Лимиты снятия наличных

[sema]

Demin, не знаю как на счет грибов у нас дрова и шишки товарищь закупает... я вот никак не могу понять когда это количество станет не реальным))))

[BorisG]

А еще можно грибы закупать.

Ну... с грибами то... оно понятно, но вот металолом в Череповце... вещь вполне реальная, и 2 вагона в сутки... это совсем маленькая цифра, я бы сказал даже совсем нереальная. Реально там проходит значительно больше.

[Demin]

sema, есть тут такие ребята ягодники - реальный бизнес, реальные контракты, ГТД - так таким клиентам везде у нас дорога. С удовольствием бы к себе переманил.

С грибами и шишками не сталкивался. С дровами сталкивался в части импорта.

BorisG,

Реально там проходит значительно больше.

Да я согласен. Но я очень сильно сомневаюсь, что бомжи доставят на одну из многих площадок два вагона металла в день. А юрики (у которых собственно основной объем б/у металла) и по безналу неплохо за него расплачиваются. Ведь по декларируемым объемам нередко получается, что примерно танкер распилен на металлолом. В день. Но даже если это и так - допустим! - то что, собственник этого распиленного танкера идиот - отдать все это наличкой бомжам?

Видал я таких скупщиков металлолома. После пристально рассмотрения число реально работающих сокращается минимум в три раза. Поймите - я же не говорю, что они ВСЕ помоечники. Но то, что среди них процент таковых ВЫШЕ - это есть факт.

[sema]

sema, есть тут такие ребята ягодники - реальный бизнес, реальные контракты, ГТД - так таким клиентам везде у нас дорога. С удовольствием бы к себе переманил.

угу ... вот у меня
на вопрос куда тебе столько нала - стандартный ответ а ты найди в тайге сбербанк хотя бы куда можно было б перечислить деньги Ипэшникам которые шишки в тайге собирают))) вот я и подвисаю малось...

[BorisG]

Demin, эти юрики в таких случаях, как правило, за 4 - 5 вагонов из состава расплачиваются именно наличкой. Почему - не в этом форуме объяснять.
Я уж и вовсе не говорю о том простом факте, что это выгодно тому, кто сдает.
Причем прямо выгодно. Не так давно сдавал аккумуляторы, причем достаточно много накопилось. Так прямо сказали, если от юрлица, то по 6 руб., если "без лица" - 10 руб, и никаких документов. И это, само собой, организация, имеющая лицензию.
Так что не надо всех причислять к помоечникам. Специфика этого бизнеса такая.

[BorisG]

... а ты найди в тайге сбербанк хотя бы куда можно было б перечислить деньги ...

Сам на Дальний Восток несколько лет мотался.
Там не только шишки... шкурки... папоротник... рыба...
Охотники из тайги месяцами не выходят...

[sema]

Охотники из тайги месяцами не выходят...

вот и мне это говорят. ругаются что совсем озверели со своим мониторингом

[Demin]

BorisG,

эти юрики в таких случаях, как правило, за 4 - 5 вагонов из состава расплачиваются именно наличкой. Почему - не в этом форуме объяснять.

Так что тут объяснять - не дураки же, право слово. Только это к банкам отношения не имеет. Это больше к МВД, не так ли?

Так что не надо всех причислять к помоечникам.

Простите, Вы посты собеседников читаете, или все так и не получается? Будьте так великодушны, снизойдите, хотя бы два последних предложения из моего поста 33, а? Я Вам их еще раз процитирую, выделю жирным, подчеркну и курсивом, а? По просьбам могу попробовать шрифт увеличить.

Поймите - я же не говорю, что они ВСЕ помоечники. Но то, что среди них процент таковых ВЫШЕ - это есть факт.

[Demin]

sema,

вот и мне это говорят. ругаются что совсем озверели со своим мониторингом

Ну так клиент клиенту рознь. Если у него есть подтверждающие документы, он бел и пушист, то - вперед и с песТней. Но ведь клиент клиенту рознь, не так ли? И белых и пушистых мы знаем, и проблем у них не возникает. Да и если даже возникают (ну мало ли как срабатывает бюрократическая машина даже в одной отдельно взятой кредитной организации), то все эти проблемы не только решаемы, но и успешно решаются.

О металлоломе, случай из жизни.
Клиент - начал снимать - подождали/посмотрели - запросили документы - принес документы. Из документов явствует, что он покупает сам у себя за нал металл, а потом до кучи еще раз покупает его же у тех предприятий, которые ему за это перечисляют безнал. Вот такие вот документы. Внимание, знатоки, вопрос - кто в черном ящике?


То бишь если я в магазин зашел, девочка на кассе продукты у меня сканером сняла, и деньги мне выдала. Спасибо за покупку, приходите еще. КАНЭЧНА!

[sema]

Demin, ну не поеду же я его проверять в лес. и всех клиентов я знать не могу... в общем бред

[Demin]

sema,

ну не поеду же я его проверять в лес

Согласен.

и всех клиентов я знать не могу

Есть такое слово - НАДО!
Тем более, что обсуждаемые сборщики металлолома обычно в лесу не сидят. Обычно в городской черте.

Не обращайте внимания - это я такой грозный перед грядущей проверкой.

[Linsy]

вот и мне это говорят. ругаются что совсем озверели со своим мониторингом

Это Центральный банк озверел, а банки тут ни при чем. Никто не захочет терять лицензию.

