Финмониторинг?

[serdgo]

Всех приветствую. Тут вот намедьни услышал что якобы какой-то закон в этом году ужесточили за финансирование терроризьма и в общем что-то там с обналичкой связанное. Мол что надо что-то куда-то заполнять и отправлять в этот самый финмониторинг, а именно ИП. Что это такое и как все это действует?

[!Сергуня]

Такое если и есть, то не у каждого ИП (если речь идет о том, чтобы информацию подавать непосредственно в Росфинмониторинг, а не в банк по его запросам). Зависит от того, чем занимаетесь.

[serdgo]

Ну....., вот знакомые у меня ювелирной деятельностью занимаются.

[!Сергуня]

Понятно. Т.е. они попали в список организаций из ст.5 Федерального закона от 07.08.2001 № 115 "О противодействии отмыванию...".
А надзорный орган у них какой-то есть, типа пробирной палаты"?

[serdgo]

Ну да, в пробирной палате получали Свидетельство и Карту постановки на учет.

[!Сергуня]

Понятно. Значит, имея надзорный орган, нет обяанности вставать на учет в Росфинмониторинге. Уже хорошо.

В общем, в двух словах про главные требования ФЗ-115:
1. Организации из ст.5 должны выполнять требования ФЗ-115 из ст.7;
2. К самым существенным относятся:
- "слив" в Росфинмониторинг операций и сделок обязательного контроля. Все они перечислены в ст.6. Очень жестокие санкции могут быть, если надзор обнаружит, что "обязательный контроль" либо не передан, либо передан с нарушением установленных сроков. В нашем случае - это собственные сделки по купле/продаже ювелирки на сумму от 600тыс рублей. Никаких других операций обязательного контроля, как понимаю, у ваших знакомых по идее не предвидится;
- наличие Правил внутреннего контроля (см. Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667);
- соблюдение в организации этих самых ПВК. Как в них написано - так и надо делать.

Поскольку я человек банковский, особо ценных советов, наверное дать не смогу. У нас другой надзор и, соответственно, "свои методички по ФЗ-115", которые выпускаются Банком России. Для ваших знакомых это будет макулатурой. У них будут "свои методички", список которых, я думаю, можно увидеть на сайте Росфинмониторинга.

ЗЫ Пока не приходилось слышать, чтобы небанковский надзор сильно "дрючил" за невыполнение требований ФЗ-115. Аналогичная ситуация была в банках лет 10 назад. В то время ЦБ РФ ходил по банкам и интересовался - известно ли что-нибудь в банках про сей ФЗ-115. Но после того как был убит Андрей Козлов из ЦБ РФ (где-то в 2005 году) - надзор стал очень жестким. Временами, я бы даже сказал, жестоким. А щас прямо таки "караул" (в связи с началом действия ФЗ-134).

Поэтому, имхо, надо бы "тихой сапой" как-то начинать выполнять требования ФЗ-115. Чтобы, тксть, не быть застигнутым врасплох надзорным органом.