 я так понял так всех стращает я просто ушел, да и новый тариф за РКО 2600 в месяц не фонтан.

[Metallica]

Про 80% везде предупреждают, и это еще сравнительно мягкий критерий. Хуже когда 50. Или сумма в рублях в месяц.

[SergeiP]

Вот и Уралсиб новосибирский с ума сошел на почве борьбы за легализацию терроризма Причем поводом для сумасшедствия послужил перевод самому себе на сумму 25 килорублей


Прислали мне письмо через банк-клиент:

===
В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115 "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" на крелит-
ные организации возложена обязанность по документальному фиксированию информации об опе-
рациях клиентов.
В связи со списанием с Вашего счета средств по платежному поручению №241 от 10.06.2008на
сумму 25 000-00 в целях выполнения данного закона просим предоставить Вас налоговую
декларацию не позднее 24.06.2008
===

[Larky]

Каким боком, интересно, налоговая декларация относится к целям выполнения данного закона... Вахтеры, однака...

[SergeiP]

Гм, а возможно, и не вахтеры, и с ума не сошли Ибо сделали грамотно - обязанность "отреагировать" на превышение формального критерия (80% расходных операций за период) - формально же выполнили - отреагировали, документы запросили. Но запросили такой документ, который минимально меня может напрячь...

[VasilHorov]

Ка кне крути.. а проверять серавно будут. Надо не забывать терь У поста Медведев...ка кпомнится он борится с корупцией в особо мелких размерах. Вот терь и будут страдать кто по мелочи.

[Аноним]

Проверки ИП-шников и Юр.лиц со стороны банков, заключаются в запросе документов на основание снятия наличности. Для отмаза можно им предоставить копию беспроцентного договора займа со знакомым тебе физ.лицом. Хотя удобней наверно будет завести себе пластковую карту этого банка и переводить нужные средства на неё, с основанием платежа Перевод собственных средсв. А вообще, если платите налоги, и банк видит, что вы их платите (по платёжкам) то вопросов у них возникать не должно, потому что все средства на счёте у ИП, после уплаты налогов - это его личные средства.

[Аноним]

..забыл добавить к выше сказанному: т.к. суммы не большие по моему пойдёт любой банк, главное, чтоб комиссия за снятие наличных была минимальной, это если будете снимать по чеку. А если по карте, то соответственно, чтоб не было комиссии в родных банкоматах банка.

[SergeiP]

Хотя удобней наверно будет завести себе пластковую карту этого банка и переводить нужные средства на неё

Чаще удобнее завести карту другого банка, а дальше аналогично

[Аноним]

Ну, собственно, проблема в том, что банки изначально отказываются открывать счёт, когда речь заходит о работе с налом. В "Глобэксе" вообще заявили, что расходы должны быть не менее 50%. Интересно, они бы со своей зарплаты согласились бы отдать 50%?

Конечно, можно их изначально обмануть и сказать, что расходы будут, но ведь они потом просто счёт закроют - и сиди, кури...

Хотя, 20% - наверное нормально, из них 9% - налоги, а 11% уж можно как-нибудь потратить. Но блин, что же делать-то?

[chemisk]

извиняюсь за высокую схожесть/повторяемость вопросов, но из вышенаписанного и другх схожих тем, остались неясными некоторые ответы.
ходил сегодня по банкам, искал где выгоднее открыть расчетный счет. планирую ИП УСН 6%. вид деятельности - размещение рекламы на сайте. суммы ~10 т.р.в мес. г. Ульяновск.
т.к. я в этом не разбираюсь, объяснял работникам требования к счету так: "на счет поступают безналом деньги, я их снимаю на личные нужды. все".

1. зашел в втб24, там сказали, что расходы д.б. не менее 50%(сослались на ФЗ-115). т.е. я должен безналом выводить со своего счета 50%? предложил переводить деньги на (их) карточку, говорят не пойдет.
зашел в бинбанк, сказали тоже самое, но какой % надо "расходовать", не спросил. + несмотря на то что я ИП, при открытии счета обязательно требуют мою печать.
прошел еще несколько банков, больше никто не упоминал про ФЗ-115.

