Банк требует документы, ссылаясь на 115-ФЗ

[Аноним]

Всем Доброго дня! Сегодня столкнулся с такой проблемой, в банке просят документы, удостоверяющие, куда же я трачу обналиченные мною деньги. В другом банке никогда не просили, да и налоговая никогда не интересовалась, т.к. работаю на вмененке( веду деятельность лет 5). Занимаюсь грузоперевозками. До сегодняшнего дня, был уверен, что расходы ИП на ЕНВД мало кого касаются . Вот выдержка из письма с банка:
В рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) просим предоставить: 1. Документы, подтверждающие хозяйственную деятельность:
- копии документов с данными о численности, о составе работников;
- документы, подтверждающие наличие материально-технической базы (транспортные средства и расходы по их эксплуатации), складских помещений для ведения основного вида деятельности (копии договоров аренды при наличии) и факты учета соответствующих товаров на них;
- документы, подтверждающие уплату налогов и сборов (в случае уплаты через сторонние кредитные организации); налоговые декларации с отметкой налоговых органов о получении;
- копию бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату.
2. Документы, объясняющие источники поступления денежных средств и разъясняющие экономический смысл проводимых операций, а именно:
- договоры с Вашими контрагентами (включая приложения) и документы, подтверждающие их исполнение (счета, накладные, счета-фактуры и пр.).
3. Пояснения относительно Вашей деятельности.
4. Документы, поясняющие экономический смысл перечислений на счета физических лиц.
5. Документы, подтверждающие целевое расходование денежных средств, снятых в наличной форме по чеку и с использованием корпоративных карт.

Обязан-ли я предоставить в банк эти документы, и что делать если таковых нет, чеки на обслуживание ТС и топливо никогда не собирал. Подскажите как быть? Спасибо.

[Майра]

Предоставьте то, что есть. Чеки на бензин вам особой погоды не сделают.

Видимо, суммы небольшие были раньше, вот вы и не интересовали финмониторинг

[Над.К]

Аноним, это нынче обычная история у ИП. Вы не одиноки.
Майра, это не финмониторинг, это банковские работники нынче изгаляются

[Майра]

Но ссылаются они на фин.мониторинг
Вроде как "не предоставите, вам все равно и в другом банке работать не дадут, так как фин.мониторинг вами заинтересовался".

[Над.К]

Обычно уже и не ссылаются. Просто запрашивают документы по 115-ФЗ. Имеют право

[Аноним]

Т.е лучше не игнорировать запрос банка, а предоставить то, что есть?

[Над.К]

Банк может заблокировать счет. Как минимум какие-то пояснения им надо давать. Декларации по ЕНВД например, копии договоров с заказчиками