ИП с большой обналичкой. В какой банк податься?

[Metallica]

ИП 6% почти не имеет расходов, которые можно нести безналом. Следовательно, нужно боналичивать почти всю выручку, а она планируется не маленькая - до 2 млн. в квартал. Как выяснилось из бесед со знакомыми банкирами, банки препятствуют обналичке, даже если налоги уплачены и договоры предоставлены, сами не могут объяснить, почему.
Порекомендуйте, в каком банке поменьше этого бреда и где ИП дадут спокойно обналичить или перевести на свою картояку свыше 500 тыс. своих законных денег в месяц.

[Linsy]

Центральный банк борется с обналичкой, это требование государства. Для банков это надзорный оргган, способный отобрать лицензию, поэтому вряд ли в наше время найдется тот, кто будет рисковать лицензией. ИМХО.

[Larik]

Linsy, а почему ЦБ решает куда тратить свои собственные средства и в каких количествах?

[Demin]

Larik,

а почему ЦБ решает

А по кочану. Решает - и все. Пиливать он хотел.

Metallica,

банки препятствуют обналичке, даже если налоги уплачены и договоры предоставлены

Ну, не все так плохо. Если есть подтверждающие доки и подтвержденный бизнес - то велкам.

Речь идет, видимо, о соотношении нал/безнал в совокупном обороте.

[Metallica]

Речь идет, видимо, о соотношении нал/безнал в совокупном обороте.

Вот именно. Только ИП на 6% подтверждать расходы не обязан, берет и расходует. А брать хочется спокойно, чтоб не подозревали каждый раз в чем-то криминальном. В один управляющий банка так и посоветовал: проще, мол, как-нибудь по-другому обналичивать. Получается, сами толкают нас законный доход "обналичивать" "по-другому"?
Но речь не об этом. Кто-нибудь может подсказать более-менее лояльные к ИП банки?

[Demin]

Metallica,

А брать хочется спокойно, чтоб не подозревали каждый раз в чем-то криминальном.

Это наша работа. Доверять, но проверять.

Только ИП на 6% подтверждать расходы не обязан, берет и расходует.

Именно поэтому он относится в повышенную группу риска.

почти всю выручку, а она планируется не маленькая - до 2 млн. в квартал

Кто-нибудь может подсказать более-менее лояльные к ИП банки?

Это нормально. Вот когда гоняли мы таких "ИП" с ежедневными снятиями по 2-3 млн. рублей - было смешно и весело.

[sema]

да еще письмишко есть... там где про 80 % снятия нала со счета.

[Другая]

Вот когда гоняли мы таких "ИП" с ежедневными снятиями по 2-3 млн. рублей - было смешно и весело.

Demin, простите, а сейчас не гоняете уже? куда ж они подались, бедные?

[sema]

Другая, к соседям... пока те их не погонят.

[Demin]

Другая,

куда ж они подались

Откуда ж я знаю? У нас свободная страна, правовое, так сказать, государство...

[Другая]

Говорят, после выборов банки подобрее к клиентам станут? или отрезали, так отрезали?

[Demin]

Другая,

Говорят, после выборов банки подобрее к клиентам станут?

Врут.
1) 15 мая кончается мораторий на санкции за нарушение 275-ФЗ. Мы потихоньку начинаем вешаться, ибо примерно 20 июня Россия должна отчитаться перед ФАТФ о принятых мерах. Так что нас будут драть в течение месяца для статистики.
2) Ну и летом типа еще добавят всяких IFRS, так что банки будут только злее... Типа http://www.cbr.ru/analytics/standart.../metod_rek.pdf и http://www.cbr.ru/analytics/standart...etod_rek-i.htm

[Другая]

Посмотрела, ничего не поняла
"Ильич, ты скажи, хлебушек-то дадут?" (с)
Можно не отвечать.

[Аноним]

А что, если вам открыть несколько счетов в разных банках и разделить выручку, например, на три части?
По идее, по 200-300 тыщ в месяц сможете снимать с одного счета.

[Linsy]

Говорят, после выборов банки подобрее к клиентам станут? или отрезали, так отрезали?

А при чем выборы? Какое имеют отношение выборы именно к банкам? Такие же юр. лица как и все и правила сами себе они не пишут, есть надзорный орган, который и предъявляет к банкам требования. Послаблений не будет, будут еще нововведения.

[Другая]

А при чем выборы? Какое имеют отношение выборы именно к банкам? Такие же юр. лица как и все и правила сами себе они не пишут, есть надзорный орган, который и предъявляет к банкам требования. Послаблений не будет, будут еще нововведения.

Linsy, не принимайте так всерьез!
Слышала, что мечутся бедные ИП-шники от банка к банку и от горя несут, что попало.

[Metallica]

А что, если вам открыть несколько счетов в разных банках и разделить выручку, например, на три части?
По идее, по 200-300 тыщ в месяц сможете снимать с одного счета.

Можно, конечно. Так некоторые придумали, что отдавать нужно наличкой не больше 25...80 % оборота ИП. Из опрошенных мной банков рекордсмен пока Инвестсбербанк, они ИПшнику 100 тыс. в мес дают на жизнь, хочешь больше - в особом порядке через руководство. Так предпримиматель работая по найму больше заработает.

