Я более скромные суммы перевожу, и тоже никаких объяснительных.
нисколько в этом не сомневаюсь! Просто они очень адекватно действуют, мотивируя свои запросы объяснительных законом федеральным. С банками так: либо платишь хоть какую-то минимальную комиссию за ту же Альфа-кэш карту и снимаешь наличные с расчетного счета, либо переводишь без комиссию на счет физика в том же банке и до поры до времени, как взбредет кому-нибудь в голову проверить это все!
minavi, лучше Авангарда нет
Да, возможно. Но почитала отзывы у нас и насторожило то, что очень легко выдают кредиты. А в свете последних новостей о закрытии мелких банков - это настораживает. Ну, не может банк благотворительностью заниматься. Если всё так дешево или совсем бесплатно, то за счет чего они работают?
Легко дают, но жёстко выбивают.....
В "народном рейтинге" Авангард на 3 месте.
А вообще такая информация на банки.ру http://www.banki.ru/services/responses/bank/avangard/
Знаю всё про пилюльки, витамины и циклопентанпергидрофенантрен.
Причем тут поправить мозг - тут про суммы в 500 тыс говорят. При таких суммах в месяц никто объяснительных не спросит. По закону можно не более 600 тыс, так что при больших суммах все правильно они запрашивают. Дайте вы им эту объяснительную пусть читают, ведь все равно на этом все и закончится.
7Аноним, а в каком законе написано, что "можно не более 600 тыс"? И можно что, собственно?
115- ФЗ вообще-то...но не сказано, что нельзя, а что попадает под контроль
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;
покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;
Мадлена00, под контроль может попадать и меньшая сумма. И вообще-то счет не блокируют за то, что Вы перечисляете больше 600 тыс.
Мадлена00, зачем куда-то ходить?
вы сейчас выдумываете?
эта схема не применима для ООО, к примеру.
По опыту обслуживания в разных банках, могу сказать, что если платишь хотя бы что-то за ежемесячное обслуживание и снимаешь средства , как в случае с Альфа-банком, со специальной кэш-карты - вопросов меньше и отношение с обслуживанием адекватное и грамотное.
Мадлена00, я в Авангарде счета ИП открыла еще в 2010 году. там же - счета физлица. Через Интернет-банк делаю проводку - со счета ИП себе на счет физлица перевожу с назначением платежа "Перевод собственных средств, НДС не облагается". Правда, суммы никогда не превышали 150 тысяч за один раз и 600 тысяч в месяц. До сих пор ни от кого никаких проблем. И должна сказать - в Авангарде все строго, если что не так, вам сразу позвонят и скажут. Но проблем и комиссий у них меньше всех.
Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)