Ломбард - БУ и НУ

[Татьяна Абакан]

ДД. Я сегодня звонила в ЦБ, сказали, что крайний срок сегодня по отчету о деятельности ломбарда

[Татьяна Абакан]

Ой, простите! Завтра же 30, значит завтра крайний день. Срок по этому отчету в календарных днях, поэтому на переносится на после праздников.

[Julia_A]

Ой, простите! Завтра же 30, значит завтра крайний день. Срок по этому отчету в календарных днях, поэтому на переносится на после праздников.

Спасибо, добрый человек.
Жаль, что не переносится. (((
Интересно, а где это написано? Отчет о денежных средствах в рабочих днях, а этот в календарных, блин.

[Татьяна Абакан]

Не могу сейчас посмотреть где написано, но скорее всего в указаниях ЦБ

[Julia_A]

Добрый день.
Коллеги, подскажите, пожалуйста, Отчет ломбарда за квартал, графа 63 "Количество договоров страхования вещей, принятых в залог, заключенных за отчетный период" - если у меня прошлогодний договор страхования, т.е. в 1 квартале никаких договоров страхования не заключали, то в этой графе ставить ноль?

[Татьяна 1983]

Добрый вечер.29.04 был отослан отчет за 1кв в цб,до сих пор 30.04 "висит"статус -"загружено"и нет входящего номера ?!

[Julia_A]

Файлы загружены сегодня, висят также без номеров. Техподдержка не отвечает. ЦБ вечером все время занято было.

[Дмитрий Щеголихин]

Корректировки в описании полей формы "квартального" ФЭС для НФО.

Сегодня при формировании ФЭС по форме 04 о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, мы обнаружили, что, наконец-то, было исправлено описание поля, в котором надлежит указывать общее количество клиентов – организаций и физических лиц, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества за проверяемый период.

Напомним, что ранее описание данного поля звучало так: "Общее количество клиентов - организаций и физических лиц". В связи с подобной некорректной формулировкой огромное количество ФЭС было отправлено с данной ошибкой.
Мы неоднократно указывали на это и предостерегали наших подписчиков и читателей от подобной ошибки.
Мы также не раз направляли в Росфинмониторинг и в службу тех.поддержки личного кабинета сообщения и уведомления о некорректности данного описания.
Наконец, спустя почти год с даты вступления в силу положений об отправке "квартальных" ФЭС в электронном виде, эта явная ошибка была устранена.
Теперь описание полей вполне позволяет корректно их заполнить не обращаясь к пояснениям, скрытым под знаком вопроса справа от соответствующего поля. Однако, мы по-прежнему рекомендуем не пренебрегать изучением данных пояснений.

Если Вы заметили какие-либо иные изменения в личном кабинете, пожалуйста, укажите их. Мы будем благодарны Вам за соответствующую информацию.

[НадеждаП]

Учитывая обычное количество дней в году, ПСК у вас составляет 182,5 %.
В 2016 году рекомендую для расчета использовать количество дней равное 366, т.е. ПСК будет 183 %.

Обратите внимание, что с 01 апреля максимальное значение ПСК равно 177,519 %, т.е. Вы уже не сможете установить процентную ставку 0,5 % в день.

Подскажите пожалуйста по этому вопросу-у нас в ломбарде в основном используются 2 ставки -0,6 и 0,5% в день. Я уже не могу выдавать займ по таким ставкам? А в каком отчете это ПСК отражается-это и есть средневзвешенная стоимость кредита? Или нет?

[Alise07]

Подскажите пожалуйста по этому вопросу-у нас в ломбарде в основном используются 2 ставки -0,6 и 0,5% в день. Я уже не могу выдавать займ по таким ставкам? А в каком отчете это ПСК отражается-это и есть средневзвешенная стоимость кредита? Или нет?

Предельная процентная ставка с 1 апреля 0,486% в день. И в первую очередь ПСК отражается в залоговом билете, 177,5 - предельная на год.

[НадеждаП]

Предельная процентная ставка с 1 апреля 0,486% в день. И в первую очередь ПСК отражается в залоговом билете, 177,5 - предельная на год.