[Dnestr]

Что такое наличность для гос-ва??? Не что иное, как инфляция, вот и борятся они (гос-во) как могут. А откуда она эта наличность, туды её в качель? Из банков, конечно. Тк кто виноват?? Прально, банки. А кто всё это - банки, гос-во??? Да это мы с Вами...люди. Тк вот и работайте с Людьми и у вас появятся "особые" возможности
А по поводу 100 тыс. в месяц - то ж брЯхня))))...в день?? - другое дело)))))

[Linsy]

Dnestr
Из банков, конечно. Тк кто виноват?? Прально, банки.
Ага, они ее специально направо и налево разбрасывают, а клиенты - абсолютно ни при чем. Банки сами за них документы стряпают на обналичку.

Не что иное, как инфляция,
Нет, речь в данном случае идет немного о другом.

[pools]

Можете конкретнее разъяснить, не понял до конца..

[Аноним]

Если действительно "в законе", пошли управленцев банка подальше и получай столько, сколько хочешь, запретить не смогут. Могут только "стукнуть" в Росфинмониторинг, те соответственно в милицию ОБЭП или в рег.отдел по борьбе с налоговыми преступлениями. Которые в свою очередь проведут проверку и, если у Вас все "в порядке" в итоге отстанут. Сегодня не 90-е и не смотря на полный беспредел, маленькие островки законности все же существуют. Но мой личный совет уходите от наличных расчетов, работайте через расчетный счет, но а если у Вас существует закуп у физ.лиц, которые не могут иметь расч. счета, используйте вексели.

[Anton]

...Как выяснилось из бесед со знакомыми банкирами, банки препятствуют обналичке, даже если налоги уплачены и договоры предоставлены, сами не могут объяснить, почему.
...

В Питере подобных проблем пока не наблюдается:
ИП 6% получает за услуги до 100-500т.р./мес, перечисляет себе на карту. Налоги с р/сч платит раз в квартал. Банки никаких вопросов не задают и не мешают.

[Larik]

В Питере подобных проблем пока не наблюдается:
ИП 6% получает за услуги до 100-500т.р./мес, перечисляет себе на карту. Налоги с р/сч платит раз в квартал. Банки никаких вопросов не задают и не мешают.

Я в Москве эту сумму нормально перевожу, никто и слово не сказал......

[Metallica]

А по поводу 100 тыс. в месяц - то ж брЯхня))))...в день?? - другое дело)))))

К сожалению, работники банка с самыми серьезными лицами говорят именно о 100 тыс. в мес.

Открыли в итоге счет в Новосибирском филиале Банка Москвы, посмотрим, как они будут отдавать деньги...

[Аноним]

Dnestr
Из банков, конечно. Тк кто виноват?? Прально, банки.
Ага, они ее специально направо и налево разбрасывают, а клиенты - абсолютно ни при чем. Банки сами за них документы стряпают на обналичку.

Не что иное, как инфляция,
Нет, речь в данном случае идет немного о другом.

Нет, давайте уж по порядку. Сами они её не разбрасывают. Тут как грится - есть спрос - есть и предложение. И сами банки документы и отчётность в налоговые не сдают - на это есть определённые структуры, которые это всё обслуживают.

[Аноним]

К сожалению, работники банка с самыми серьезными лицами говорят именно о 100 тыс. в мес.

Открыли в итоге счет в Новосибирском филиале Банка Москвы, посмотрим, как они будут отдавать деньги...

Да, интерсно, как будет. Если не сложно, по результатам отпишитесь, будем благодарны.

[Аноним]

А вообще, меня всегда интересовала бухгалтерская сторона работы (ООО,ЗАО) с ИП...ведь НДС то куда девать, на ИП не повесишь ни %-а. ИП то хорошо- свои 6% заплатил и спи спокойно, а организации как??? Получается она за него и платит. Да и то, если говорить уж об обнал, то 6% это дорого.

[Irmata]

банки контролируют правильно, никакой ИП не может считать все деньги своими, пока не заплатит налоги. То, что осталось после уплаты 6% налога - это еще не принадлежит ИП, надо посчитать чистую прибыль по правилам бухучета, распределить протоколом на дивиденды, заплатить с них 9 % и тогда получать на карточку свои законные дивиденды. Вот так-то

[Над.К]

то еще не принадлежит ИП, надо посчитать чистую прибыль по правилам бухучета, распределить протоколом на дивиденды, заплатить с них 9 % и тогда получать на карточку свои законные дивиденды. Вот так-то

Абалдеть Это Вы сами придумали? Или кто умный подсказал? Я надеюсь, Вы не банковский работник, а то я начинаю беспокоится за наши банки

никакой ИП не может считать все деньги своими

А чьи они? Банка что ли?

[Natalia77]

ИП 6% получает за услуги до 100-500т.р./мес, перечисляет себе на карту. Налоги с р/сч платит раз в квартал. Банки никаких вопросов не задают и не мешают

Мне понравился такой вариант, этак можно и несколько карт в разных банках завести чтоб снимать суммы свыше установленных банками лимитов.
Только вот подскажите, а с каким назначением платежа ИП переводит деньги себе как физ лицу? Как зп вроде не подходит, дивиденды -то же..
Тогда как?