ИП с большой обналичкой. В какой банк податься?

[Над.К]

Как перевод собственных средств. Вы знаете лимиты на снятие своих собственных денег? Я - нет.

[Юлия_Екб]

Ух, слухами земля полнится!) Банки придираются к клиентам по очень прозаичной причине: есть такой закон, 115-ФЗ называется. Очень интересное чтиво, советую почитать. Суть его в том, что банки должны всячески противодействовать легализации доходов и отмыванию всяких левых денег которые идут например на финансирование террористов. Откуда банку знать, что вы свои денежки честно заработали и тратите на собственные нужды? и договоры представляете не липовые?
Максимум что они могут посоветовать- старайтесь по максимуму рассчитываться безналом: за кредиты свои, за коммуналку, за услуги всяким тур.фирмам можно со своего р\с перечислять. А за товары - по карте. Поверьте, банки придираются только к ОБНАЛИЧКЕ. Ну и 500 тыс. в месяц - это не много, выбирайте банк покрупнее. Сама раньше в фин.контроле работала - вопросы к клиенту начинались когда по 500 тыс.в день обналичивали.

[Metallica]

Мне понравился такой вариант, этак можно и несколько карт в разных банках завести чтоб снимать суммы свыше установленных банками лимитов.

Только надо иметь в виду что банковские работники тоже не дураки и перечисление на свою собственную карту приравнивают к обналичке со всеми вытекающими ограничениями.

[freakpower]

Юлия_Екб:
"Поверьте, банки придираются только к ОБНАЛИЧКЕ"

Приходите ко мне клиентом в банк, - я Вам открою глаза на тему "придирок". Вы не поверите, но обнал - одна тысячная часть того, к чему я "придираюсь"...

[Dnestr]

Максимум что они могут посоветовать- старайтесь по максимуму рассчитываться безналом: за кредиты свои, за коммуналку, за услуги всяким тур.фирмам можно со своего р\с перечислять. А за товары - по карте. Поверьте, банки придираются только к ОБНАЛИЧКЕ. Ну и 500 тыс. в месяц - это не много, выбирайте банк покрупнее. Сама раньше в фин.контроле работала - вопросы к клиенту начинались когда по 500 тыс.в день обналичивали.

За Свои кредиты (личные), комуналку...по без.налу??? с какого перепугу??? ваша квартира на балансе компании находится??? с чего это компания за комуналку сотрудника должна платить и как это потом обосновать в налоговой??? ...а на каком основании она должна платить за ВАШИ кредиты??? может я что то не прнимаю???

[dim11]

может я что то не прнимаю???

несомненно.
потому как речь идет об ИП

[Dnestr]

Только надо иметь в виду что банковские работники тоже не дураки и перечисление на свою собственную карту приравнивают к обналичке со всеми вытекающими ограничениями.

Совершенно согласен с Metallica. Ведь "обнал" в данном случае это не конкретно "снятие ден. средств" с карточки, а именно момент перечисления этих самых средств с р/с юр.лица на физ. лицо (лица), и Вы тут хоть обложитесь карточками (своми, чужими) факт есть факт. Итем более, представил картину, с р/с ИП в один день отправляются п/п на карточные счета этого же ИП, но уже как физ.лица, находящиеся в разных банках. Вот это точно глупо. И что потом сетовать, что к Вам придирается Банк?

[Dnestr]

несомненно.
потому как речь идет об ИП

Да, dim11, пардон, не учёл...Спасибо за поправку

[Anton]

...
Только вот подскажите, а с каким назначением платежа ИП переводит деньги себе как физ лицу? ...

"Личные средства ИП после вычета и уплаты налогов"

[dim11]

- Личные средства ИП - по-моему вполне достаточно

[komcat]

"Личные средства ИП после вычета и уплаты налогов"

А если переводите ДО вычета и уплаты, тогда как пишете? Или терпите, сжав зубы, до конца квартала?

[Аноним]

банки контролируют правильно, никакой ИП не может считать все деньги своими, пока не заплатит налоги. То, что осталось после уплаты 6% налога - это еще не принадлежит ИП, надо посчитать чистую прибыль по правилам бухучета, распределить протоколом на дивиденды, заплатить с них 9 % и тогда получать на карточку свои законные дивиденды. Вот так-то

Хорошо что не всех так последствия Чернобыля шарахнуло, безграмотность – великая сила. Все что Вы здесь сообщили, относится исключительно к учредителям. А у «предприка» на УСН 6% есть только доходы. Какие протоколы, какие дивиденды – это физ.лицо, которое не является учредителем.

[SergeiP]

Итем более, представил картину, с р/с ИП в один день отправляются п/п на карточные счета этого же ИП, но уже как физ.лица, находящиеся в разных банках. Вот это точно глупо. И что потом сетовать, что к Вам придирается Банк?

Ну я так делаю, и что? Правда, стараюсь больше чем на две карты в один день деньги не переводить, чтобы дураков не дразнить

А делаю я так, потому что разные карты лучше подходят для разных целей. К примеру, в Банке Москвы кредитная карта с хорошими условиями, в БИН-банк удобно "лишние" деньги отправлять - 7% годовых на остаток по карте, карты Сбербанка удобно использовать вместо кошелька для мелких купюр - на каждом втором углу можно снять 450 рублей на мороженое

И вопросов по этому поводу ко мне со стороны банка никогда не возникало.

Точнее, один вопрос однажды возник - я раньше писал в назначении платежа просто "Пополнение карточного счета...". После того как однажды платежка вернулась с комментарием "нужно указывать основание платежа" - стал добавлять в начало "Перевод личных средств." С тех пор - неизменно превосходный результат

[Demin]

SergeiP,

"Перевод личных средств." С тех пор - неизменно превосходный результат

Как вариант - перевод собственных средств.