То что в год, я поняла, но как это проверят, что у меня ставка больше? Я не говорю, что собираюсь нарушать, просто трудно директора уговорить на меньшую ставку(((

[Alise07]

А зачем директора уговаривать? Расскажите ему о штрафах при нарушении законодательства, о незаконном обогащении. И всё

[НадеждаП]

[QUOTE=Alise07;54685603]А зачем директора уговаривать? Расскажите ему о штрафах при нарушении законодательства, о незаконном обогащении. И всё[/Q

Именно так и сделаю А еще вопрос - кто-нибудь заполнял анкету с ЦБ, такую боольшую, на несколько листов? И что будет, если её не отправили вовремя?

[Alise07]

[QUOTE=НадеждаП;54685611]

А зачем директора уговаривать? Расскажите ему о штрафах при нарушении законодательства, о незаконном обогащении. И всё[/Q

Именно так и сделаю А еще вопрос - кто-нибудь заполнял анкету с ЦБ, такую боольшую, на несколько листов? И что будет, если её не отправили вовремя?

Мы заполняли эту анкету. Отправьте сейчас, никаких штрафных санкций за опоздание не предусмотрено

[Дмитрий Щеголихин]

Подскажите пожалуйста по этому вопросу-у нас в ломбарде в основном используются 2 ставки -0,6 и 0,5% в день. Я уже не могу выдавать займ по таким ставкам? А в каком отчете это ПСК отражается-это и есть средневзвешенная стоимость кредита? Или нет?

В последнее время ЦБ считает ПСК ломбардов точно по формуле из закона "О потребкредитовании".
Там получаются совсем другие циферки.

[Дмитрий Щеголихин]

А еще вопрос - кто-нибудь заполнял анкету с ЦБ, такую боольшую, на несколько листов? И что будет, если её не отправили вовремя?

Многие заполнили и отправили эту анкету.
За нарушение срока отправки теоретически могут привлечь к ответственности по ст. 19.7.3 КоАП РФ.

Статья 19.7.3. Непредставление информации в Банк России
Непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -
влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

[TechnoMen]

а что это за анкета? дайте ссылку пожалуйста.

[Дмитрий Щеголихин]

Уважаемые коллеги, приглашаю Вас принять участие в моем бесплатном вебинаре "Требования Банка России к Правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ"

Программа вебинара
- Утверждение ПВК как обязательное условие надлежащей организации внутреннего контроля в целях ПОДФТ.
- Понятие ПВК, форма, требования к оформлению. Порядок утверждения и пересмотра. Сроки внесения изменений в ПВК
- Как индивидуализировать ПВК под конкретную НФО и избежать упреков проверяющих в шаблонности.
- Структура и содержание ПВК в соответствии с Положением Банка России 15.12.2014 N 445-П
- Рекомендации по включению в ПВК дополнительных положений.
- Программа подготовки и обучения сотрудников в сфере ПОД/ФТ: часть ПВК или отдельный документ?
- Приложения к ПВК: виды, содержание, оформление.
- Как проверяются ПВК надзорными органами.

Вебинар состоится 17 мая 2016 г. в 12.00
Ссылка на регистрацию http://grandschool.net/events/trebov...t/?course=Y1P9

[Ткачев]

Коллеги, кто работает по кассовому методу, помогите разобраться с отчетом в ЦБ.

Отчет о деятельности ломбарда за 90 дней.
Раздел II. Основные показатели деятельности ломбарда
Подраздел 1. Сведения о займах
1.2. Задолженность по процентам по предоставленным займам


В ломбарде кассовый метод.

В графе 39 (Сумма начисленных процентов по предоставленным займам за отчетный период) Ставим фактически поступившие в кассу проценты.


Графа 40 (Сумма задолженности по процентам по предоставленным займам на конец отчетного периода)

если мы работаем по кассовому методу, то получается у нас в графе 40 будет ноль? Нет прихода денег – нет начисления процентов?


Графа 41 (Сумма задолженности по процентам по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок)


Тогда как быть с графой 41, если есть задолженность по займам графа 38 (Сумма задолженности по основному долгу по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок)

Но проценты не начислялись, т.к. нет оплаты от залогодателей? Она должна заполняться или нет?

Как вы заполняете отчет?