[Linsy]

Demin, ну не поеду же я его проверять в лес. и всех клиентов я знать не могу... в общем бред

Один единственный сотрудник банка и не должен всего этого знать, в этом процессе должны все участвовать. Либо конкретная группа сотрудников, если один не справляется.

[sema]

Это Центральный банк озверел, а банки тут ни при чем. Никто не захочет терять лицензию.

ну спасибо что просветили)))

Один единственный сотрудник банка и не должен всего этого знать, в этом процессе должны все участвовать. Либо конкретная группа сотрудников, если один не справляется.

)) вы что кадровик начинающий?)))

[BorisG]

)) вы что кадровик начинающий?)))

[Linsy]

)) вы что кадровик начинающий?)))

Нет, я ОС с пятилетним стажем. Не выполняя требования ЦБ в части ПОД/ФТ банку теперь не прожить, это каждый банк понимать должен. Нужно знать всех клиентов - значит нужно.

[Demin]

Linsy, я не ОС, но прекрасно Вас понимаю.

[sema]

Нет, я ОС с пятилетним стажем.

че та не заметно.

Нужно знать всех клиентов - значит нужно.

у вас видимо банчок маленький. раз каждого знаете.


Я вот чего думаю на счет своих лесников.... и бумажки у них в порядке и может они и правы конечно и выдают они налом деньги своим заготовителям.... но жить меня мешает одна не состыковка... за чем им ехать с чемоданам нала из москвы в тайгу.... не проще ли перевести деньги безналом поближе к тайге и там снять?

[Швейк]

А кто-нибудь может объяснить, почему 600 тыс в месяц снятия наличных по карте - допустимо, а больше- ни-ни. Если деньги перевожу на карту как свой доход со счета ПБОЮЛ, а туда деньги поступают за вполне конкретные выполненные работы, причем от многих организаций. У нас что - нельзя иметь наличность уже? А когда говорю, что покупаю валюту и кладу в банковскую ячейку - так вообще сказали: ПОКАЖИТЕ!

[Demin]

Швейк,

У нас что - нельзя иметь наличность уже?

Так с 2002 года только об этом и говорим.

почему 600 тыс в месяц снятия наличных по карте - допустимо, а больше- ни-ни

Можно предположить следующее. В конкретном банке в их ПВК выставлен период дробления = 1 месяц. Если 600 и больше нала в месяц итого - то банку надо стучать. Вот они и пошли по простому вариант (но надежному) - запретить. С одной стороны - и борьба видна невооруженным глазом, с другой - себе же работы меньше.

[Linsy]

А кто-нибудь может объяснить, почему 600 тыс в месяц снятия наличных по карте - допустимо, а больше- ни-ни. Если деньги перевожу на карту как свой доход со счета ПБОЮЛ, а туда деньги поступают за вполне конкретные выполненные работы, причем от многих организаций. У нас что - нельзя иметь наличность уже? А когда говорю, что покупаю валюту и кладу в банковскую ячейку - так вообще сказали: ПОКАЖИТЕ!

Отказ необоснован, видимо, это внутрення политика банка, основанная на исполнении 115-ФЗ - который, кстати, этого не запрещает.

[BorisG]

Я вот чего думаю на счет своих лесников.... .... но жить меня мешает одна не состыковка... за чем им ехать с чемоданам нала из москвы в тайгу.... не проще ли ...

Правильно задумываешься...
Только вот ведь какая фишка....
И банки там, сама понимаешь, существенно меньше... ну последствия ты сама понимаешь...
И, самое главное, "заготовители"... они ведь и у Вас "водятся"... Т.е. чемоданы то зачем обратно вести? Я надеюсь, тебе не надо объяснять смысл слова на букву o...

[Demin]

sema,

за чем им ехать с чемоданам нала из москвы в тайгу.... не проще ли перевести деньги безналом поближе к тайге и там снять?

Полагаю, что ближе к тайге больше риск получить по башке топориком от какого-нибудь... скажем, лесозаготовителя. Хотя - такие лесозаготовители и в Москве наличествуют...

[sema]

ууууу злыдни.... кароче его проще "зарубить" чем выдать))))

[remer]

Безлимитно можно снимать нал прямо в банке на зарплату Но, что-то никто не пользуется именно этим способом.

При таковой работе - сам же и пострадаешь - паспортные данные то свои везде засвечиваешь ((((

[Демидова Татьяна]

При таковой работе - сам же и пострадаешь - паспортные данные то свои везде засвечиваешь ((((

А как вы думали? Если заниматься криминалом, то есть риск попасться.

[remer]

А как вы думали? Если заниматься криминалом, то есть риск попасться.

нет мы белые и пушистые )))

[Demin]

remer, тогда непонятны Ваши сомнения.

[sema]

как вы думали? Если заниматься криминалом, то есть риск попасться.

интересно вот какой криминал вы в этом находите? снятие нала с собственного расчетного счета в том объеме в котором нужно. бред.
во всем мире легализация это борьба с отмывом денег от продажи наркотиков оружия и прочих прелестей.. а у нас блин борьба с наличностью))))

[Demin]

sema,

во всем мире легализация это борьба с отмывом денег от продажи наркотиков оружия и прочих прелестей

у нас блин борьба с наличностью

Специфика, однако.

снятие нала с собственного расчетного счета в том объеме в котором нужно

В практике сталкивался со случаями, когда всякие "Рога и копыта" пытались снять крупные суммы по 40 символу - по которому комиссия значительно ниже.