запрос документов из банка

[ип усн]

В банке "А" открыт счет ИП. с целью получения наличных без уплаты комиссии перечисляю ден средства со счета ип на свою карту физ лица открытую в том же банке. Часть денег с карты отправляю на свою карту открытую в банке "Б". Банк "Б" просил предоставить: декларацию ИП, объяснить экономическую суть операций - предоставлено. Теперь просит - выписки по счету ИП открытому в банке "А" за полтора года, договора и акты с заказчиками перечисляющими ден средства на счет ИП, выписку с карты открытой в банке "А" за полтора года. Правомерно ли? по факту я перечисляю им ден средства со своей карты физ лица, все остальное проверил банк "А" (договора, акты и тд). Правомерен ли запрос банка "Б"?

[Красный Мак]

Правомерен ли запрос банка "Б"?

Дело то не в этом, а в том, что если вы им не дадите то, что они просят, то карту в банке Б вам заблокируют.

[ип усн]

Дело то не в этом, а в том, что если вы им не дадите то, что они просят, то карту в банке Б вам заблокируют.

Кэп, а правомерен ли такой запрос?

[бух2007]

ИМХО из банка Б надо уходить, пока карта еще не заблокирована

[бух2007]

Кэп, а правомерен ли такой запрос?

Запрос они всегда обоснуют требованиями антиотмывочного закона. (

[Красный Мак]

Кэп, а правомерен ли такой запрос?

Сейчас банкам разрешили все, забирайте скорее деньги, пока вам карту не заблокировали, потом если вам эта карта нужна, предоставляйте документы банку, но банк ведет себя недружелюбно.

[ип усн]

ИМХО из банка Б надо уходить, пока карта еще не заблокирована

если заблокируют - деньги то отдадут. уходить не очень хочется, так как только у них такие сладкие тарифы снятия без комиссии. у меня сомнения не далеко ли они копать собрались и у меня по законодательству нет права на частную жизнь или типа того - мою карту физ лица смотреть по выписке? а откуда деньги у моих заказчиков они не хотят поинтересоваться? а то чего теряться то

[Красный Мак]

если заблокируют - деньги то отдадут.

Смотря какой банк, некоторые после блокировки еще 45 дней удерживают.

[Красный Мак]

а откуда деньги у моих заказчиков они не хотят поинтересоваться? а то чего теряться то

Вы можете возмущаться сколько угодно, банку проще потерять одного клиента, чем лицензию, и если им что-то не нравится, то придется либо объяснять им все, и это еще не факт, что вам дальше дадут работать так, либо они вас заблокируют.

[ип усн]

основания зачисления ден средств на мой счет ИП касаются банка в котором этот счет открыт, я ошибаюсь?

[Красный Мак]

У банка есть инструкция от ЦБ, упираться вам бесполезно.

[бух2007]

ип усн, а банк не ВТБ случайно?

[ип усн]

нет не ВТБ. принесла все доки 94 листа. теперь просят декларацию усн за 2014 год, справку об отсутствии задолженности по налогам и штатное расписание за два года.

[Alfiaspb]

у меня втб и тоже потребовал кучу документов..
документы конечно предоставлю,но лучше вобщем переходить,да?
я так поняла втб теперь постоянно и ко всем придирается?
по теме вопроса-какие банки наиболее лояльны к таким переводам?

[Красный Мак]

но лучше вобщем переходить,да?

Да.

по теме вопроса-какие банки наиболее лояльны к таким переводам?

Альфа.

[Alfiaspb]

много много благодарностей!

[Красный Мак]

Alfiaspb,
На здоровье.