[Дмитрий Щеголихин]

Уважаемые коллеги!
Предлагаем Вам принять участие в Интернет-голосовании за участников всероссийского открытого конкурса «ПРОФЕССИОНАЛЫ ДЛЯ ЮВЕЛИРНОЙ ОТРАСЛИ».
Для голосования необходимо пройти по ссылке http://profi.uvelir.info/
Регистрация не требуется.

[Дмитрий Щеголихин]

Ломбардам в полном объеме необходимо отражать в своих ПВК положения об идентификации иностранных структур без образования юридического лица.

В информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" опубликован ответ МРУ Росфинмониторинга по УФО (исх. № 21-01-020/2679 от 08.04.2016) на вопросы "АССОЦИАЦИИ РАЗВИТИЯ ЛОМБАРДОВ".

Среди прочего на вопрос "Необходимо ли включать в правила внутреннего контроля ломбарда положения о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица?" дан ответ "В соответствии с Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», клиентами ломбардов могут быть только граждане (физические лица). Следовательно, правила внутреннего контроля должны предусматривать порядок работы с клиентами - физическими лицами, и включение положений о порядке идентификации иностранных структур без образования юридического лица не является обязательным."

19.05.2016 я получил ясный и однозначный ответ Росфинмониторинга в необходимости включения ломбардами в Правила внутреннего контроля положений, касающихся идентификации иностранных структур без образования юридического лица.

Цитата: "При этом Федеральным законом № 196-ФЗ не установлено каких-либо изъятий относительно возможности реализации ломбардом невостребованных вещей юридическим лица, индивидуальным предпринимателям и иностранным структурам без образования юридического лица.

Учитывая изложенное, по нашему мнению, ломбард в составе программы идентификации должен предусматривать процедуры идентификации иностранной структуры без образования юридического лица.

Кроме того, обращаем внимание, что законодательство Российской Федерации не ограничивает право иностранных структур без образования юридического лица выступать в качестве представителя клиента ломбарда либо выгодоприобретателя по совершаемой им операции."

Таким образом, ломбардам в полном объеме необходимо отражать в своих ПВК положения об идентификации иностранных структур без образования юридического лица.

[irene_izymbaeva]

подскажите пожалуйста, по указанию банка россии 3073-у от 07.10.2013 об осуществление наличных расчетов! если раннее мы выручку не ложили на счет банковский а просто все крутилось в кассе, что будет нам ? и какой штраф? так как сдавали отчет ежемесячный о движение ден. ср-в и полюбому будут вопросы...сама об этом узнала только на учебе(

[Julia_A]

Добрый день.
Коллеги, подскажите, пожалуйста, по отчетности 2015 года (по 3355-У), надо подать уточненки, а сомневаюсь правильно ли я понимаю заполнение граф.

1). Разд 2, пункт 1.1, сумма гр 38 "Сумма задолженности по основному долгу по предоставл займам, не погашенным в устан срок" входит в сумму гр 37 (по аналогии с заполнением отчета с 2016 года по 3927-У) или не входит?

2). Разд 2, пункт 1.2, сумма гр 41 "Сумма задолженности по % по предоставл займам, не погашенным в устан срок" входит в сумму гр 40 (по аналогии с заполнением отчета с 2016 года по 3927-У) или не входит? Просто в указании 3355 четко написано "Данные по сумме задолженности по процентам по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок, не включаются в общую сумму задолженности по процентам по предоставленным займам и указываются в отдельной графе."

3). Разд 2, пункт 1.3, сумма гр 42 "Сумма ден средств. поступившая в погашение задолж по осн долгу" включает в себя сумму гр 44 (по аналогии с пояснением ЦБ для заполнения гр 37,38,39,40 отчета с 2016 года по 3927-У) или не включает?

4). Разд 2, пункт 1.3, сумма гр 43 "Сумма факт полученных %" включает в себя сумму гр 45 (по аналогии с пояснением ЦБ для заполнения гр 37,38,39,40 отчета с 2016 года по 3927-У) или не включает?

5). Разд 2, пункт 1.4, гр 49 "Количество договоров займа, не погаш в устан срок и находящихся на льготном сроке" входит в гр 48 "Кол-во действующих договоров займа на конец отч периода" или не входит?

