без проверки юрадреса банки счет

[Аноним]

Какие банки открывают счет в Мск. без проверки юрадреса?

[Aheles]

Все

[Somova_Mos]

Неправда! В настоящее время практически все банки проверяют местонахождение компании. Единственное что можно договориться с управляющими о проверке в другом офисе... типа пока на ремонте. А без проверки делал только 24.ru Личная практика. 3 года была регистратором.

[Аноним]

Некоторые банки проверяют фактическое местонахождение, некоторые из этих некоторых интересуются договором аренды, нахождением по юридическому адресу банки не занимаются.
Месяц назад открывали счет в сбербанке, их устроил юридический адрес и договор аренды рабочего места. Я честно рассказала что по нашему виду деятельности достаточно большой объем разрешительных документов и приличные сроки оформления, поэтому пока деятельности не будет офис арендовать тоже не будем, принесла письмо с указанием адреса будущего офиса и обещанием принести договор аренды после заключения. В банке письмо даже смотреть отказались, счет открыли, сказали что когда будет договор аренды, тогда и приносить и не морочить им голову,

[Getanas]

Мы проверяем фактический адрес(местонахождение бизнеса),ООО КБ "ОГНИ МОСКВЫ"

[Getanas]

[QUOTE=Somova_Mos;54093599]Неправда! В настоящее время практически все банки проверяют местонахождение компании.
Местонахождение компании-это фактический адрес.С юридическим/регистрационным он может отличаться.

[Над.К]

Getanas, интересное заявление А что такое фактический адрес с точки зрения закона, расскажите?

[Getanas]

Место ведения бизнеса.

[Над.К]

Getanas, а юридический тогда что? А мест ведения бизнеса может быть много. Иногда как такового места нет вообще (надомники, разъездной бизнес и пр)
Кстати, понятие юридического адреса в законе нет вообще.

[CR DIAM]

Да уж... Заставь его богу молиться - он и лоб расшибет. Не банковское это дело адреса проверять - ну не банковское!!! Провоцируют людей липу лепить. Нет понятия юридический, фактический адрес - ну нет их в законе!!! Дурость это непроходимая. Есть место нахождения - адрес по которому с обществом осуществляется связь или адрес нахождения органов его управления. Еще в 98 году по этому поводу ВАС разъяснения давал...

[Getanas]

Юридическим принято называть адрес регистрации.И не нужно к словам цепляться.
Фактический где организация работает,продает что-то,услуги оказывает и т.д.
Регистрационный адрес и фактический часто совпадают.
Те у кого выездной бизнес должны подтвердить адрес регистрации договором аренды.
В банках в анкетах клиентов эти пункты присутствуют.
Адрес регистрации и адрес фактического местонахождения.

[Над.К]

Юридическим принято называть адрес регистрации.

Ну так а где должна фирма регистрироваться, расскажите? Просто так от фонаря что ли?

Те у кого выездной бизнес должны подтвердить адрес регистрации договором аренды.

Какой аренды? Если им офис не нужен ))

[Getanas]

Если офис не нужен пишут сопроводительное письмо в банк,банк рассматривает.

[freshmaker]

ВТБ 24 вам в помощь. минимум документов

[Галина-Ростов]

ужас какой!!!!!! Как-то попытался Восточный Экспресс запросить договор аренды, так я их послала... Со многими банками работаю в Ростове, особо избранные просят договор аренды, а чтобы выезжать - бред. Кстати, клиент в Москве открыл счет в ВТБ 24 - проблем таких не было.
Еще банки позиционируют себя как помощники бизнесу, а на самом деле наоборот.

[Над.К]

Галина-Ростов, над банками стоит ЦБ и куча проверяющих оттуда Хотя, конечно, некоторые из них слишком ретиво исполняют хотелки ЦБ

[Галина-Ростов]

меня поражают банки!!! У меня получилось так, что несколько моих подруг работают в разных банках, я с ними чуть не поругалась на почве работы.
Для них внутренние инструкции выше федеральных законов. То мне не захотели деньги по чеку без доверенности выдать, то счет закрыть с картотекой, а еще хуже: если доверенность на получение выписок составлена не по их образцу - наши коммерческие банки как отдельные государства в нашем большом государстве.

[Просто человек]

Галина-Ростов, по поводу получения выписок по доверенности по образцу банка - согласен - почти все банки этим грешат.

[Getanas]

Внутренние инструкции банка тоже нужно соблюдать,рябят Вы поймите с сотрудников тоже требуют,их же начальство.
Вот включать логику это совсем другое,а не тупо действовать по внутренним инструкциям.А Федеральные Законы нужно знать само сабой.

[Галина-Ростов]

Федеральные Законы нужно знать

и соблюдать тоже.

[Аноним]

Что там с доверенностями? можно по-подробнее? Можно приходить со своей доверенностью, не обязательно по форме банка? и где это написано. а то вечная проблема(((

[Getanas]

Доверенность оформляете в банке по форме банка,
Либо приносите нотариальную.

[Getanas]

почитайте пока Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» ,сейчас поищу поконкретнее.

[Getanas]

Инструкция Банка России N 28-И возлагает на банк обязанность устанавливать личности лиц, наделенных правом использовать АСП по распоряжению денежными средствами, находящимися на счете, а также осуществлять проверку их полномочий (п. 1.7).
Как следует из Письма Банка России от 05.04.2007 N 44-Т <1>, Банк России в ходе проверок особое внимание уделяет вопросу, осуществлено ли банком в соответствии с п. п. 1.7 и 1.8 Инструкции Банка России N 28-И установление личности лица (лиц), уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий, а также получены ли копии документов, удостоверяющих личность указанного лица (лиц).

Исходя из этого банк несет ответственность за распоряжение денежными средствами доверенным лицом,поэтому доверенность оформляется по форме банка(зачем писать в свободной форме, если есть установленная форма?) в присутствии обеих сторон.( в целях идентификации уполномоченного лица, 262-П,инструкция ЦБ)

Открытие счета по нотариальной доверенности наши юристы еще требуют чтобы генеральный тоже был в банковской карточке.

[Аноним]

поэтому доверенность оформляется по форме банка в присутствии обеих сторон

что за бред?
самоуправство какое-то

[Getanas]

Почему самоуправство, обоснуйте?

[Аноним]

Почему самоуправство, обоснуйте?

потому что оформление доверенностей регламентируется ГК РФ.
и там не ни слова ни про особую форму какого-то банка, ни про присутствие в каком-то банке про подписание доверенности

[Getanas]

Статья какая ?ГК РФ я тоже так могу написать.
Доверенность по форме банка утверждается руководством банка (на то существуют банковские правила)-это правомерно исходя из того,что если генеральный принесет свою и не будет доверенного лица,
банк не сможет идентифицировать доверенное лицо.

[Над.К]

Статья какая ?ГК РФ я тоже так могу написать.

Ну так откройте ГК, там есть статья, которая так прямо и называется "Доверенность"

[Getanas]

Сейчас посмотрю,