Регистрация и банк. Кто прав и как быть?

[_Артемий_]

При регистрации ООО заявитель не смог приехать за документами, отправили из 46 по почте. Ждали месяц, после чего заказали дубликаты.
С дубликатами пришли в банк. Нам открыли счёт, и спустя сутки заблокировали.
Обоснования банка:
1) Номер бланка Свидетельства ОГРН не совподает с указанным в свидетельстве ИНН.
2) Номера бланков свидетельств ИНН и ОГРН указанные в выпеске не совподают с номерами на бланках (наших дубликатах).

Сказали, обращайтесь в налоговую. Принесёте подтверждение, что у Вас дубликаты - разблокируем. ОФфициальную бумагу о блокирования счёта не дали (правда мы и не спрашивали) и должны ли они давать какое-нибудь оф. письмо по поводу блокирования счёта?

Позвонили в 46.
Там сказали: никаких подтверждений давать не будем. У нас не предусмотрено. А если обратитесь с оффициальным запросом, то возбудим на вас уголовное дело, по поводу использования поддельных документов.

Я в шоке....
Как быть? Что делать?? Кто прав? С кем ругаться??

[Berserk]

Банк по своей инициативе не может Вам заблокировать счет. Разбирайтесь с банком.

[_Артемий_]

Банк по своей инициативе не может Вам заблокировать счет. Разбирайтесь с банком.

Ну вот заблокировал. И банк крупный притом.

А он не по своей инициативе, а по инициативе своего юриста. )

Не подскажете, чем руководствоватся при разборках с банком?
Какими законами/нормативными актами?

[Berserk]

Никакой инициативы юриста быть не может, это произвол. В нашем государстве любые действия основаны на законе. К сожалению ссылок не могу дать, так как нет под рукой правовой базы. Но на форуме есть банковские юристы, вот они смогут дать совет и ссылку на законодательный акт. А лучше всего потребуйте в банке документ, на основании чего они Вам заблокировали счет. Вот тогда можно будет посмотреть законность их действий.

[Фирмодел]

Бежать, не оглядываясь, в Москве есть и другие банки.

Название банка-вредителя "в студию"!

ps: может еще жалобу в ЦБ написать..

[Банковский клерк]

Странно... Регистрационные данные в документах не совпадают, а все возмущаются чего это банк воду мутит. Если банк открыл счет по документам, в которых данные так разнятся, он не просто может заблокировать счет, а закрыть его как ошибочно открытый.
Вам понравится, если к вам первый раз придет от нового клиента за товаром доверенное лицо Иванов Иван Иванович паспорт 0101010101, а в доверенности на на него будет сказано паспорт 0202020202? Никаких противоречий не заметите, всё отгрузите без вопросов? А если в договоре вам укажут одни реквизиты, счет-фактуру предоставят на другие, а в "подтверждение" покажут документы с третьими?

А если другой "хороший" банк "не заметит", что цифры не совпадают, то как раз из такого банка и надо бежать, ибо ему значит всё по-барабану, в том числе и безопасность ваших денег.

[_Артемий]

Странно... Регистрационные данные в документах не совпадают, а все возмущаются чего это банк воду мутит. Если банк открыл счет по документам, в которых данные так разнятся, он не просто может заблокировать счет, а закрыть его как ошибочно открытый.

А если уставной капитал уже внесён и деньги от клиентов пришли?

Подскажите пожалуйста, как выпутыватся из такой ситуации???

[Фирмодел]

Зачем вообще счет было открывать? Мне казалось при открытии проверяют документы, прошляпили выходит. А у того юриста шило в заду видать, на досуге еще раз документы проверил

Далее, на каком основании заблокирован счет?

закрыть его как ошибочно открытый.

А договор расторгнуть как ошибочно заключеннный?

Я думаю, нормальный банк не стал бы блокировать счет, а дал бы возможность работать и время дабы разрулить нестыковки в документах.
Но этому банку видимо клиенты не нужны, так что, _Артемий_, оставьте юриста наедине с вашими кривыми документами и напишите жалобу.

ps: Ошибки через канцелярию 46-й можно исправить, но это только после того как счет в другом банке откроете, т.к. придется пожить пару месяцев без ОГРНов-ИННов.

[Фирмодел]

А если уставной капитал уже внесён и деньги от клиентов пришли?

