Заём от учредителя.

[annned]

Спасибо!

[yourwind]

Доброго времени суток!
У меня такая ситуация: я директор фирмы, дир. который руководил до меня, по большой дружбе сделал меня директором и занялся другими немаловажными делами. Мне ничего не объясняет и не помогает, и я пытаюсь во всем разобраться сама, поэтому если мои вопросы будут глупыми - не серчайте, очень нужна помощь.
Деньги, кот. поступают в кассу, мы вечером отдаем мне по беспроц. договору займа. (За месяц набирается смешная сумма 10000р.). В конце мес. (чтобы выдать з/п) мы с расчетного счета сбрасываем деньги мне на карточку тоже по договору займа. Как это должно оформляться в 1С? подскажите. Прочитав все сообщения, я поняла, что у нас вообще кошмар твориться. Иногда на карточку снимаются большие деньги (400тыс) а прихода в кассу нет(возврата долга) Как быть? может не по договору займа работать, а как-то по другому.

[Январь]

Как это должно оформляться в 1С?

Это в принципе должно оформляться. Договор займа есть? Процентный или какой? Вы эти займы вообще то возвращаете?

[yourwind]

Договора займа мы делаем, они беспроцентные. Проблема в том, что мы это никак не оформляем и, соответственно, не возвращаем. И я не могу никак понять по каким статьям расхода это делать.

[Январь]

yourwind, вы смысл займа понимаете? О каким еще статьях расхода речь?
По большой дружбе вас сделали должником на всю сумму, полученных вами займов. А при том, что заем беспроцентный вы еще и НДФЛ с материальной выгоды должны будете заплатить. Оно вам надо?
Почему вообще какие-то займы возникли? Чем фирма занимается и откуда деньги в кассу поступают?

[yourwind]

То, что достались долги - это я понимаю. Занимаемся производством наружной рекламы. Работа ведется так: у нас расчетный счет, куда поступают деньги за наиболее крупные заказы, и есть кассовый аппарат для оказания мелких услуг. В кассе денег набирается за месяц примерно 5тыс., остальные 250тыс по банку. Т.е. "как-будто" налички нет. Но, у нас левой налички набирается 50тыс., с которой мы делаем закуп материалов. В конце месяца мы еще снимаем с р.сч. примерно тыс 50 для выдачи з/п. Почему-то снятие денег с р/сч происходило по договору займа (я первые месяцы тоже так делала а теперь крепко задумалась над своей ошибкой), и каждый раз когда по кассе бились деньги - в конце дня тоже составлялся на меня договор займа (чтобы лимит остатка кассы был равен 0). Возвращались деньги в кассу только по чекам за купленные материалы, но почему-то 26сч., а не как возврат займа. Простите, если совсем запутала.

[Январь]

В конце месяца мы еще снимаем с р.сч. примерно тыс 50 для выдачи з/п. Почему-то снятие денег с р/сч происходило по договору займа

Это вообще бред какой-то... Если деньги на з/п шли, так их на з/п обычно и дешевле снимать, чем на что-то иное (комиссия банка меньше). Или это тоже какая-то неофициальная з/п?

каждый раз когда по кассе бились деньги - в конце дня тоже составлялся на меня договор займа (чтобы лимит остатка кассы был равен 0

Обычно в подотчет выдают. И как раз по чекам авансовые отчеты составляют, уменьшая тем самым задолженность подотчетника.
Эти движения надо бы переоформить вам.

Бухгалтер есть у вас?

[yourwind]

З/п мы официально выдаем 27500р., а по факту 59000р. А банк комиссии с нас вообще не берет (тоже, кстати, не понимаю почему). Мы снимаем не с помощью чековой книжки, а с корпоративной карты. Я подумала может в п/п указывать "на хоз нужды", а не "по дог. займа" как мы делаем сейчас.
2) Денег из кассы настолько мало, что их не хватит на закуп материалов, а показать-то как-то нужно откуда у нас взялась наличка.
3) Бухгалтер уже месяц вместе со мной ломает голову над этой "кашей" или "кошмаром" и никак не можем додуматься как разрулить.
Понимаете, если понадобиться как-то прогнать деньги через расчетный счет, чтобы избавить меня от этих долгов - мы это сделаем. Самое главное, что я не знаю, как поставить дальнейшую работу.

[Январь]

Я подумала может в п/п указывать "на хоз нужды", а не "по дог. займа" как мы делаем сейчас.

Хорошая мысль

если понадобиться как-то прогнать деньги через расчетный счет, чтобы избавить меня от этих долгов - мы это сделаем.

Взять "левую" наличку и внести в кассу (или перечислить от вас) как погашение займа, возможно, частями, если сумма большая. Материальную выгоду не забудте НДФЛ обложить. Предварительно посмотрите, какие суммы можно переоформить с займа на подотчет (тогда НДФЛ) не будет.

[yourwind]

Спасибо.

Материальную выгоду не забудте НДФЛ обложить.

Материальная выгода - это 35%?
2) Можете подсказать, как должно быть?
Посылаем с р/сч деньги на карточку - в 1с-это 71сч - 51сч, потом вносим эту наличку в кассу - это 50сч-51, потом выдаем под отчет - 71-50сч?

[Январь]

Материальная выгода - это 35%?

Да, с суммы экономии на процентах

Посылаем с р/сч деньги на карточку - в 1с-это 71сч - 51сч, потом вносим эту наличку в кассу - это 50сч-51, потом выдаем под отчет - 71-50сч?

Держатель карты и подотчетник - это у вас разные лица? Иначе достаточно 71 - 51

[yourwind]

Держатель карты и подотчетник - это у вас разные лица? Иначе достаточно 71 - 51

Нет, это все я