Наличка от физика физику. Максимум?

**Uio** · 01.11.2006, 23:11

Люди добрые! Проконсультируйте, плиз!

Если человек посредством своего расчетного счета перегоняет кучу налички за год на счет другого физика в другом городе, как-то это попадает в поле зрения каких либо контролирующих органов? Если да, то - каких и чем сие грозит?

**Юстас** · 02.11.2006, 00:30

теперь все от 30 тыщ рублей попадает под финмониторинг
а там как фишка ляжет
хотя если у вас с доходом(в смысле его источника) порядок-гоните себе

**Вилен Гарбузов** · 02.11.2006, 00:43

теперь все от 30 тыщ рублей попадает под финмониторинг

Юстас, откуда инфа?

**Юстас** · 02.11.2006, 01:03

ЦБ,смотрите поиск

**stas®** · 02.11.2006, 01:06

Юстас, а поточнее можно?

**Нотала** · 02.11.2006, 01:29

Не знаю, это ли имеется ввиду или нет (скопировано из статьи):

В статье 6 Федерального закона № 115-ФЗ содержится исчерпывающий перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю. Законодателем для этих операций установлена денежная планка в шестьсот тысяч рублей. Если операция с денежными средствами или иным имуществом равна или превышает эту сумму, такая операция подлежит обязательному контролю, то есть организация, осуществляющая операцию, обязана документально зафиксировать и представить в Федеральную службу по финансовому мониторингу России соответствующие сведения. Если операция осуществляется в иностранной валюте, ее размер в эквиваленте в российских рублях определяется по официальному курсу Банка России, действующему на дату совершения операции. К этим операциям, в частности, относятся:
— снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, не обусловленных характером его хозяйственной деятельности;
— покупка или продажа наличной иностранной валюты, приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;
— внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
— зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами, если хотя бы одна из сторон имеет регистрацию, место нахождения, место жительства или счет в банке в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
— размещение денежных средств во вклад «на предъявителя»;
— размещение наличных денежных средств во вклад, открытый на имя третьего лица;
— операции по счетам юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев с даты регистрации либо если операции по счету не производились с момента его открытия, и др.
Даже если совершаемая операция не подпадает под указанный перечень, но у работников организации, ее совершающей, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) преступных доходов или финансирования терроризма, организация обязана направлять в уполномоченный орган сведения о такой операции.
Каких-либо исключений в части, касающейся представления сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, Закон не содержит.

**Над.К** · 02.11.2006, 01:29

stas®, это из новостей на Клерке

**ROMKA** · 02.11.2006, 09:24

4 Юстас,

Планка в 30 т.р. касается исключительно идентификации (см. ч. 1.1 ст. 7 Закона №115-ФЗ). Так что не пугайте народ

ALL,

Не читайте, пожалуйста, статей про анти-отмыв

**Uio** · 02.11.2006, 10:48

Так все-таки - ничего страшного? А то человек очень волнуется...

**ROMKA** · 02.11.2006, 11:25

А то человек очень волнуется

Есть причины беспокоиться?

**Uio** · 02.11.2006, 14:42

Ну, вообщем, сам факт перечисления немаленьких сумм. Перечисляет, а сам волнуется - не вызовет ли это все каких-либо подозрений.

Получатель шифруется - просит суммы разбивать на более мелкие и перечислять нескольким лицам на лицевые счета.

Вот так.

**Demin** · 02.11.2006, 15:46

Uio, если бы это проходило через меня - я бы вычислил дробление и вложил его за попытку уклонения от обязательного контроля.

Подозрения вызовет в данном случае как раз то, что он хочет дробить. Получатель, судя по всему - обнальная помойка?

**Uio** · 02.11.2006, 17:41

Нет. Деньга идет от физика к физику. Физик получатель типа директор поставщик.