Ну это вообще свинство!
Предлагаю пообщаться с кем то повыше юриста, объяснить ситуацию, сказать, что подали на исправление, доки будут через два месяца, а сейчас дайте работать, пригрозите разборками. Если не подействует, жалуйтесь и открывайте другой счет.

Название банка раскройте плз

[Фирмодел]

Еще идея! Откройте второй счет и принесите в первый банк платежку на всю сумму - перевод на второй счет. Дальше либо исполнят, либо пусть писменный отказ дают в проведении операций.

[Аноним]

Название банка раскройте плз

Немного попозже... Как выясню до конца кто прав, так и раскрою. Не хочется за зря банк грязью обливать.

А если сделать в таком порядке:
1) Подать на выдачу нового свидетельства ИНН (до 5 дней) в связи с изменением реквизитов указанных в свидетельстве.
2) После выдачи ИНН заказать выпеску.

где могут быть подводные камни??

PS: Регистратор сказал, что сделает поддельные документы, заверенные у нотариуса. Мы в вежливой форме отказались.

[Biznes-yurist]

... PS: Регистратор сказал, что сделает поддельные документы, заверенные у нотариуса. Мы в вежливой форме отказались.

Какой такой "Регистратор"? Кто ж в нашем профсоюзе работников дырокола и карандаша для нумерования страниц такой предприимчивый?
Раскройте секрет. Страна должна знать своих героев.

[Фирмодел]

Какой такой "Регистратор"? Кто ж в нашем профсоюзе работников дырокола и карандаша для нумерования страниц такой предприимчивый?
Раскройте секрет. Страна должна знать своих героев.

А еще телефончик и ценник на его услуги прикрепите

Реклама на форуме запрещена

[_Артемий_]

И всётаки вечный вопрос: Что делать????

Как максимально легально решить эту проблемму в минимальные сроки??

подойдёт ли вариант:
1) Подать на выдачу нового свидетельства ИНН (до 5 дней) в связи с изменением реквизитов указанных в свидетельстве.
2) После выдачи ИНН заказать выпеску.

или будут подводные камни????

Подскажите плз. как быть!!!!!
Работать не можем (((

[sema]

на сколько я знаю при выдаче дубликатов в выписке номерочек ГРН виден новый.
так что номера бланков туточки не причем я думаю если правильно все помню.

Или банк этот номерочек просмотрел мимо или клиент первую выписку принес.

[Фирмодел]

подойдёт ли вариант..

Не пробовал, надо в 46-й уточнить, но что-то мне подсказывает, что ответ будет: "В канцелярию!"

банк этот номерочек просмотрел мимо или клиент первую выписку принес.

Тоже верно, свежую выписку возьмите в 46-й, там должны быть все выданные свидетельства, и если ее внимательно прочитать, то все нестыковки должны разрешиться.

[_Артемий_]

Или банк этот номерочек просмотрел мимо или клиент первую выписку принес.

Спасибо! Поехал за выпеской.
Если выгорит, я думаю банк уже пойдёт на уступки.
Правда останется только один пункт исправить:
графа "Реквизиты свидетельства о регистрации" в свидетельстве ИНН.

[Фирмодел]

Я думаю исправлять ничего не придется. Искомые "Реквизиты свидетельства о регистрации" тоже должны быть в выпИске

[Аноним]

Я думаю исправлять ничего не придется. Искомые "Реквизиты свидетельства о регистрации" тоже должны быть в выпИске

Спасибо.
Будем взбивать сливки из молока.

[Банковский клерк]

В принципе выписку как таковую банк может и не брать, нет таких офиц. требований в нормативной базе, но большинство берут. Это я к тому что вообще если принимают выписку, то с ней конечно надо сверять реквизиты документов, НО вообще реквизиты должны совпадать в первую очередь в самих свидетельствах ИНН и ОГРН.
К примеру мы выписку не берем, берем И СВЕРЯЕМ обязательно требуемые св-ва ОГРН и ИНН. И кто мне докажет, что св-во ИНН, в котором указан ОГРН ...001, и св-во ОГРН, в котором указан ОГРН ...002, принадлежат одному юрлицу? Может просто наименования совпали? Сейчас много "тёзок".