2. получается, что кроме как выбрать другой банк (не так жестко исполняющий ФЗ115) ничего не остается? может возможно сослаться на небольшие суммы?
3. что может сделать банк, если я выведу все поступившие деньги (10-20 т.р.)? (минус 6% налоги). т.е. запросят они основание для снятия денег, я напишу "для личных нужд" и на этом они отстанут?
4. то что я хотел открыть называется расчетный счет?
5. часто встречаю на страницах этого форума, что ИП - физическое лицо, но сегодня в банках меня упорно все называли юр-им и отправляли в отдел работы с юр. лицами. так кем же является ИП для банков?
6. если переводить деньги с р\с на карточку другого банка, это будет безналичным переводом? т.е. такой "расход" устроит банк?
заранее спасибо.

[Novice75]

6. если переводить деньги с р\с на карточку другого банка, это будет безналичным переводом? т.е. такой "расход" устроит банк?
заранее спасибо.

Тоже ищу ответ на этот вопрос. Может кто нибудь ответит-плиз

[Аноним]

Тоже ищу ответ на этот вопрос. Может кто нибудь ответит-плиз

Такой вариант банк устороит. Только карточка должна быть на ваше же имя. Во всяком сл. мой банк это устроило. А перед открытием счета (я тоже ИП, усн, доход-расход) тоже стояли эти вопросы. И в тарифах на РКО за вывод налика с ИП они берут аж 6 % коммисию, объясняя это тем же 115 законом... А безнал на СВОЮ карточку - без проблем по действующим тарифам.

Кажись ответил. (Тут пока не регился, но если это произойдет ник будет заглавными буквами на букву М)

[garmonia]

6. если переводить деньги с р\с на карточку другого банка, это будет безналичным переводом? т.е. такой "расход" устроит банк?
заранее спасибо.[/QUOTE]

А перевод средств с р/с ИП на текущий счет ФЛ в другом банке? Кто-нибудь сталкивался на практике с таким переводом? Как в банках квалифицируют такой перевод?

[Над.К]

Кто-нибудь сталкивался на практике с таким переводом?

Большая часть ИПшников, заходящая к нам на форум с этим сталкивалась Даже регулярно, я б сказала.
Переводит-то сам себе, или какому другому лицу?

[garmonia]

Переводит-то сам себе, или какому другому лицу?

На свой текущий счет.

[Над.К]

В поиск. Раз сто обсуждалось

[kuzia]

Часто работодатели предлагают превести деньги за работу через web-money. Сразу свои условия не хочется ставить, поэтому приходится соглашаться. Вывести деньги из yandex-money у меня получилось только через название банка удалено. Сумма была такая, что на телефон все класть (как это делает большинство) не было смысла. Конечно, пришлось заплатить процент за такой перевод из одной системы в другую, потом за то что б снять деньги в банкомате. Вообще, по любой карте Mastercard есть ограничение по снятию в день (вроде 150 000 руб), но если надо можно в кассе банка обналичить. Мне регулярно поступают деньги за работу через web-money, потом я их превожу на нормальную карту, потом снимаю. Никаких вопросов банк не задавал: откуда деньги, кто прислал. Может суммы не совсем те, которые их интересуют.

[Над.К]

kuzia, как снять деньги с Яндекса, написано на самом Яндексе, и сделать это можно не только через один единственный банк.

[Аноним]

Я ИП на УСН, 6%. У меня р/с в Пробизнесбанке, и там же счет до востребования (с картой). Деньги получаю на расчетный счет, потом перевожу на счет до востребования с формулировкой "перевод собственных средств" (так в самом банке и посоветовали при открытии счета). Уже полтора года, никаких проблем, суммы приличные, особенно последние полгода.
Когда первый раз на р/с пришла сумма больше 600 тыс., из банка позвонили и вежливо попросили копию договора. Послала по электронной почте скан, и все нормально.
Думаю, и еще можно найти банки, в которых к ИП относятся достаточно уважительно. Банк выбирала долго, обошла штук 15.
Не сочтите за рекламу, вопрос был про выбор банка, вот и отвечаю, как есть...