**Аноним** · 02.11.2006, 17:46

Вообще-то операцию можно рассмотреть как подозрительную. Опять же подозрительность ее лишь в дроблении. Под обязаловку она не попадает.
Но если неоднократная операция то желательно иметь подтверждающие документы для предоставления банку

**DIR** · 02.11.2006, 18:10

Один миллиард долларов.
Думаю, больше вы не найдете...

**Demin** · 02.11.2006, 18:15

Uio, что-то я не понял. Сначала Вы говорите, что:
Получатель шифруется - просит суммы разбивать на более мелкие и перечислять нескольким лицам на лицевые счета.
Потом Вы говорите, что получатель типа директор поставщик.
Так получатель один или несколько подставных лиц?

Вот это и подозрительно.
Кстати, у отправителя деньги откуда? Безналом поступили? За что? Или наличкой принес?

**Uio** · 02.11.2006, 18:31

Ну шифруется - не хочет получать деньги на свой личный счет. Поэтому нашел несколько "желающих" пропустить это через чвои счета.

Поясню - фирма не хочет вешать на баланс дорогостоящее имущество, имея в наличии нное колич-во налички - покупает за наличку через физ лица.

**Demin** · 03.11.2006, 09:57

Uio, ну-ну. То есть черняком закупаются основные средства. Продавец не дурак светиться сам - подставляет прокладки. Рекомендую покупателю привезти наличку продавцу - тогда точно никто светиться не будет.

Если, как Вы пишите, посредством своего расчетного счета перегоняет кучу налички за год на счет другого физика, то рано или поздно сообщение об этой сделке попадет в ФСФМ. А что будет дальше - покажет время.

**ROMKA** · 03.11.2006, 13:47

4 Demin,

рано или поздно сообщение об этой сделке попадет в ФСФМ

Думаю, уже попало, учитывая дробление сумм.

**Demin** · 03.11.2006, 15:02

ROMKA, да я тоже так думаю. Причем и в банке отправителе, и в банке-получателе.

**Uio** · 03.11.2006, 17:06

Так и чем это может грозить?

**Demin** · 03.11.2006, 17:56

Uio, рано или поздно сообщение об этой сделке попадет в ФСФМ. А что будет дальше - покажет время

**Uio** · 03.11.2006, 18:18

Да, это понятно. А конретно что может быть? Посадят, оштрафуют, или что ?

**Larky** · 04.11.2006, 05:56

Сообщение от Uio

что может быть? Посадят, оштрафуют, или что ?

А это что покажет следствие и как решит суд...

**Andre** · 04.11.2006, 22:51

Скорее всего "или что". Назовут пособником террористов, включат в черный список следом за Бен Ладеном и следующим летом не пустят в самолет на Луксор.

**Demin** · 07.11.2006, 09:58

Uio, сначала или что. Ну уж если у Вас там совсем все круто (типа физик физику обогащенный уран продает) - тады ОЙ!

**Юстас** · 08.11.2006, 01:28

я конечно перебдел,30 тыщ действительно касается идентификации клиента в банке(чето не въехал в тему сразу)
но начальник это финмони-торинга так и сказал по ящику-все че свыше 30 тыщ от физика по умолчанию почти совершенной преступление
меня это сильно задело-но это правда
а здесь в теме идет платеж от физика к физику-но ведь через банк же
а банки сейчас будут автоматом все сливать.что выше 30 тыщ
вот и весь расклад

**Demin** · 08.11.2006, 10:02

Юстас, но начальник это финмони-торинга так и сказал по ящику-все че свыше 30 тыщ от физика по умолчанию почти совершенной преступление Во-первых, он не так сказал. Во-вторых, меньше его слушайте. Он наговорит.

Никакой банк не будет автоматом сливать все выше 30 тысяч. И свыше 600 тысяч - не все автоматом. Те, кто так поступают, получают по башке. Ибо - есть Закон.

Вот и весь расклад.

Тема: Наличка от физика физику. Максимум?

Опции темы

Поиск по теме