Фирмодел, второй счет вряд ли откроют и абсолютно нормальным будет обоснование что-то типа непредставление надлежащего комплекта документов (имея ввиду что ОГРН одного, ИНН другого юрлица-тезки), или несоответствия в документах. По закрытию счета - обычно в договоре прописано, что счет открывается на основании надлежащего комплекта документов, так что при вышерассмторенной ситуации не было основания открывать счет, значит можно его закрыть как неосновательно открытый. Договор при этом может остаться заключенным и при представлении этого самого комплекта счет может быть открыт (пишу это с оговоркой, что в разных банках могут быть разные условия договора).

Ну да, прошляпили они это при открытии счета, и что теперь при выявлении ошибки при последующем контроле не исправлять что-ли? Конечно исправлять! И по вопросу "банку не нужны клиенты" - нужны, но если это грозит штрафами со стороны ФНС, ЦБ, и пр. проверяющих - нормальный банк здраво оценит риски и решит идти на них или нет, все равно есть предел того, на что можно идти ради клиента (особенно если не знаешь еще что за клиент). Ну кому надо ссориться со всеми этими надзорными и пр. органами? Решать надо проблемы, а они в этом случае у банка точно будут, если так оставить.

Но если по счету операции прошли - тут соглашаюсь, что банк не может уже сам счет закрыть, с ограничениями тоже смотреть надо надо.

[sema]

В принципе выписку как таковую банк может и не брать, нет таких офиц. требований в нормативной базе, но большинство берут. Это я к тому что вообще если принимают выписку, то с ней конечно надо сверять реквизиты документов, НО вообще реквизиты должны совпадать в первую очередь в самих свидетельствах ИНН и ОГРН.
К примеру мы выписку не берем, берем И СВЕРЯЕМ обязательно требуемые св-ва ОГРН и ИНН. И кто мне докажет, что св-во ИНН, в котором указан ОГРН ...001, и св-во ОГРН, в котором указан ОГРН ...002, принадлежат одному юрлицу? Может просто наименования совпали? Сейчас много "тёзок".

Плакаль)))) сверяйте лучше))) два разных ОГРНа у одного предприятия быть не может.

Речь в ветке о номерах бланков, а вот это звиняйте...никого отношения к идентификации клиента не имеет.
И дабы избежать непонимания с клиентом- "дайте справку- на справку", выписку вот тут и надо просить- это и есть эта "справка на справку". А свидетельство налоговая действительно может и не поменять.
На счет закрытия "ошибочно" открытых счетов не увлекайтесь)) Видать вы с этим еще не попадали))))) но у вас все еще в переди я полагаю.

[Банковский клерк]

sema, так не не плачьте же, про разные ОГРНы и я именно о том же, тока "маленькая" проблема с внимательностью - не вижу что речь о разных номерах бланков, а не ОГРНов... номера БЛАНКОВ не сверяем, первый раз слышу что кто-то это делает да еще и чинит проблемы, перехожу на сторону клиента
и спасибо за добрые пожелания не попадать, у вас наверное все такое позади я полагаю

[sema]

sema, так не не плачьте же, про разные ОГРНы и я именно о том же, тока "маленькая" проблема с внимательностью - не вижу что речь о разных номерах бланков, а не ОГРНов...

При выдаче дубликата ОГРН не меняется. ИЛИ вам при утере паспорта новую фамилию каждый раз пишут?))) а в выписке из реестра на сколько я знаю делается запись с присвоением ГРН о выдаче нового документа.

[_Артемий_]

Получили новую выписку.

Информация о выдаче дубликата свидетельства ОГРН - прошла, а вот о выдачи дубликата свидетельства ИНН - нет. Хотя уже 2 недели прошло после его выдачи.

Заказали новое свидетельство ИНН в связи с изменением данных, указанных в нём (номер бланка свидетельства ОГРН).

Ждём нового свидетельства.

Сегодня попробуем сунутся в банк с новой выпиской. Вдруг прокатит.

[_Артемий_]

Счёт разблокировали.
Особенно порадовала фраза управляющей: "Я снимаю АРЕСТ счёта."

[Berserk]

Счёт разблокировали.
Особенно порадовала фраза управляющей: "Я снимаю АРЕСТ счёта."

Красавцы Открой тайну, что это за банк, а то просто когда нибудь зайдёшь незнамши, ведь арестуют нафик