[Alise07]

Добрый день.
Коллеги, подскажите, пожалуйста, по отчетности 2015 года (по 3355-У), надо подать уточненки, а сомневаюсь правильно ли я понимаю заполнение граф.

1). Разд 2, пункт 1.1, сумма гр 38 "Сумма задолженности по основному долгу по предоставл займам, не погашенным в устан срок" входит в сумму гр 37 (по аналогии с заполнением отчета с 2016 года по 3927-У) или не входит?

2). Разд 2, пункт 1.2, сумма гр 41 "Сумма задолженности по % по предоставл займам, не погашенным в устан срок" входит в сумму гр 40 (по аналогии с заполнением отчета с 2016 года по 3927-У) или не входит? Просто в указании 3355 четко написано "Данные по сумме задолженности по процентам по предоставленным займам, не погашенным в установленный срок, не включаются в общую сумму задолженности по процентам по предоставленным займам и указываются в отдельной графе."

3). Разд 2, пункт 1.3, сумма гр 42 "Сумма ден средств. поступившая в погашение задолж по осн долгу" включает в себя сумму гр 44 (по аналогии с пояснением ЦБ для заполнения гр 37,38,39,40 отчета с 2016 года по 3927-У) или не включает?

4). Разд 2, пункт 1.3, сумма гр 43 "Сумма факт полученных %" включает в себя сумму гр 45 (по аналогии с пояснением ЦБ для заполнения гр 37,38,39,40 отчета с 2016 года по 3927-У) или не включает?

5). Разд 2, пункт 1.4, гр 49 "Количество договоров займа, не погаш в устан срок и находящихся на льготном сроке" входит в гр 48 "Кол-во действующих договоров займа на конец отч периода" или не входит?

У вас какая то серьезная ошибка в Отчете? Может быть лучше написать письмо с описанием причин ошибки?

[Аноним]

У нас предписание исправить ошибку в 4кв 2015. А ее исправление тащит за собой все предыдущие кварталы, т.е. их тоже надо уточнять. А если уточнять, то думаю уж тогда все по-нормальному переделать. Только теперь бы разобраться как правильно заполнять раздел 2.

[Аноним]

У нас предписание исправить ошибку в 4кв 2015. А ее исправление тащит за собой все предыдущие кварталы, т.е. их тоже надо уточнять. А если уточнять, то думаю уж тогда все по-нормальному переделать. Только теперь бы разобраться как правильно заполнять раздел 2.

А от разбирания этих хитросплетений голова пухнет.
Звонила в ЦБ. Например по 1 вопросу ответили, что сумма по 38 графе не включается в сумму по 37 графе, что в 2015 году эти графы заполняются раздельно, а вот в 2016 в том числе. Положила трубку, читаю еще раз инструкцию 3355-У, В пункте 1.1 подраздела 1 раздела II отчета о деятельности ломбарда указывается сумма задолженности по основному долгу по предоставленным займам по состоянию на конец отчетного периода (остаток по счету «Предоставленные займы» по данным бухгалтерского учета), а это значит что по инструкции в 37 графе должна быть включена сумма из гр 38, т.е. гр 37 = весь Дт остаток по сч 58.03 с просроченными и не просроченными займами. Или я совсем ничего не понимаю. (((

[Olga G]

[QUOTE=Alise07;54685624]

Мы заполняли эту анкету. Отправьте сейчас, никаких штрафных санкций за опоздание не предусмотрено

Здравствуйте. Не могли ли Вы дать ссылку на анкету. Не могу ее найти.

[Alise07]

[QUOTE=Olga G;54693192]

Здравствуйте. Не могли ли Вы дать ссылку на анкету. Не могу ее найти.

Вам прислали ее в личный кабинет на сайте ЦБ.

[Olga G]

[QUOTE=Alise07;54693519]

Вам прислали ее в личный кабинет на сайте ЦБ.

Мне прислали дважды инструкцию по работе с личным кабинетом. Анкеты нет.Как-то так.

[Alise07]

[QUOTE=Olga G;54693536]

Мне прислали дважды инструкцию по работе с личным кабинетом. Анкеты нет.Как-то так.

Ну не прислали и радуйтесь. Нас после заполнения этой анкеты сразу вызвали на надзорное совещание. Продержали там больше часа