[cep]

Все это бред вытекающий из совка. С какого перепуга кто то должен оправдыватся перед банками? Какие договора? Что доказывать?
Все доказательства в суде.
Очень странно, что до сих пор не ни одного иска по тому произволу банков, описанному в этом топике.

Если бы мой банк сказал мне, что обналичить свои деньги я смогу только после оплаты налогов - на след. день в районном суде уже лежал бы иск на данный банк, а так же жалоба в ЦБ.

В слде. раз когда банк будет выставлять нелепые требования - попробуйте запросить у него официальный ответ, не на словах,а на бумаге, уверн на 100% что его не будет.

Отстаивайте свои права, пока такая возможность есть - вам понравится, говорю Вам это из собсвенного опыта.

отмыванию всяких левых денег которые идут например на финансирование террористов. Откуда банку знать, что вы свои денежки честно заработали и тратите на собственные нужды? и договоры представляете не липовые?

[SergeiP]

Кстати да. Не стоит стесняться "сферу услуг" ставить на место, если действительно есть за что, боясь "испортить отношения". Отношения от этого не портятся, а только улучшаются - Вас будут больше уважать (или хотя бы бояться) и в следующий раз будут меньше делать глупостей.

Проверено на почте и в налоговой инспекции

[Anton]

А если переводите ДО вычета и уплаты, тогда как пишете? Или терпите, сжав зубы, до конца квартала?

Обычно так пишу, на вычет и уплату это, естественно, не влияет никак.
С давних пор повелось ...

[SergeiP]

Да, кстати, как ИП с банками серьезно бодаться не приходилось, а при общении в качестве "простого карточного физика" я поразился, насколько возрастает эффективность общения при переходе с устной речи на факсовую Правда, обычно это еще сопровождается переходом на уровень выше - например, с местного отделения в центральную службу поддержки...

[Demin]

cep,

Если бы мой банк сказал мне, что обналичить свои деньги я смогу только после оплаты налогов - на след. день в районном суде уже лежал бы иск на данный банк, а так же жалоба в ЦБ.

В слде. раз когда банк будет выставлять нелепые требования - попробуйте запросить у него официальный ответ, не на словах,а на бумаге, уверн на 100% что его не будет.

Абсолютно с Вами согласен.

[blunt Boo]

всем привет!
прочитал я всю ветку, и ничего не понял 2-3 миллиона в квартал, это же ничтожная сумма...
вроде в банках в день можно снять до 500 тыщ без договора....

[stas®]

вроде в банках в день можно снять до 500 тыщ без договора....

Хммм... Сегодня в Москве без договора в ювелирном магазине деньги сняли.

[freakpower]

всем привет!
прочитал я всю ветку, и ничего не понял 2-3 миллиона в квартал, это же ничтожная сумма...
вроде в банках в день можно снять до 500 тыщ без договора....

Тут масса тонкостей. В иных случаях и на рубль договор потребуют. Обоснованно, заметьте

[lexser]

Так хочу разобраться! Заходил в Сбербанк банк спрашивал что с перечилениями с р/с на счет физика(например себе или жене), мне сказали что придется уплатить комиссию 3%, а просто обналичка с р/с 0,4%. Вопрос: как обналичить себе средства без уплаты 0,4% комисси, и где про это можно почитать(офицальные документы банка, ссылки, тарифные сетки). У меня Сбербанк Удмуртии.

[Блудный сын]

представил картину, с р/с ИП в один день отправляются п/п на карточные счета этого же ИП, но уже как физ.лица, находящиеся в разных банках. Вот это точно глупо.

И что здесь глупого? Мои деньги, что хочу, то и делаю. У меня несколько карточек, одна из них с дополнительными на родственников, у которых установлен лимит расхода, а денег на карточке основной нет, в то время как человек живет в другом городе, а денежку ему хочется, кушать то надо. Вот я и делаю платежи со своего р/сч на свои карточки, которые открыты в тех банках, которые я посчитал для себя интересными.

[new Hope]

А такой вопрос. У меня ИП, розница, 15%. Раньше по наивности я думала, что все деньги предпринимателя - его деньги, уплачивая налоги, он можеть жить спокойно. Прочитав ветку - немного подсела. Честно говоря, я отношу на р/с деньги, необходимые для б/н платежей (налоги. аренда и иже с ними). Остальное предприниматель забирал себе. А что теперь? Все деньги в банк и дальше думаем? Да еще и в пределах лимита?

[SergeiP]

new Hope, Вы все правильно делали. Продолжайте так же делать. Единственный лимит, который недавно появился у ИП - это лимит _рассчетов_ наличными по одному договору. Ни самой кассы, ни лимита кассы у ИП как не было, так и нет.

[Аноним]

Люди каждый день снимают с р/с по 300000 рублей, гоняют безнал - прпимерно получается 50 на 50 (нал безнал). Документы предоставляют (приходники, расходники, чеки, договора). Не знаю может обнал!????

[Strannikk]

new Hope, Вы все правильно делали. Продолжайте так же делать. Единственный лимит, который недавно появился у ИП - это лимит _рассчетов_ наличными по одному договору. Ни самой кассы, ни лимита кассы у ИП как не было, так и нет.

Мне сказали что с этого года, я как ИП должен заявить свой лимит по кассе. Поскольку для меня это не актуально я не обратил на это внимания, однако....

[SergeiP]

Strannikk, Вас нагло обманули.
Подробности - в огромной ветке про кассовые операции...

[Strannikk]

Strannikk, Вас нагло обманули.
Подробности - в огромной ветке про кассовые операции...

На моих друзей в другом банке просто наехали с этим лимитом, они от туда просто ушли
А нельзя ли ссылочку на кассовые операции.