ИП и расчетный счет в банке

[so.nata]

Уважаемые форумчане! Помогите, пожалуйста, разобраться в ситуации.
Я ИП на ООО доходы 6%, плачу исправно налоги, в штате есть сотрудник.
Мне позвонили из банка и сказали о том, что я должна предоставить документы на снятие наличных со счета, т.к. я снимаю около 90% поступающих денег. Документы я обязана предоставить в течение этой недели. В противном случае они закроют мне интернет-банк.
Скажите, пожалуйста, насколько правомерны их действия?

[Над.К]

Это сейчас обычное дело. Подозревают вас в обналичке денег

[so.nata]

Это сейчас обычное дело. Подозревают вас в обналичке денег

Получается, я обязана хранить все документы по тратам этих денег? Я не пыталась их все сохранить, т.к. по закону не обязана отчитываться по ним перед государством.

[Над.К]

Получается, я обязана хранить все документы по тратам этих денег?

Не обязаны. Но и банк не обязан Вас в таком случае обслуживать.
Кстати, Вы таки ООО или ИП? ))

[Storn]

so.nata, ошибаетесь, у вас есть работник и вот по работнику у вас есть такая обязанность

[so.nata]

so.nata, ошибаетесь, у вас есть работник и вот по работнику у вас есть такая обязанность

Всем работникам зп перечислялась на карты, налоги уплачивались.

[so.nata]

Не обязаны. Но и банк не обязан Вас в таком случае обслуживать.

Как-то одно с другим не укладывается.
Кстати, вот вы пишите на первой странице:

Вопрос:

Уважаемые Клерки! Подскажите, если ИП будет снимать перечисленные ему суммы за выполненные работы с расчетного счета, какие могут быть подводные камни ? Или он имеет право снять сколько ему надо, без отчета на что и зачем?
И какой % обычно снимает банк за такую операцию?

Ответ:

Снять может сколько угодно, не перед кем не отчитываясь. Проценты зависят от банка.

Правда, это 2006 год, с тех пор много воды утекло. И все-таки. ИП не обязан же вести бухгалтерский учет в полном объеме.
Я так понимаю, это исключительно от банка зависит?
А если они замораживают интернет-банк, то что это может означать? Они же не смогут воспользоваться моими денежными средствами?

[Над.К]

so.nata, понимаете, на банки возложили практически фискальные обязанности. Это не Ваш банк придумал. Поэтому у Вас вариантов два - закрыть у них счет или согласиться с их требованиями. Причем в другом банке у Вас скорее всего будут те же самые проблемы, так что проблема будет постоянно. Если Вы не будете выполнять их требования, Вам могут закрыть счет и без Вашего на то желания. Банки получили на это право.
Тема создана в 2006 году. За это время много чего в стране произошло. Борятся к нас изо всех сил с терризмом и отмыванием

[so.nata]

so.nata, Если Вы не будете выполнять их требования

Вопрос в том, какие у них требования. В каком виде и за какой период обычно нужно предоставлять документы на расходы?
Авансовые отчеты с приложенными чеками?

[Над.К]

В каком виде и за какой период обычно нужно предоставлять документы на расходы?

так у них спросите, что они хотят. Может достаточно будет текущие предоставить. Подо что Вы сейчас получаете деньги.
Авансовые отчеты ИП сами себе не составляют, это абсурд

[B.Jack]

so.nata, спросите, нужны ли будут документы, если откроете у них счёт как физ.лицо и будете переводить туда деньги, и наличку уже снимать оттуда как физ.лицо. По крайней мере, у меня никогда таких проблем не возникало. Или может просто банк нормальный.

[cep]

so.nata, спросите, нужны ли будут документы, если откроете у них счёт как физ.лицо и будете переводить туда деньги, и наличку уже снимать оттуда как физ.лицо. По крайней мере, у меня никогда таких проблем не возникало. Или может просто банк нормальный.

Лучше всего открыть счет физика в другом банке и мувить туда деньги с формулировкой "Пополнение счета", в этом случае оба банка никак не смогут понять какие деньги и откуда , если конечно совместно не будут расследовать.

А еще лучше тратить деньги с кредитного счета и гасить кредиты переводами со счета ИП, тогда точно никаких вопросов не будет :-)

[Аноним]

Лучше всего открыть счет физика в другом банке и мувить туда деньги с формулировкой "Пополнение счета", в этом случае оба банка никак не смогут понять какие деньги и откуда , если конечно совместно не будут расследовать.

Такую ерунду говорите, шо это не дай бог.
Вы еще насоветуйте таким образом ежедневно переводить по 5 млн и в принимающем банке сразу же все обналичивать под ноль...

Вас заглушат со 2-го, а может даже и 1-го раза.

[cep]

Такую ерунду говорите, шо это не дай бог.
Вы еще насоветуйте таким образом ежедневно переводить по 5 млн и в принимающем банке сразу же все обналичивать под ноль...

Вас заглушат со 2-го, а может даже и 1-го раза.

Данная ерунда проверена многолетним опытом.

А суммы по 5 млн. обналичивают совершенно другим способом.

[so.nata]

so.nata, спросите, нужны ли будут документы, если откроете у них счёт как физ.лицо и будете переводить туда деньги, и наличку уже снимать оттуда как физ.лицо. По крайней мере, у меня никогда таких проблем не возникало. Или может просто банк нормальный.

Уточню. А чем это отличается от того, что я снимаю наличными эти же деньги?

И еще, сейчас мне нужно просто написать письмо в банк о том, чем я занимаюсь и куда трачу деньги. Банку что нужно услышать - что я трачу их на нужды ИП или же что я их снимаю на свои личные нужды?
Последнюю сумму снимали на нужды ИП, но потом наличку переложили на карту мужа (чтобы не ходить с наличными на руках, ради безопасности) и закупили все с его карты (стройматериалы для обустройства офиса и технику - маки и телефоны, т.к. разработкой занимаемся и нужны устройства для тестирования). Получается, эти чеки для банка уже не очень подходят Там ведь не мое ФИО, а муж не трудоустроен в ИП, т.е. под авансовый отчет это тоже не подходит.

[Зета]

Получается, эти чеки для банка уже не очень подходят Там ведь не мое ФИО

Разве на кассовых чеках пишут ФИО?

Да и вообще он не должен быть у вас трудоустроен. Он ваш супруг, бюджет общий. Вот напишите им эту историю, как снимали, как клали на карту мужа, как тратили и на что. Пусть читают

А вообще о каких суммах речь?

[zak1c]

А суммы по 5 млн. обналичивают совершенно другим способом

+1

на еду..

[so.nata]

Разве на кассовых чеках пишут ФИО?

Да и вообще он не должен быть у вас трудоустроен. Он ваш супруг, бюджет общий. Вот напишите им эту историю, как снимали, как клали на карту мужа, как тратили и на что. Пусть читают

А вообще о каких суммах речь?

Оплата была с карты, поэтому там ФИО мужа стоит и номер его карты на чеке.
И муж еще гражданский пока что
Длинная история получится.. Мда
Позвонили после снятия 580 тр. Причем сумма вся еще не потрачена.

[StevenMt]

пожалуйста, обязательно ли ИП открывать расчетный счет в банке. Вид деятельности -розница.

[Зета]

StevenMt, не обязательно

[Зета]

Оплата была с карты, поэтому там ФИО мужа стоит и номер его карты на чеке.

Это вы о слипе с терминала, его не обязательно показывать. Вам еще должны были кассовый чек дать

[Gulchatay]

Добрый день.
У моего ИП (УСН+ ЕНВД) есть р/с в одном банке и банковская карта другого банка. В основном, движение идет через р/с, но изредка некоторые "физики" ему оплачивают за товар на его личную банковскую карту. При определении его дохода нужно запросить выписку с его карты? А можно не учитывать этот доход, если, например, о наличии этой карты во всякие фискальные органы не сообщалось?

[Зета]

Gulchatay, вы спрашиваете, можно ли не платить налоги? Нельзя по законодательству

С 01.06.2014 налоговые органы могут запрашивать выписки и с личных счетов физзиков, между прочим

[Gulchatay]

Спасибо, Зета.
От уплаты налогов мы не уклоняемся, просто хотелось чуточку сэкономить ))

[Зета]

Gulchatay, в данном случае это именно желание уклониться

[MIllers]

Добрый день, уважаемые клерки и модераторы!

ИП, 6%, без работников. Закрываю расчетный счет в банке. Возникли вопросы:

Нужно ли что-то взять из банка (выписки и прочее до закрытия счета) для того, чтобы у налоговой и ПФР не было претензий за прошедший год? Увидит ли налоговая движения по уже закрытому счету, например об оплате в фонды, так, чтобы не нужно было совершать лишних телодвижений потом? Я смог выгрузить из банк-клиента только платежки по уплате в фонды (файлы в формате DAT и SIG), но что с ними делать и как использовать - непонятно...

ПФР, в случае, если ей не будут переданы данные о доходе в 2014 - выставит требование на максимальную сумму платежей. Я так понимаю, данные должна передать налоговоя, и если она это не сделает по какой-либо причине - платите максимальные взносы? Как предотвратить подобный казус?

Спасибо заранее!

[Зета]

MIllers, если не передаст, тогда и будете думать. Зачем заранее панику поднимать?..

Все платежки и выписки банка лучше сохранить хотя бы в электронном виде (pdf, например)

[Wladik]

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, видит ли налоговая операции по закрытому расчетному счету ИП?

[Зета]

Wladik, при желании сделает запрос в банк

[lemyrr]

Добрый день.
Дайте пожалуйста ссылку на правовой документ что ИП не обязан иметь р/с
Контрагент в весь сомнениях - как это мы работаем/работали без р/с)))